题库模拟2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试卷B卷(含答案)

题库模拟题库模拟 20232023 年初级银行从业资格之初级风险管理年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、银行战略风险管理的主要作用是（）。A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位 B.最大限度地避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度 C.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值 D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除银行面临的市场风险【答案】C 2、（2018 年真题）商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.资本计量和管理 B.公司治理情况 C.财务会计制度 D.年度重大事项【答案】A 3、正压送风机启动后，防排烟楼梯间风压为（）。A.45Pa50Pa B.40Pa45Pa C.40Pa50Pa D.25Pa30Pa【答案】C 4、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。A.董事会 B.高级管理层 C.首席信息官 D.信息科技部门【答案】A 5、下列各项属于商业银行员工失职违规的是()。A.内幕交易 B.劳方索偿 C.滥用职权 D.缺乏岗位轮换机制【答案】C 6、以下选项中，不属于方差协方差法的缺点的是（）。A.对于非线性产品估值准确性较低 B.对于期权类产品，VaR 值准确性较低 C.计算效率较低 D.结果解释说明较难【答案】C 7、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是指()。A.法律风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.国家风险【答案】C 8、案例一发生进度偏差的主要因素是（）。A.在项目内部，属于项目管理不当 B.作业队长不熟悉工艺要求造成的 C.项目外部的影响因素 D.供货商供货质量发生差异【答案】A 9、各类通风管道，若整个通风系统设计采用渐缩管均匀送风者，执行相应规格项目，其人工乘以多大的系数（）。A.2 B.2.5 C.3 D.3.5【答案】B 10、战略风险属于一种（）。A.短期的显性风险 B.短期的潜在风险 C.长期的显性风险 D.长期的潜在风险【答案】D 11、利用 5 年期政府债券的空头头寸为 10 年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该 10 年期政府债券多头头寸的经济价值会（）。A.上升 B.下降 C.不变 D.难以判断【答案】B 12、下列关于商业银行负债管理的说法中，错误的是()。A.银行应保持负债来源的分散性与多样性 B.银行应该积极管理和定期测试银行的市场接触能力 C.商业银行不限制其从单一融资来源或某一特定期限获得资金的集中度 D.银行应该建立持续的“市场接触”管理机制，以保持批发融资来源的稳定性【答案】C 13、风险识别包括()两个环节。A.感知风险和预测风险 B.感知风险和分析风险 C.预测风险和分析风险 D.感知风险和控制风险【答案】B 14、在本币的流动性风险管理中，下列关于特定时段内的流动性缺口的计算正确的是()。A.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足-最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足 B.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足 C.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足-正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足-最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足 D.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足-正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足【答案】B 15、案例一发生进度偏差的主要因素是（）。A.在项目内部，属于项目管理不当 B.作业队长不熟悉工艺要求造成的 C.项目外部的影响因素 D.供货商供货质量发生差异【答案】A 16、（2021 年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。A.声誉风险 B.法律风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】A 17、资本充足率等于（）。A.(资本-扣除项)(信用风险加权资产-12.5市场风险资本要求)B.(资本-扣除项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求)C.(资本+扣除项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求)D.(资本+扣除项)(信用风险加权资产-12.5市场风险资本要求)【答案】B 18、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（）。A.职责分工 B.员工培训 C.外部监管 D.内部控制【答案】D 19、商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值(VaR)，随置信水平的增加而()，随持有期的增加而()。A.减少；增加 B.增加；减少 C.增加；增加 D.减少；减少【答案】C 20、下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是()。A.资本为商业银行提供融资 B.吸收和消化损失 C.支持商业银行过度业务扩张 D.维持市场信心【答案】C 21、反洗钱有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在()。A.金融风险和操作风险 B.市场风险和法律风险 C.金融风险和法律风险 D.市场风险和操作风险【答案】C 22、在市场准入范围和标准中，（）不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立 B.调整业务范围和增加业务品种 C.高级管理人员任职资格 D.资本监管【答案】D 23、下列关于收益计量的说法，正确的是()。A.百分比收益率衡量了绝对收益 B.资产多个时期的对数收益率等于其各时期对数收益率之和 C.资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和 D.