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1、2023-2024年度上海市银行业金融机构高级管理人员任职资格通关题库(附答案)一单选题(共60题)1、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚金。A、2B、3C、4D、5。答案：D2、d县人民法院受理王某诉刘某侵犯名誉权一案，一审判决刘某在生效后2个月内赔偿王某2万元人民币并在晨光日报登报赔礼道歉，刘某不服上诉后，a市中院作出二审判决，维持原判。判决送达后，刘某付了赔偿款却未赔礼道歉，态度十分恶劣，满口粗话，王某申请强制执行，则应由哪个法院负责执行（）A、a市中级人民法院B、d县人民法院C、既可由d县
2、人民法院负责执行，也可以由中级人民法院执行，王某享有选择权D、因生效的是二审法院的法律文书，故应由中院委托d县人民法院执行。答案：B3、动产物权的设立和转让，自（）时发生效力，但法律另有规定的除外。A交付时B记载于登记簿时C合同签订时D合同生效时。答案：A4、金融违法行为处罚办法中的纪律处分不包括（）。A、警告B、罚款C、撤职D、开除。答案：B5、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，（）有权予以撤销。A、中国人民银行B、国务院C、国务院银行业监督管理机构D、司法机关。答案：C6、商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，配置专人负责事后监督，
3、实现业务与监督在空间与（）上的分离。A、时间B、人员C、地域D、类别。答案：B7、固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）的本外币贷款。A、流动资金B、固定资产投资C、技术改造D、股本投资。答案：B8、下列属于正常竞争行为的是（）。A季节性降价B擅自使用他人的企业名称C对商品质量作引人误解的虚假表示D在商品上伪造认证标志。答案：A9、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A.数据采集B.量化C.评估D.预警。答案：D10、商业银行应当对单一客户的
4、贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（）管理，确定总体授信额度。A、针对性B、全面C、重点D、一揽子。答案：D11、贷款风险分类指引规定，重组后的贷款，如果仍然逾期，或者借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）贷款。A、关注类B、可疑类C、次级类D、损失类。答案：B12、反洗钱行政主管部门在调查过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。A、十二B、二十四C、四十八D、七十二。答案：C13、贷款承诺协议中，借款人在协议期内可随时在贷款限额内提取资金，
5、这在一定程度上增加了商业银行的_。A、信用风险;B、市场风险;C、流动性风险;D、操作风险。答案：C14、担保法规定，保证人与债权人可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。未约定保证期间的，保证人（）书面通知债权人终止保证合同。A、可以随时。B、应当提前一个月。C、应当提前二个月。D、应当提前三个月。答案：A15、国家助学贷款借款学生毕业后视就业情况，1至2年后开始还贷,还款总时为:A、4年内;B、5年内;C、6年内;D、7年内。答案：C16、资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和_业务:A、存放央行;B、存放同业;
6、C、信贷资产转让;D、福弗廷。答案：D17、商业银行流动性管理应通过（）分析银行承受压力事件的能力。A、模拟演练B、计算机模拟C、压力测试D、数据推演。答案：C18、。银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少每（）一次。A半年B一年C一季度D两年。答案：A19、。外资银行在中国境内的业务活动，应遵守（）法律A外国主要银行股东所在国B外国银行多数股东所在国C申请人所在国D中国。答案：D20、。农村资金互助社应审慎经营，严格进行风险管理，对单一农村小企业社员及其关联企业社员、单一农民社员及其在同一户口薄上的其他社员总额不得超过资本净额的。A.8%B.15%C
7、.20%D.100%。答案：C21、金融机构_应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时，应相应增加评估频度。A、高级管理人员;B、董事会;C、监事会;D、独立董事。答案：B22、银行应树立品牌意识，加强小企业授信产品品牌化建设，根据小企业生命周期和融资需求（）的特点，以市场为导向，以客户为中心，推进产品创新，满足不同地区、不同行业、不同类型、不同发展阶段小企业的需求。A、长、小、少、急B、短、小、频、急C、长、大、少、缓D、短、大、频、缓。答案：B23、全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员
8、会召集。如果全国人民代表大会常务委员会认为必要，或者有（）以上的全国人民代表大会代表提议，可以临时召集全国人民代表大会会议。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一。答案：D24、根据民事诉讼法的有关规定，下列选项中哪种不是由院长签发的?（）A、被执行人不履行法律文书确定的义务，并隐匿财产的，人民法院发出的搜查令B、协助执行通知书C、强制迁出房屋的公告D、强制退出土地的公告。答案：B25、。目前，城市商业银行管理市场风险的基础性困难是：A划分银行账户和交易账户B确定受市场风险影响资产的市场价格及其波动C建立管理市场风险的组织架构D建立管理市场风险的量化模型。答案：A26、呆账核销必须遵
