《2024年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格练习题(一)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格练习题(一)及答案（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格练习题(一)及答案一单选题(共60题)1、金融机构有金融违法行为处罚办法所列违规从事拆借活动行为的，应当进行以下处理（）。A、暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处15万元以上30万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿D、情节特别严重的，吊销经营金融业务许可证。答案：B2、全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员会召集。如果全国人民代表大会常务委员会认为
2、必要，或者有（）以上的全国人民代表大会代表提议，可以临时召集全国人民代表大会会议。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一。答案：D3、。以下（）不是信托项目的合格投资者。A、投资一个信托计划的最低金额为150万元人民币的自然人。B、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币且能够提供相关收入证明的自然人C、夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能够提供相关收入证明的自然人D、家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能够提供相关财产证明的自然人。答案：C4、对公存款是机关团体部队企业、事业单位和其它组织、个体工商户将货币资金存入商业银行，并可以随时或按
3、约定时间支取款项的一种_行为，是商业银行对存款单位的负债。A、信用;B、保证;C、债务;D、交易。答案：A5、银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近（）内没有重大违法、违规行为。A、一年B、二年C、三年D、五年。答案：C6、银行业监督管理机构应当遵循（）的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定并表监管范围。A、公平公正B、属地监管C、实质重于形式D、风险防控。答案：C7、商业银行应建立与集团客户授信业务（）相适应的管理机制A、授信额度B、授信范围C、客户行业D、风险管理特点。答案：D8、存款准备金制度的初始作用是保证
4、存款的支付和清算，之后才逐渐演变成货币政策工具。答案：Y9、_是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。A信用证B押汇C保理D福费廷。答案：D10、下列权利中，属于担保物权的是（）A地役权B用益物权C质权D所有权。答案：C11、固定资产贷款管理暂行办法由（）负责解释。A、中华人民共和国国家发展和改革委员会B、中国银行业监督管理委员会C、国务院国有资产监督委员会D、国家计划委员会。答案：B12、商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。A、诈骗
5、B、套现C、洗钱D、违规。答案：C13、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。A、1%B、2%C、3%D、4%。答案：A14、根据我国票据法的规定，以下说法错误的是（）。A、因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。B、以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，不得享有票据权利。C、持票人因重大过失取得不符合票据法规定的票据，不得享有票据权利。D、因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，所享有的票据权利优于其前手的权利。答案：D15、公开审理是民事诉讼法的一
6、项基本制度，但并不是任何一个案件都要公开审理。其中涉及商业秘密的案件（）。A、一律公开审理B、一律不公开审理C、当事人申请不公开审理的，可以不公开审理D、人民法院认为不应当公开审理的，可以不公开审理。答案：C16、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照金融违法行为处罚办法可以给予以下哪一项处理（）。A、给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予留用察看直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分C、情节严重的，由监管部门直接接管该机构D、构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑
7、事责任。答案：D17、下列关于结算工具和方式的叙述错误的是_。A、汇票是出票人签发的委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;B、汇票分为商业汇票和银行汇票;C、支票是出票人签发的，委托出票人支票所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;D、本票分为商业本票和银行本票。答案：D18、单笔金额超过项目总投资（）或超过（）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A、8.5%、1000万元B、5%、1000万元C、5%、500万元D、5%、50万元。答案：C19、依据金融违法行为处罚办法，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。A、擅自提高
