《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案一单选题(共60题)1、简单型消极投资策略的优点是（ ）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】 C2、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】 B3、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C4、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业
2、C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 A5、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】 A6、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】 A8、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A9、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A10、关于国债，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C11、心理账户通常分为（
3、）A.B.C.D.【答案】 B12、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D13、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验【答案】 B15、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B16、证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】 C17、在
4、进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B18、下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A19、以下属于金融市场泡沫特征的是（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 D20、 算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A21、完全不相关的证券A和证券B ，其中证券A 的标准差为40%、期望收益率为14%，证券B 的标准差为30%、期望收益率为12%, 以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A22、风险限额管理是对关键风险指标设置限
5、额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A23、资本市场线揭示了（ ）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C24、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】 D25、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】 C26、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案
6、】 D27、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】 B28、一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（ ）。A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】 B29、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（ ）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A30、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】 B31、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B32、现
7、代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A33、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】 B34、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（ ）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A35、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。A.B.C.D.【答案】 C36、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B37、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 B38、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受
8、能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D39、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C41、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】 B42、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A43、
9、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C44、关于退休规划中的投资品种有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B45、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D46、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A47、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】 B48、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（ ）。A.B.C.D.【答案】 B49、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.
