《备考2024湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2024湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2024湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（ ）。A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织【答案】 A2、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（ ）。A.社会保障基金B.失业救济C.企业年金D.慈善基金【答案】 B3、（2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（ ）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D4、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A.3B.2C.5D.1【答案
2、】 A5、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A6、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型B.交易型C.申购型D.交易兼申赎型【答案】 C7、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（ ）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】 C8、基金的财务会计报告通常不包括（ ）。A.年报B.周报
3、C.季报D.月报【答案】 B9、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】 C10、公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（ ）。A.B.C.D.【答案】 D11、基金托管人出现（ ）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续3年没有开展基金托管业务B.托管人高级管理人员被行政处罚C.履行法定职责未能勤勉尽责D.在履行法定职责时存在失误【答案】 A12、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主
4、要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】 B13、根据法律形式可以将基金分为（ ）。A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金【答案】 D14、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金【答案】 A15、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（ ）。A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘
5、取自基金定期报告B.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】 C16、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】 C17、（2018年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。A.基金估值机构确认的数据B.基金托管机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金销售机构确认的数据【答案】 C18、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（ ）。A.股票是信用凭证，基金是
6、受益凭证B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】 D19、合规风险的主要种类不包括（ ）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险【答案】 D20、基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下错误的是（ ）A.未对所推介基金的未来业绩作出预测B.弓I用第三方基金评价机构的评价结果推介基金C.用所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D.述推介基金的历史业绩，并提供业绩信息的原始出处【答案】 C21、以下不属于基金公司信息披露基本原则的是
7、（）。A.便利性B.完整性C.及时性D.真实性【答案】 A22、（2016年真题）（ ）是基金业协会的执行机构。A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会【答案】 D23、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】 A24、关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D25、某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误
8、的是（ ）。A.登载了最近半年的优异业绩表现B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证【答案】 A26、合规管理部门的基本职责不包括（）。A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B.实施充分且有代表性的压力评估和测试C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性
9、测试、合规培训与教育等D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订【答案】 B27、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。A.基金的持有人权利B.基金的收益率C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】 B28、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（ ）。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始
10、所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩【答案】 C29、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】 A30、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】 C31、(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管
11、理【答案】 C32、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（ ）。A.销售人员培训情况应当记录并存档B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况C.销售人员应个人进行执业注册登记D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理【答案】 C33、对于收取销售服务费的（一般为C类份额）般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】 A34、下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是。（ ）A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作
12、方式C.有符合中国证监会关于基金品种的规定D.无需基金投资者适当性管理制度【答案】 D35、（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记人D.基金销售机构【答案】 D36、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D37、（2017年真题）封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（ ）。A.至少每月一次B.至少每个开放日一次C.至少每周一次D.至少每周两次【答案】 C38、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）。A.基金销售协议；基金销售协议的附件B.基金销售协议；基金合同的附
