《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务真题练习试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务真题练习试卷B卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务真题练习试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】 D2、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】 A3、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A4、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B5、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、投资顾问在制定客户理财目
2、标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（ ）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B7、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C8、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】 C9、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】 C10、证券公
3、司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D11、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A12、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】 B13、证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】 B14、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。 A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、
4、证券市场变动情况【答案】 D15、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】 D16、关于Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C17、下列关于指标类说法全错的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D18、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，
5、分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D19、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 D20、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 B21、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 D22、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】 D23、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄
6、断D.垄断竞争【答案】 C24、（ ）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D25、积极型债券组合管理策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A26、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A27、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B28、下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A29、下列关于 Stata的特点。说法正确的有（）A.II、I
7、II、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D30、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】 C31、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】 C32、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系统分析者D.技术分析者【答案】 D33、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A34、下列属
8、于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】 B35、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】 A36、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A37、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A38、税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】 C39、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的
9、最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】 A40、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D41、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A42、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A43、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A44、公司产品竟争能力分析
10、需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】 A45、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】 A46、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市
