过关复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷(含答案)

过关复习过关复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷职业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2018 年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于 3000 万元人民币 B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于 200 人的,基金合同自动终止 C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于 2 亿元人民币的,基金合同自动终止 D.基金份额持有人可少于 200 人【答案】C 2、我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()个月内。A.3 B.6 C.9 D.1【答案】A 3、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A.只有中国证监会才能取消基金托管资格 B.基金托管人与管理人不得为同一机构 C.基金托管人资格由中国证监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管【答案】B 4、(2017 年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范 B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范 C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为 D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范【答案】D 5、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理办公会【答案】B 6、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3 B.2 C.1 D.5【答案】B 7、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1【答案】C 8、下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。A.基金服务机构与基金托管人是基金的当事人 B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管【答案】A 9、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 10、(2016 年)下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 11、（2017 年真题）下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 12、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.证券业从业人员资格管理办法 B.基金从业人员后续职业培训大纲 C.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则 D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见【答案】B 13、（2016 年真题）基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投资者获得盈利 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于管理人管理基金 D.有利于托管人进行账户管理【答案】B 14、(2017 年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 15、(2016 年)（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金【答案】B 16、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.暂停办理相关业务 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.罚款【答案】D 17、岗位责任原则的关键因素是（）。A.权利和义务 B.责任和权力 C.岗位和权利 D.职责和权限【答案】B 18、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A.金额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】A 19、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额 B.整个报告期内卖出股票的收入总额 C.期末基金资产组合 D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细【答案】C 20、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型 B.交易型 C.申购型 D.交易兼申赎型【答案】C 21、（2021 年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价 B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化 C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一 D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】D 22、投资者的 ETF 份额认购方式不包括（）。A.场内现金认购 B.场外现金认购 C.基金份额认购 D.证券认购【答案】C 23、（2017 年真题）基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票 B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例 C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究 D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交【答案】B 24、(2016 年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。A.当日 B.2 日 C.3 日 D.7 日【答案】B 25、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性 B.成本效益 C.健全性 D.收益性【答案】A 27、(2016 年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.向投资人充分揭示投资风险 B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益 D.不得损害服务对象的合法权益【答案】A 28、现金融体系的两大运作载体是（）。A.金融市场和金融工具 B.金融市场和金融服务机构 C.金融资广和金融工具 D.金融服务机构和金融工具【答案】B 29、(2017 年)下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任 B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案 C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统 D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A 30、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。A.加权平均份额本期利润 B.期末基金份额净值 C.期末可供分配份额利润 D.净值增长指标【答案】D 31、（）赋予中国证监会限制证券交易权。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 32、以下关于现金替代相关内容的说法，错误的是（）。A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购 B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点 C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券【答案】B 33、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.10；10 B.10；15 C.15；15 D.15；20【答案】C 34、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2 日之确认 B.申购费一般低于认购费 C.认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认 D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】B 35、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是()A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育 C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况 D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置【答案】C 36、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.基金监管机构 D.固定收益基金【答案】D 37、(2017 年)关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过 0.25%时需要披露基金临时报告 B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.25需要披露基金临时报告 C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告 D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B 38、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12 B.24 C.36 D.48【答案】B 39、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。A.3 B.4 C.5 D.7【答案】C 40、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、QDII 基金份额的认购程序不包括（）。A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】D 42、（2017 年真题）下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管 B.建立并保管基金投资者名册 C.发售基金份额 D.建立并管理投资者资金账户【答案】B 43、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段 B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作 C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益 D.投资者教育是监管机构的一项重要作用【答案】C 44、关于商品基金，如下说法错误的是（）A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金 ETF 和商品期货ETF。B.黄金 ETF 是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C.商品期货 ETF 是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D.商品期货 ETF 是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。【答案】D 45、关于公开募集基金，以下表述错误的是（）。A.募集申请注册后，方可进行基金募集 B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金 C.募集期限自招股说明书公布之日起开始 D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责【答案】C 46、（2016 年真题）下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有