相对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量【答案】B 24、（2019 年真题）监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（）。A.账面资本 B.会计资本 C.监管资本 D.经济资本【答案】C 25、在计量信用风险的方法中，巴塞尔新资本协议中标准法的缺点不包括（）。A.过分依赖于外部评级 B.没有考虑到不同资产间的相关性 C.对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予 100的风险权重，缺乏敏感性 D.与 1988 年巴塞尔资本协议相比，提高了信贷资产的风险敏感性【答案】D 26、下列对于影响期权价值因素的理解，不正确的是()。A.买方期权持有者的最大损失是零 B.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小 C.随着标的资产市场价格上升，买方期权的价值增大 D.如果买方期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额【答案】A 27、物权法于（）在第十届全国人民代表大会第五次会议上审议通过。A.1998 年 8 月 29 日 B.2007 年 3 月 16 日 C.2007 年 12 月 30 日 D.2008 年 2 月 1 日【答案】B 28、内部控制的第一类目标针对企业的基本业务目标，下列属于第一类目标的是（）。A.盈利目标 B.中期财务报表 C.业绩公告 D.简要财务报表【答案】A 29、下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。A.可以分为初级法和高级法两种 B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值 C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限 D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值【答案】D 30、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为()。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险 C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及流程操作风险 D.建立适用于全行的操作风险基本控制标准【答案】B 31、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下()不属于中央银行基准利率。A.再贷款利率 B.存款准备金利率 C.超额存款准备金利率 D.金融机构的法定存贷款利率【答案】D 32、关于客户信用分析中的现金流量分析，下列说法正确的是（）。A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出 B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入 C.分得股利、利润或取得债券利息收入属于经营活动现金流流入 D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出【答案】D 33、监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。这体现了银行监管基本原则中的()。A.依法原则 B.效率原则 C.公开原则 D.公正原则【答案】C 34、下列对商业银行战略风险管理的认识中，最恰当的是()。A.战略风险管理短期内没有益处 B.战略风险管理不需要配置资本 C.战略风险管理是一项长期性战略投资、实施效果短期不能显现 D.战略风险可能引起流动性风险、信用风险、市场风险【答案】D 35、不属于房屋建筑安装工程施工安全措施的主要关注点（）。A.高空作业 B.施工机械操作 C.动用明火作业 D.认真接受安全教育培训【答案】D 36、根据我国银监会制订的商业银行风险监管核心指标，其中关于累计外汇敞口头寸比例的表述，下面选项中错误的一项是（）。A.累计外汇敞口头寸为一个季度末的汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债 B.资本净额定义与资本充足率指标中定义一致 C.在计算比率时应将各种外汇敞口统一折合为美元 D.累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸资本净额【答案】A 37、信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面进行（）。A.识别、计量、监测和控制 B.预测、识别、监测和控制 C.识别、预测、控制和调整 D.预测、记录、控制和调整【答案】A 38、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有（）的特点。A.单向、智能化 B.多向交互式、经济化 C.单向、经济化 D.多向交互式、智能化【答案】D 39、在市场风险中尤为重要的风险是()。A.股票风险 B.汇率风险 C.利率风险 D.商品风险【答案】C 40、下列关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是()。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包，但一些关键过程和核心业务等不应外包出去 B.通过业务外包。商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或问接的责任 C.虽然业务可以外包，但是对于外包业务的可能的不良后果，商业银行仍然需要承担责任 D.进行外包时，商业银行必须对外包业务的风险进行管理【答案】B 41、下列不属于汇率风险的是（）。A.国际收支 B.通货膨胀率 C.提供外汇交易服务 D.期权性风险【答案】D 42、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险 B.一些关键流程和核心业务不应外包出去 C.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估 D.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移【答案】D 43、前台交易人员通常需要的风险监测报告类型是（）。A.整体风险报告 B.头寸报告 C.最佳避险报告 D.以上均不是【答案】B 44、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较的充足的备付资金。A.居民储蓄 B.公共事业费收入 C.证券业存款 D.政府税款【答案】C 45、（2019 年真题）（）是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性 B.负债流动性 C.资本流动性 D.融资流动性【答案】B 46、下列有关插座的安装，说法错误的是（）。A.单相三孔及四孔的接地线或接零线均应在上方，面对三孔插座，左边接零线，右边接相线；面对四孔插座，左孔接 Ll