《2021-2022年度内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、基金经营机构的（）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的（）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险【答案】 D3、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。A.正确处
2、理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理【答案】 B4、QD基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承
3、兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】 D5、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性【答案】 D6、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。A.可获得的最低收益限额B.可获得的最高收益限额C.可承受的最高损失限额D.可承受的最低损失限额【答案】 C7、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（ ）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性
4、。C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】 B8、(2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】 C9、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。A.15B.12C.9D.6【答案】 A10、（2016年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A11、
5、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）的方式。A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.有管理的浮动费率【答案】 C12、基金管理人的前台部门不包括（ ）。A.行政前台B.财务部门C.投资部门D.研究部门【答案】 B13、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（ ）。A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费D.一般采用未知价法【答案】 D14、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】 C15、基金客户服务
6、的流程包含以下内容（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D16、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（ ）。A.半年度报告B.季度报告C.临时报告D.年度报告【答案】 B17、风险管理的主要环节包括风险识别、（）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。A.风险评估B.风险评级C.风险预测D.风险比较【答案】 A18、开放式基金主要通过投资者向（ ）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场【答案】 B19、（2017年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（ ）
7、。A.合理性、准确性、完整性B.真实性、准确性、完整性C.真实性、合理性、完整性D.真实性、准确性、合理性【答案】 B20、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（ ）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为【答案】 D21、不属于基金客户服务提供的方式为（ ）A.电话服务中心B.邮寄服务C.互联网的应用D.一对多服务【答案】 D22、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书
8、。A.1B.2C.3D.5【答案】 B23、下列属于内部风险的是（）。 A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规【答案】 A24、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】 B25、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（ ）召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】 B26、关于对基金从业人员专业审慎的职业道德要求,以下表述错误的是（ ）。A.
9、持续学习B.客户利益最大化C.持证上岗D.审慎开展执业活动【答案】 B27、(2016年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】 C28、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 C29、下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C30
10、、具有对外扩张能力的基金是（ ）。 A.ETF基金B.货币市场基金C.避险策略基金D.伞形基金【答案】 D31、基金信息披露的（ ）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A.规范性B.易解性C.易得性D.真实性【答案】 C32、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】 C33、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产【答案】 A34、( )对公司的合规管理承担最终责任。
11、 A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会【答案】 D35、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B.依法设立的金融机构C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D.金融资产不低于100万元的个人【答案】 D36、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】 C37、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回费用=赎回金额/赎回费率D
12、.赎回金额=赎回金额+赎回费用【答案】 A38、基金信息披露的形式，应当遵循（ ）。A.B.C.D.【答案】 B39、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（ ）。A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用D.内部控制制度应覆盖公司所有人员【答案】 A40、关于资产管理的本质，下列说法错误的是（ ）A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B.管理人必须坚持“卖者有责C.投资人必须做到“买者自负”D.投资人需要选择投资收益高的产品【答案】 D41、下列关于ETF份额申购和赎回
