备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷(含答案)

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2018 年真题）封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月 B.每周 C.每季 D.每日【答案】B 2、2003 年 10 月通过的（），于 2004 年 6 月 1 日施行。A.证券投资基金运作管理办法 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.证券投资基金托管资格管理办法 D.证券投资基金法【答案】D 3、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。A.主动型和被动型 B.债券型和股票型 C.契约型和公司型 D.增值型和收入型【答案】C 4、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性【答案】A 5、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 6、储蓄的特征是其（）。A.保值性 B.不确定性 C.高风险性 D.高回报、低风险性【答案】A 7、(2017 年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.有效沟通 D.专业规范【答案】A 8、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性【答案】D 9、(2016 年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。A.通知出境管理机关依法阻止其出境 B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产 C.在财产上设定其权利 D.冻结资金账户或证券账户【答案】D 10、开放式基金份额般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+0，T+1 B.T+1，T+2 C.T+0，T+3 D.T+1，T+3【答案】B 11、（2021 年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】D 12、（2016 年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 13、(2016 年)基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算 B.投资管理 C.信息披露 D.公司财务【答案】A 14、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是()。A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 15、下列对期货市场交易的说法正确的是（）。A.协议成交和标的交割是同时进行 B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小 C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失 D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易【答案】D 16、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 C.办理基金备案手续 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 17、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.担保 D.股权【答案】A 18、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间 B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付 C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平 D.消除多层嵌套，抑制通道业务【答案】B 19、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1 B.100 C.10 D.1000【答案】B 20、(2016 年)（）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。A.上市开放式基金 B.上市交易型开放式指数基金 C.分级基金 D.开放式基金【答案】A 21、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月 B.3 年 C.1 年 D.5 年【答案】B 22、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005 B.2006 C.2007 D.2008【答案】C 23、每一交易日股票基金有（）个价格。A.1 B.2 C.5 D.无数【答案】A 24、(2016 年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价 B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价 C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价 D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价【答案】B 25、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高 C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】B 26、ETF 的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】B 27、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念【答案】B 28、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.可以用现金认购，也可用证券认购 C.只能用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B 29、（2018 年真题）关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行 B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密 C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险 D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】D 30、(2017 年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上 C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 D.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完成基金年度报告【答案】B 31、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A.服务性 B.专业性 C.一次性 D.持续性【答案】C 32、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会 B.中国证监会 C.中国证监会相关派出机构 D.以上选项都正确【答案】D 33、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率 B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费 D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B 34、关于基金财产的运作，以下合规的是（）。A.购买基金管理人的股权 B.用于承销公开发行的债券和股票 C.购买上市公司的定向增发股票 D.用于设立合伙企业【答案】C 35、适用于简易程序的产品不包括（）。A.分级基金 B.混合基金 C.债券基金 D.货币基金【答案】A 36、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.I、II、II、IV B.I、II、IV C.I、II D.I、II、III【答案】B 37、关于基金信息披露应用 XBRL 的意义，表述不正确的是（）。A.有利于促进信息披露的规范化 B.有利于提高信息编报的效率 C.不利于投资者基金投资决策 D.提高监管效率【答案】C 38、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 39、（2017 年真题）采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D 40、(2017 年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍 B.500 份或其整数倍 C.1 元人民币 D.1 份基金份额【答案】D 42、（2017 年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于 2 亿份 B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上 C.开放式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上 D.封闭式基金募集份额总额不少于 2 亿份【答案】D 43、私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在 10 个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东 B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称 C.变更公司名称 D.投资者数量变动【答案】D 44、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2【答案】B 45、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D 46、下列关于金融工具的说法错误的是（）。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体 B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护 C.金融工具随时可以流通转让 D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】D 47、（2016 年真题）基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币，且在境外资产管理行业从业 10 年以上。A.3000 万元 B.5000 万元 C.1 亿元 D.2 亿元【答案】A 48、(2016 年)基金的运作不包括（）。A.基金的募集 B.基金的清算 C.基金资产的托管 D.基金的估值【答案】B 49、A 基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误