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1、单位：万元人民币客户名称（融资/ 担保）额度保理业务类型额度期限一、发票稽核情况 稽核日期稽核方法 0 企业自行对帐检查会计帐务检察原始凭证稽核结果1.企业记载的应收账款与我行对帐单的记录是否一致：是（ ）否（）如不一致，请说明2.会计帐务记载是否准确完整：是（ ）否（）3.原始凭证是否完备：是（）否（）口增值税发票 出库单 货运证明 合同 其他 1稽核结论应收账款记载准确，贸易背景真实，原始凭证完备；口应收账款记载存在错误和遗漏；比在提前出票现象;原因： 曙理疏忽现金流短缺其他 1口存在空头发票现象。、应收账款情况应收账款总量 出票次数| 发票平均额|1.是否存在大额发票：是（）否（）2.是
2、否存在集中到期发票：是（）否（）3.是否已就上述发票与买方沟通，进行预催收：是（ ）否（）4.是否存在更换发票现象：是（）否（）原因： 聂方管理疏忽造成出票错误 正常的价格折扣卖方未能履行贸易合同， 给与买方的降价5.疋否存在争议现象： 疋 （）否（）原因： 决方管理疏忽造成出票错误 卖方违背基础的贸易合同产品自身特性 虚假争议 口4.5 两项的结果是否构成债权稀释，动摇了融资的基础：是（ ）否（）6.买方米用何种方式付款： 口电汇支票银行承兑汇票其他 17.是否存在间接付款：是（）否（）原因： 1 买方的疏忽 买方应卖方要求支付是否说明卖方存在现金流动性冋题：是（ ）否（）8.催收是否存在难
3、度：是（）否（）原因：9.是否存在逾期：是（）否（） 逾期时间：（） 天原因：不合理的付款方式 买方政策 买方资金短缺 争议 n10.买方数量变化： 匚无变化 新增 减少口请对具体情况进行说明:11.其它异常情况：三、财务情况销售收入2. 资产营运状况分析良好正常较差匚 1总资产周转率 应收账款周转率3 偿债能力状况分析良好正常较差口资产负债率 速动比率4. 发展能力状况分析 良好正常较差口销售收入增长率检杳结论：隼方各项指标良好，财务风险较小厘方各项指标正常匚卖方财务指标有恶化的迹象，应关注潜在的财务危机1. 总体指标销售额利润总额四、其它情况1 是否存在销售方式的改变：是（）否（） 如存在，请具体说明：2. 企业管理层是否有变动：是（）否（） 如有变动，请具体说明：_3. 是否存在集中到 期的债务，是否有来自于债权人的压力：是（ _ ）否（） 如存在， 请具体说明：4. 其他任何值得关注的情况，请说明：5. 客户的需求及意见: 险， 建议的措施：客户的整体风险评价 良好 正常 关注 如已经发现潜在风客户经理签字：行长签字：支行签章:填表日期：
