自我检测试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

自我检测试卷自我检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库资基金基础知识考试题库 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差 B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 D.主动投资的目标是扩大主动收益、缩小主动风险，提高信息比率【答案】C 2、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本不少于 1O 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 3、下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险 B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量 C.保本基金不能投资于股票 D.QDII 基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等【答案】C 4、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为（）。A.零 B.正 C.负 D.以上选项均正确【答案】A 5、货币市场工具包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、我国 基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司 C.商业银行 D.基金公司【答案】C 7、某公司从银行取得贷款 30 万元，年利率为 6%，贷款期限为 3 年，到第 3 年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为（）万元 A.36.74 B.38.57 C.34.22 D.35.73【答案】D 8、以下关于回购的说法正确的是（）。A.质押式回购虽然历史很长，但买断式回购为主要交易品种 B.买断式回购是指出售的国债的所有权转移给国债的受让方（正回购方），受让方有权处置该国债，只需在到期日按约定价格回售先前的国债 C.质押式回购是指质押的国债的所有权仍属于国债的出让方（正回购方），受让方（逆回购方）无权处置，国债被证券交易中心冻结 D.按逆回购方是否有权处置回购标的国债划分，国债回购可以分为质押式回购（开放式回购）和买断式回购【答案】C 9、信息比率是单位跟踪误差所对应的（）。A.超额收益 B.绝对收益 C.相对收益 D.部分收益【答案】A 10、关于资本资产定价模型的基本假定的说法（）是错误的。A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整 B.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意 C.投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响 D.所有的投资者都是风险偏好者【答案】D 11、除货币市场基金以外的证券投资基金，其损益结转的时点通常为（）。A.每月末 B.每年末 C.每日日结 D.每季末【答案】A 12、以下不属于现金流量表基本内容的是()。A.投资活动产生的现金流量 B.经营活动产生的现金流量 C.外汇变动产生的现金流量 D.筹资活动产生的现金流量【答案】C 13、可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为（）A.期末基金资产 B.期末基金份额净值 C.期初基金资产 D.期末基金份额【答案】B 14、关于资本市场线和证券市场线，以下表述错误的是（）。A.证券市场线能为每一个风险资产进行定价 B.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险直接的函数关系 C.资本市场线描述了有效组合的市场溢价与组合标准差之间的函数关系 D.资本市场线是基于资本资产定价模型进行定价【答案】D 15、一个 60 岁的投资者当前有 70 万元现金，测评结果显示他属于风险厌恶型投资者，最不合适进入他的投资组合的金融产品是（）。A.股票型基金 B.债券基金 C.保本基金 D.混合型基金【答案】A 16、下列关于久期的说法错误的是（）。A.在其他因素不变的情况下，债券的票面利率越低，久期越大 B.在其他因素不变的情况下，到期时间越长，久期越小 C.在其他因素不变的情况下，久期越大，债券的价格波动性越大 D.久期能够体现利率弹性的大小【答案】B 17、流动比率大于 2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。A.高，高 B.高，低 C.低，高 D.低，低【答案】A 18、（）通常被用来研究随机变量 X 以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。A.分位数 B.方差 C.协方差 D.标准差【答案】A 19、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。A.现金流 B.资产 C.负债 D.证券【答案】A 20、.以下关于战术资产配置的说法错误的是（）。A.战术资产配置的周期较长，一般在一年以上 B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略 C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险 D.战术资产配置就是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整【答案】A 21、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。A.它反映一定时期内财务成果的报表 B.它是一张损益报表 C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的 D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方【答案】C 22、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（）。A.40 B.60 C.80 D.100【答案】D 23、关于债券当期收益率和到期收益率的关系，以下说法错误的是()A.当期收益率总是与到期收益率反向变动 B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率 C.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率越接近到期收益率 D.当期收益率未考虑投资债券的资本损益，到期收益率则考虑了投资债券的资本损益【答案】A 24、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。A.我国存在两个分离的国债回购市场 B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 C.场外交易的参与者包括个人和企业 D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C 25、某指数型基金最近 4 年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%，则该基金最近 4 年的平均收益率为（）。A.-10%B.5%C.0%D.7.5%【答案】D 26、市场利率走低时，以下判断正确的是()。A.债券价格上升，再投资收益下降 B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C.债券价格下降，再投资收益下降 D.债券价格上升，再投资收益上升【答案】A 27、下列属于互换合约的是（）。A.、B.、C.D.【答案】A 28、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产清算 B.基金净资产估值 C.基金资产估值 D.基金负债清算【答案】C 29、价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。A.高于 B.低于 C.等于 D.没关系【答案】A 30、关于另类投资，以下表述正确的是（）。A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴 B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金 C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资 D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【答案】C 31、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。A.分销业务 B.现劵业务 C.质押式回购业务 D.买断式回购业务【答案】A 32、关于普通股的表述错误的是（）A.普通股一般具有表决权 B.普通股具有股权和债权双重属性 C.普通股的股利是变动的 D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】B 33、下列不属于可转换债券特征的是（）A.是含有转股权的债券 B.具有较高债息成本 C.具有较高的潜在收益率 D.具有提前赎回权【答案】C 34、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。A.标准差 B.A 系数 C.持股集中度 D.久期【答案】D 35、以下关于普通股的说法，正确的选项是()。A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化 B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权 C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利 D.普通股均可在股票交易所交易【答案】B 36、以下属于为准确、及时进行基金估值和份额净值计价的措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、风险溢价是为()投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。A.风险偏好型 B.风险厌恶型 C.风险中立型 D.以上所有【答案】B 38、()于 1952 年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.尤金法玛 B.马可维茨 C.卢卡帕乔利 D.罗伯特希勒【答案】B 39、证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融人方出质的债券。A.可以 B.不可以 C.经融资方同意后才可以 D.经交易所同意后才可以【答案】B 40、下列关于基金公司交易员的说法中，不正确的是（）。A.交易员应及时在市场异动中作出决策 B.基金公司会对交易员进行定期评估与考核 C.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息 D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易【答案】A 41、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。A.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债和企业债券 B.当成分券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券 C.中证指数公司每日计算并发布收盘指数 D.是中证指数公司编制并发布的第一支债券类指数【答案】B 42、下列说法中错误的是（）。A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。【答案】B 43、根据基金合同的格式和内容要求，以下不属于基金合同应当载明的基金资产估值事项的是（）A.估值错误的处理 B.暂停估值的情形 C.基金管理人估值委员会的成员构成 D.基金净值的确认和特殊事项的处理【答案】C 44、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（）无效。A.技术面分析 B.基本面分析方法 C.上市公司调研 D.上市公司投资价值研究报告【答案】B 45、假设今天发行一年期债券，面值 100 元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为 4%，则债券价格为（）。A.100.80 元 B.100.50 元 C.96.15 元 D.100.24 元【答案】D 46、货币市场工具一般指短期的（1 年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、