9、循严格认定条件，提供确凿证据，严肃追究责任，逐户、逐级上报、审核和审批，对外保密，账销案存的原则。对于金融企业申报核销呆账，必须提供的材料，以下说法不正确的是（）。A.借款人或者被投资企业资料，包括呆账核销申报表(金融企业制作填报)及审核审批资料，债权、股权发生明细材料，借款人(持卡人)、担保人和担保方式、被投资企业的基本情况和现状，财产清算情况等B.经办行(公司)的调查报告，包括呆账形成的原因，抵押物(质押物)处置情况，核销的理由，债权和股权经办人、部门负责入和单位负责人情况C.对责任人进行处理的有关文件D.破产清算证明未完成的，可不提供清算证明。答案：D27、贷款人应通过借款合同的约定，要
10、求借款人指定（）账户并及时提供该账户资金进出情况。A、资金回笼B、个人或单位存款C、贷款发放D、资金管理。答案：A28、。信托公司注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、10亿元。答案：B29、对于余额在（）万元(含)以下的普通商业银行对公贷款,经追索2年以上,仍无法收回的债权,可认定为呆账。A10B20C30D50。答案：D30、我国票据法规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日（）起不行使，票据权利消灭。A、六个月B、一年C、二年D、三年。答案：C31、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统
11、一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立（）管理制度。A、风险限额B、风险处置C、风险拨备D、风险评级。答案：A32、一笔贷款经查是借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还，根据贷款风险分类指引此贷款应至少划为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类。答案：A33、贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）管理。A、集中B、分散C、分级D、统一授信额度。答案：D34、下列各项不属于商业银行向客户提供咨询顾问类服务目的的是_。A、展现其所具有的研究能力，增强客户对商业银行的信赖程度;B、向企业提供相关的保值增值方案，增加银行的中间收入;C、增强行业素质，提升服务于社会公
12、益事业的能力;D、稳固与优质客户的合作关系，培养有忠诚度的优质客户群。答案：C35、根据我国票据法的规定，以下说法错误的是（）。A、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由代理人承担票据责任B、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效C、代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任D、在票据上的签名，应当为该当事人的本名。答案：A36、依照我国宪法规定，决定同外国缔结的条约和重要协定的批准和废除的权力属于（）A、国务院B、全国人民代表大会常务委员会C、中华人民共和国主席D、外交部。答案：B37、。商业银行监事会的职责是：A负责审批商业银行的总体经营战略
13、和重大政策B负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构C实施财务监督D采取措施纠正内部控制存在的问题。答案：C38、。金融企业的一般风险准备是按照规定从（）中提取的。A）营业利润B）利润总额C）税前利润D）净利润。答案：D39、动产质权自（）设立。A通知质权人时B签订质押合同时C交付质押财产时D债务人不履行到期债务时。答案：C40、因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为（）。A、一年B、两年C、三年D、四年。答案：D41、个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施（）
14、，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。A、全面风险管理B、差别风险管理C、重点风险管理D、流程风险管理。答案：B42、按照中华人民共和国反洗钱法规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、财产保险B、信托C、财产保险及信托D、财产保险、信托及其他金融业务。答案：B43、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则不包括（）。A、独立B、公开C、公正D、效率。答案：A44、下述方式那种不能用于进行行政许可申请（）。A、电报；B、电子邮件；C、电话；D、电子数据交换。答案：C45、商业银行应
15、当对内部（）、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。A、各种账户B、存款账户C、特种转账业务D、结算账户。答案：C46、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员，可以采取的措施不包括下列哪项？()A、通知出境管理机关依法阻止其出境B、申请司法机关禁止其转移财产C、申请司法机关禁止其转让财产D、禁止该机构的董事、高级管理人员继续履行其职责。答案：D47、银行承兑汇票保证金是银行为防范由其承兑的汇票到期后承兑汇票_账户无足够款项支付汇票而在汇票签发前与申请约定将其一定比例的资金存入专门的账户。A、申请人;B、兑付人;C
16、、担保人;D、转让人。答案：A48、根据我国突发事件应对法，县级以上人民政府作出应对突发事件的决定、命令，应当报（）备案。A、本级人民代表大会常务委员会B、本级人民政府C、上级人民代表大会常务委员会D、上级人民政府。答案：A49、若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在正常评级的基础上（）。A、上调一级B、下调一级C、下调两级D、上调两级。答案：B50、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A、银行自主确定B、预期风险较低C、与客户事先约定D、预期收益率较高。答案：C51、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提
