《2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A2、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D4、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D
2、.【答案】 D5、假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。A.2B.1C.10D.3【答案】 B6、证券估值方法的主要类型包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A7、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】 B8、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B10、下列关
3、于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D11、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C. .D.【答案】 B12、2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.证券投资咨询D.财务顾问【答案】 C13、下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B14、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D15、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，
4、它主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】 D16、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余4500万元B.缺口4000万元C.盈余3500万元D.缺口3000万元【答案】 C17、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】 A18、下列关于主要
5、条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C19、制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】 C21、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D22、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、风险揭示书内容与格式
6、要求由（ ）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A24、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C25、以下属于财务目标内容的有（ ）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 A26、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B27、简单型消极投资策略适
7、用于（）。A.B.C.D.【答案】 D28、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】 B29、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】 B30、客户信息收集的方法（ ）。A.B.C.D.【答案】 A31、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B32、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C33、如何确定流动性风险偏好（ ）。A.B.C.D.【答案】 D34、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】 B35、下列属于年金的有（
8、）。A.B.C.D.【答案】 C36、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A37、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A38、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】 B39、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D40、遗产规划工具主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D41、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）A.B.C.D.【答案】 A42、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】 A43、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A44、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】 A45、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D46、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B47、在持有期为10天、置信水平为99的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在10天中的收益有99的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99的可能性会超过10万元【答
