《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案三》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案三（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案三一单选题(共60题)1、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】 B2、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】 C3、（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】 A4、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.
2、B.C.D.【答案】 D5、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 C6、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 D7、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D8、假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。A.2B.1
3、C.10D.3【答案】 B9、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A10、套利定价模型表明（）。A.B.C.D.【答案】 A11、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】 D12、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】 C13、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】 C14、税务规划
4、可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 C15、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】 A16、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C17、某公司今年每股股息为05元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为003，市场组合的风险溢价为008，此公司的股票的值为15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】 C18、证券公司、证券投资咨询机构及其
5、人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于1【答案】 B20、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】 C21、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答
6、案】 D22、客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高【答案】 D23、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B24、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A25、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】 B27、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万
7、元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】 B28、技术分析方法的分类（ ）A.B.C.D.【答案】 B29、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A30、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】 A31、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】 B32、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（ ）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会
8、给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】 A33、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】 B34、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】 D35、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】 C36、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常
9、住居民但不包括外国人【答案】 B37、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D38、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】 D39、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D40、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B41、总体、样本和统计是的含义是（ ）A.B.C.D.【答案】 B42、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】 D43、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】 D44、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】 D45、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A46、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.
