《备考2024年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案一》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2024年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案一（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2024年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一一单选题(共60题)1、保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。 A.美国B.英国C.德国D.加拿大【答案】 A2、基金职业道德的核心规范是（）。A.诚实守信B.自觉自律C.保守秘密D.互相监督【答案】 A3、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A.基金账户B.证券账户C.资金账户D.第三方账户【答案】 A4、(2017年)私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（ ）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务B.公募基金管理人子公司从事私募
2、基金业务C.私募基金管理人从事私募基金业务D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】 A5、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（ ）A.同一资产管理人为单融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。【答案】 B6、关于
3、公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集【答案】 D7、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（ ）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】 D8、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（ ）。A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉
4、讼B.登载某上市公司祝贸信C.披露重大事项临时公告D.刊登澄清公告【答案】 B9、（2017年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（ ）。A.不同基金可以共用名册登记B.应当以基金为会计核算主体独立核算C.不同基金可以共用统一账户D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】 B10、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】 A1
5、1、下列属于基金客户服务内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A12、(2016年)基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。A.10B.15C.20D.25【答案】 D13、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括()。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有安全高效的清算、交割系统D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】 C14、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（ ）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.非结构化
6、B.结构化C.抽象化D.复杂化【答案】 A15、甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产，拒绝丁主张【答案】 C16、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普
7、遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】 D17、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】 B18、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A19、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主
8、要股东最近（ ）年没有违法记录。A.1B.5C.3D.10【答案】 C20、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】 B21、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。A.客观、全面、准确展示业绩B.提供业绩信息的原始出处C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】 C22、基金
9、年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。A.基金份额净值增长率B.周末基金份额净值C.期末可供分配利润D.基金净值总额【答案】 A23、（2019年真题）某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（ ）。A.投资人利益优先原则B.及时性原则C.差异性原则D.全面性原则【答案】 B24、(2017年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合
10、同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】 C25、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现【答案】 A26、(
11、2017年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（ ）。A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25，并应当归入基金财产D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】 C27、股东有权查阅信息资料，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A28、根据相关法律法规，独立董事会人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.3：13B.5；13C.3；14D.5；14【答案】 A29、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范
12、的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】 B30、（ ）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。A.基金发起人B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 B31、（2016年真题）（ ）是基金业协会的执行机构。A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会【答案】 D32、我国分级基金的认购有如下特点（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D33、基金宣传推介材料是指（ ）。A.推介基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息C.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息D.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息【答案】 A34、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益
