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1、模拟检测模拟检测 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题模拟练习题(二二)含答案含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列 B.非平稳时间序列 C.齐次非平稳时间序列 D.非齐次平稳时间序列【答案】D 2、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，
2、则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 3、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 4、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 5、行业轮动的特征包括（）。I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同、行业轮动必须注意经济体系的特征和
3、经济变量的相互作用方式 A.、B.I、C.、D.I、【答案】D 6、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 7、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 8、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 9、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 10、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A 11、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于 B.低于 C.等于 D.略低于【答案】A 12、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B
4、.C.D.【答案】D 13、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A 14、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 15、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 16、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄 B.财富 C.收入 D.家庭地位【答案】D 17、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关 B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关 C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关
5、D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A 18、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 19、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 21、我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的投资目标、收益符合客户目标、符合客户的风险承受能力等级、签署风险揭示书，确认已充分理解
6、金融产品或金融服务的风险 A.I、B.、C.I、D.I、【答案】C 22、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界 B.可行域上边界 C.可行域外部边界 D.可行域内部边界【答案】B 24、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 25、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C 26、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力 B.重要性 C.走势 D.估值【答案】B 27、某
7、3 年期债券久期为 25 年，债券当前市场价格为 102 元，市场利率为4，假设市场利率突然下降 100 个基点，则该债券的价格（）。A.下跌 2.43 元 B.上升 2.45 元 C.下跌 2.45 元 D.上升 2.43 元【答案】B 28、蒙特卡罗模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B 30、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7（每年支付一次利息），存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年
8、的当期收益率为（）。A.5.00 B.10.00 C.7.38 D.3.52【答案】C 31、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A 33、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 34、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场【答案】D 35、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 36、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37
9、、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 38、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率 B.该组合因素灵敏度系数大于零 C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0 D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C 39、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 40、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 41、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 42、下列属于人气型指标的有
10、（）。A.B.C.D.【答案】B 43、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 45、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 46、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 47、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IV C.、IV D.、IV【答案】A 48、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、道氏理论认为股价的波动趋势包
11、括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 51、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 52、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.交易成本和管理费用最大化 C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 D.收益的不稳定【答案】A 53、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 54、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】D 55、以下关于利率对股票价格的影
12、响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 56、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）A.支撑线 B.压力线 C.趋势线 D.阻力线【答案】A 57、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国人民银行【答案】D 58、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2 B.1 C.10 D.3【答案】B 59、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 60、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D
