备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷职业道德与业务规范考前冲刺试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2016 年真题）基金信息披露的内容不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金份额持有人的资产状况 D.基金份额上市交易公告书【答案】C 2、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。A.有利于提高证券市场的效率 B.能有效保障投资者的收益 C.有利于防止利益冲突与利益输送 D.能有效防止信息滥用【答案】B 3、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 4、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。A.安全性、及时性、可操作性 B.实用性、高效性，稳定性 C.安全性、实用性、可操作性 D.及时性、准确性、严谨性【答案】C 5、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 B.基金信息披露有利于投资者的价值判断 C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 6、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（）。A.债权凭证 B.收益凭证 C.信用凭证 D.受益凭证【答案】D 7、下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是()。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制 D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险【答案】C 8、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、基金信息披露原则不包括（）。A.及时性原则 B.完整性原则 C.效率原则 D.真实性原则【答案】C 10、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.普通投资者的获利情况 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C 11、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 12、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率 B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C 13、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 14、在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】B 15、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取 10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查 B.违法开展经营活动 C.涉嫌证券期货违法 D.涉嫌证券期货犯罪【答案】A 16、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 17、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是()。A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 18、根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 19、（2016 年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 20、（2016 年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 21、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日 B.1998 年 3 月 27 日 C.2000 年 10 月 8 日 D.2003 年 10 月 28 日【答案】B 22、（2017 年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品 B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍 C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝 D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品【答案】A 23、封闭式基金价格主要受（）的影响。A.二级市场供求关系 B.银行存贷款利率 C.基金资产总值 D.基金份额净值【答案】A 24、基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 25、证券基金机构监管部该履行的职责不包括（）。A.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 B.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 C.监督检查基金信息的披露情况 D.对证监局的基金监管工作进行督促检查【答案】C 26、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A.基金合同 B.基金的招募说明书 C.基金托管协议 D.法律意见书【答案】D 27、（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A.基金季度报告 B.基金月度报告 C.基金年度报告 D.基金临时报告【答案】C 28、货币市场基金不得投资的金融工具是()。A.现金 B.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单 C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购 D.可转换债券【答案】D 29、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 30、高效基金监管的保证不包括（）。A.规范的监管程序 B.科学的监管技术 C.现代化的监管手段 D.过度的市场干预【答案】D 31、承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。A.风险投资基金 B.不动产投资基金 C.对冲基金 D.私募股权基金【答案】C 32、（2016 年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3【答案】B 33、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于 10 年。A.基金清算终止之日 B.基金管理人成立之日 C.基金备案成立之日 D.投资者购买基金之日【答案】A 34、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.金额申购、金额赎回【答案】A 36、(2017 年)下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（）。A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历 B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管 C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人 D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备【答案】D 37、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛 C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力 D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容【答案】B 38、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】C 39、(2016 年)某投资人投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息 50元，对应认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其可得到的认购份额为（）。A.98850.00 份 B.98863.64 份 C.98814.25 份 D.98864.23 份【答案】D 40、(2016 年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 41、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限 B.转让或赎回基金份额 C.决定更换基金管理人、基金托管人 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B 42、公司内部控制的核心是()。A.明确责任 B.权力制衡 C.风险控制 D.严格授权【答案】C 43、基金募集失败是，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人再次安排并确保客户参与基金管理人发行的其他产品中 B.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已交纳款项的利息 C.以基金管理固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D.在基金募集期限届满后 60 内返还投资者已缴纳的款项【答案】C 44、（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。A.在岸基金 B.离岸基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 45、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.、B.、C.、D.I、IV【答案】B 46、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 47、证券交易所根据基金管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在当日开市前 15 分钟计算并公布 B.在交易结束前 15 分钟计算并公布 C.在次日开市前 15 分钟计算并公布 D.在交易时间内实时计算并公布【答案】D 48、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。A.公司督察长应当定期或不定期向全体