《2023年广西壮族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年广西壮族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年广西壮族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）一单选题(共60题)1、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B2、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】 D3、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】 A4、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】 B5、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力
2、测试法【答案】 B6、资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】 D7、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】 D9、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】 D10、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是
3、指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A11、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D12、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】 D13、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】 B14、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D15、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（ ）。A.B.C.D.【答案】 C16、金融互换是指两个或两个
4、以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A17、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。A.B.C.D.【答案】 D18、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】 A19、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】 D20、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（ ）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D21、下列哪些指标应用是正确的（ ）A.B.C.D
5、.【答案】 B22、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C23、 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 C24、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（ ）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 D25、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、以下属于风险预警的程序的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D27、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】 D28
6、、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务， 应当与客户签订证券投资顾问服务协议， 并对协议实行（ ）管理。A.编号B.统一C.严格D.宽松【答案】 A29、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】 A30、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D31、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C32、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】
7、 C33、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C34、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 B35、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】 B36、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C37、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说
8、法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D38、影响上市公司数量的因素不包括（ ）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D39、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A40、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】 D41、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B42、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】 C43、资本资产
9、定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】 C44、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】 A45、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D46、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】 D47、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 D48、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】 A49、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流