8、利率或者变相提高利率，吸收存款B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储C、擅自开办新的存款业务种类D、为客户开立两个以上帐户。答案：D20、商业银行（）对操作风险的管理情况负直接责任。A董事会B监事会C高级管理层D相关部门。答案：D21、。资产公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（）。A60%B70%C75%D80%。答案：B22、需要保全证据的情况有两种：一是证据可能灭失，二是（）。A、证据涉及国家秘密和个人隐私B、证据在以后难以取得C、证据持有人是外国人D、证据为案外人掌握。答案：B23、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，在理财计划的
9、存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（）次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。A、二B、三C、四D、五。答案：A24、根据自然人、法人或者其他组织的申请，公证机构不可以办理的事务是哪一项（）A、法律、行政法规规定由公证机构登记的事务B、代替存款人提款C、保管遗嘱、遗产或者其他与公证事项有关的财产、物品、文书D、代写与公证事项有关的法律事务文书。答案：B25、我国票据法规定，票据的签发、取得和转让，应当遵循（）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。A、诚实信用B、公平公正C、公开透明
10、D、审慎。答案：A26、在计算应纳税所得额时，企业按照规定计算的固定资产折旧，准予扣除。下列固定资产可以计算折旧扣除的是（）。A、房屋、建筑物以外未投入使用的固定资产B、以经营租赁方式租入的固定资产C、以融资租赁方式租出的固定资产D、以融资租赁方式租入的固定资产。答案：D27、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。A.前台业务部门B.资金业务部门C.信贷业务部门D.全行。答案：D28、我国票据法规定，见票即付的汇票，自出票日起（）内向付款人提示付款。A、十日B、十五日C、一个月D、两个月。答案：C29、商业银行面对的主要资产风险是：A、存量风险;B、增量风险;C、显性风险;D隐性风险。
11、答案：A30、居住在美国的商人史密斯与我国某市齿轮厂签订了一份中外合资经营企业合同、后双方因合同履行发生争议。经协商，双方约定到日本国某县法院进行诉讼。依我国民事诉讼法的有关规定，该诉讼应当由（）管辖。A、美国商人史密斯居住地所在州的法院管辖B、中国法院管辖C、日本国某县法院管辖D、国际法院管辖。答案：B31、我国票据法规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律。A、出票地B、付款地C、出票人居住地D、付款人居住地。答案：A32、。信托公司从事私人股权投资信托业务，应当为股权投资信托业务配备与业务相适应的信托经理及相关工作人员，负责股权信托投资的人员达到（）人以上，其中至少3人具备2年以上
12、股权投资或相关业务经验。A、5人B、6人C、8人D、10人。答案：A33、（）应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。A、中国人民银行B、国务院审计、监察机关C、法院D、公安机关。答案：B34、压力测试情景根据假设程度的不同，一般不包括A、一级压力B、轻度压力C、中度压力D、严重压力。答案：A35、商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。A、财务管理B、现金管理C、国家利率D、税务征收。答案：C36、。村镇银行自领取营业执照之日起个月内应当开业。A.3B.6C.9D.12。答案：B37、
13、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构C、国务院有关部门指定的机构D、国务院有关金融监督管理机构或其派出机构。答案：C38、商业银行流动性管理应通过（）分析银行承受压力事件的能力。A、模拟演练B、计算机模拟C、压力测试D、数据推演。答案：C39、商业银行的中间业务严重依赖于（）第一产业B.第二产业C第三产业D.传统产业。答案：C40、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（）提交操作风险报告。A.董
14、事会B.高级管理层C.监事会D.内审部门。答案：B41、。董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（）董事会例会。A四次B一次C二次D三次。答案：A42、银行业金融机构内部审计部门对每一营业机构的风险评估（）至少一次，审计（）至少一次。A、每年每两年B、每两年每年C、每半年每年D、以上都不对。答案：A43、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A.合规文化建设B.风险评估C.风险监测D.加强内部控制。答案：D44、（）根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、财政部D、国家税务总局。答案：B45、遗失物自发布招领公
15、告之日起（）内无人认领的，归国家所有。A1个月B3个月C6个月D9个月。答案：C46、以下（）不属于应当依法从轻或者减轻行政处罚的情形。A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的B、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的C、受他人胁迫做出违法行为的D、造成损失不大的违法行为。答案：D47、。2004年财政部批准的三项业务不包括（）。A商业化收购B接受委托代理处置不良资产C对接收委托代理处置的资产追加投资D对收购的不良资产追加投资。答案：C48、根据民事诉讼法的有关规定，下列选项中哪种不是由院长签发的?（）A、被执行人不履行法律文书确定的义务，并隐匿财产的，人民法院发出的搜查令B、协助执行通
16、知书C、强制迁出房屋的公告D、强制退出土地的公告。答案：B49、。信托公司（）负责公司的信息披露，并应当保证所披露信息的真实、准确和完整。A、办公室B、总经理C、监事会D、董事会。答案：D50、商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。A、10%B、15%C、18%D、20%。答案：B51、。设立县（市、区）农村商业银行，应当符合审慎性条件：所有者权益股本。A.大于B.等于C.小于D.大于等于。答案：D52、。以下不属于企业集团成员单位的是（）A.母公司及其控股51以上的子公司B.母
