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1、过关检测过关检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含精品含答案职业道德与业务规范题库含精品含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.001 B.0.01 C.0.1 D.1【答案】A 2、（2016 年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督
2、察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 3、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】C 4、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。A.基金公司委托商业银行代销基金产品 B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户 C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品 D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户【答案】A 5、基金份额登记确认是(?)的职责之一。A.销售机构 B.注册登记机构 C.基金托管人 D.中央结算公司【答案】B
3、 6、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱 B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障 C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的 D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具【答案】B 7、（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。A.基金发起人 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人【答案】B 8、(2016 年)下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.成长型股票基金 D.全球股票基金【答案】C 9、ETF 的建仓期
4、不超过（）。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.4 个月【答案】C 10、不属于产品审批委员会所议事项的是（）。A.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级 B.定期检讨并调整投资限制性指标 C.讨论、制定公司产品战略 D.审核具体产品方案，评估产品运作风险【答案】B 11、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C 12、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董
5、事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督 C.列席股东大会会议 D.提议召开临时股东会【答案】C 13、（2016 年真题）保守机密的要求不包括（）。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密 B.不得泄露在执业活动中所获知的信息 C.严格遵守交易机构的制度和工作流程 D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息【答案】C 14、证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券【答案】D 15、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金 B.成长型基金 C.ETF D.LOF【答案】D 16、管理层会议的主席
6、一般是（）。A.董事长 B.总经理 C.督察长 D.监事长【答案】B 17、增长型基金的基本目标是()。A.追求稳定的经常性收入 B.追求资本增值 C.追求超越市场表现的投资业绩 D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B 18、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查 B.季度检查 C.现场检查 D.非现场检查【答案】B 19、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 21、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A
7、.成本控制 B.人员控制 C.风险控制 D.效益控制【答案】C 22、（2017 年真题）基金招募说明书的编制义务人是（）。A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】B 23、（）年,国务院批准,颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.1995 B.1998 C.1997 D.1999【答案】C 24、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司股东大会 B.基金公司董事会 C.基金管理公司董事会 D.基金公司监事会【答案】A 25、岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员
8、所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。A.基金从业资格考试 B.在职培训 C.职业道德检查和奖惩机构 D.基金从业人员职业道德档案【答案】A 26、（2016 年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位 D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C 27、（）是约定基金管
9、理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金托管协议 D.基金代销协议【答案】B 28、在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过（）人?A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 29、关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况 B.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案 C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念 D.制定修订公司的估值政策及程序【答案】D 30、ETF 联接基金投资于目标
10、ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 31、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2 日 B.3 日 C.4 日 D.5 日【答案】A 32、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B 33、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.故意欺诈【答案】B 34、按照公开募集证券投资基金运作管理办法，股票基金的股票投资比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A 35、关于基
11、金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。A.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一 B.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等 C.在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易 D.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一【答案】C 36、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.2；3000；10 B.2；5000；10 C.5；3000；15 D.5；5
12、000；15【答案】A 37、基金经营机构的（）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的（）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序 C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金
13、投资人进行风险承受能力调查 D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价【答案】C 39、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B.基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象 C.基金监管机构执法必须公正 D.基金监管机构必须依法监管【答案】D 40、（2019 年真题）M 基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报 B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级 A 类的投资回报
14、类似于银行存款 C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金 D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险【答案】D 41、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括()。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.健全性原则【答案】D 42、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.安全性一样 B.安全性无法比较 C.安全性相对较低 D.安全性相对较高【答案】D 43、(2017 年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A.基金托管人 B.基金聘请的会计师事务所 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】A 44
15、、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 45、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进 B.卖出；卖出 C.买进；卖出 D.卖出；买进【答案】C 46、(2016 年)基金业协会成立于（）。A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 10 月 1 日 C.2013 年 6 月 6 日 D.2013 年 10 月 1 日【答案】A 47
16、、关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（）。A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门【答案】A 48、(2016 年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法 B.定位法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】D 49、我国场外认购 LOF 份额，应使用（）账户进行认购。A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金 B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金 C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金 D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】A 50、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。A.持有期限 B.投资规模 C.申购（认购）金额的数量 D.资金存管银行【答案】A 51、（2018 年真题）依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和
