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1、备考检测备考检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷职业道德与业务规范自我检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、关于股票基金，错误的说法是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.股票基金是各国广泛采用的基金类型 C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D.主要投资于股票【答案】A 2、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25 B.50 C.75 D.以上都不是【答案】A 3、当影子定价与摊余成本法
2、确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（）时，基金管理人应当在 2 个交易日内向中国证监会报告。A.0.5 B.0.7 C.1 D.以上都不是【答案】D 4、下列关于 LOF 份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回 B.场内申购和赎回申报单位分别为 1 元人民币和 1 份基金份额 C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1 日可在深圳证券交易所卖出或赎回 D.T 日买入的基金份额，T 日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D 5、(2017 年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户 B.在进行投资分析等专业活动时，应当
3、公平对待所有客户 C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益 D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C 6、基金宣传推介材料应当（）A.培养投资人长期投资的理念 B.无需揭示投资风险 C.宣传基金最佳业绩表现 D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料【答案】A 7、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 B.管理并运作基金资产 C.持有并保管基金资产 D.计算并公告基金资产净值【答案】C 8、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.份额申购
4、、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】B 9、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、常见的客户服务内容主要是（）。A.基金账户信息查询 B.客户投诉处理 C.修改账户资料 D.以上都是【答案】D 11、(2016 年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 12、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失
5、的风险 D.基金是一种受益凭证【答案】C 13、（2016 年真题）甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 14、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任 B.职业道德素养 C.基金监管法规 D.基金职业道德观念教育【答案】D 15、（2018 年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,
6、确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C 16、(2016 年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 17、()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金
7、业协会 D.基金发起人【答案】C 18、基金销售人员禁止性规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、（）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】A 20、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 21、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。A.偏股型基金 B.股票型基金 C.偏债型基金 D.股债平衡型基金【答案】A 22、中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B.制定行业自律规则 C.调
8、解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案【答案】D 23、某公募基金管理人在 2018 年 3 月 1 日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）A.2019 年 2 月 28 日 B.2018 年 5 月 31 日 C.2018 年 8 月 31 日 D.2018 年 3 月 31 日【答案】C 24、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资
9、产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则 B.人员敬业原则 C.经营运作公开、透明原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 25、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段【答案】B 26、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任 B.基金职业道德观念教育 C.基金监管法规 D.职业道德素养【答案】B 27、对 QDII 基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A.每交易日公告 1 次 B.至少每周公告 1 次 C.至少每周公告 2 次 D.至少每月公告 2 次【答案】B 28、关
10、于 QDII 基金的募集认购，以下表述错误的是（）A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以依据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 C.QDII 基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等 D.基金 S 理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格【答案】D 29、(2017 年)货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、当基金发生重
11、大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】D 32、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 33、关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制 B.包含了过去 9 个月内的基金产品业绩 C.包含了基金产品的预期收益
12、D.包含了基金的管理团队信息【答案】C 34、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A.报刊、电台、电视台推介 B.讲座、报告会推介 C.非公开推介 D.布告、传单推介【答案】C 35、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信息的原始出处 C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础 D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C 36、（）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投
13、资收益、共担投资风险的集合投资方式。A.不动产投资基金 B.股权投资基金 C.另类投资基金 D.证券投资基金【答案】D 37、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人帮助【答案】C 38、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10 B.15 C.30 D.20【答案】B 39、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登
14、记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 40、（2019 年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A.预
15、测基金的证券投资业绩 B.登载单位或者个人的推荐性文字 C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金 D.夸大或者片面宣传基金【答案】D 41、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人 B.证券登记结算机构 C.证券交易所 D.基金注册登记机构【答案】D 42、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.取得基金从业资格 B.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D.具有 5 年以上证券投资管理经历【答
16、案】D 43、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 44、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 45、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.商业银行 B.保险公司 C.政策性银行 D.期货公司【答案】A 46、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会或基金公司 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或基金销售机构【答案】D 47、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70%B.7
