考前复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(含答案)

考前复习考前复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库职业道德与业务规范通关试题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、(2017 年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D 4、（）是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度 B.适度监管制度 C.行政审批制度 D.市场准入限制【答案】A 5、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 6、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性 B.运营独立性 C.操作独立性 D.管理独立性【答案】A 7、ETF 申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值【答案】D 8、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员【答案】B 9、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 10、关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（）。A.参与分配清算后的剩余基金财产 B.通过持有人大会参与基金投资决策 C.分享基金财产收益 D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【答案】B 11、QDII 基金的禁止投资行为包括（）。A.购买不动产 B.借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金 C.参与未持有基础资产的卖空交易 D.以上都是【答案】D 12、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方面内容（）。A.B.C.D.【答案】D 13、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 14、关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（）。A.缴纳基金认购款项及费用 B.承担基金亏损 C.遵守基金合同 D.在封闭式基金存续期间赎回基金份额【答案】D 15、(2017 年)根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础 B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道 C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱 D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】B 16、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易 B.基金账户在商业银行办理 C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C 17、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12 B.24 C.36 D.48【答案】B 18、（2016 年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 19、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D.债券基金没有确定的到期日【答案】C 20、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同【答案】D 21、根据私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（）。A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者 B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者 C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者 D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者【答案】A 22、下列说法错误的是（）。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效 D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担【答案】D 23、（2021 年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 24、危机处理应遵循的原则是（）。A.B.C.D.【答案】C 25、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为 符合客户至上原则得是（）。A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购 B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况 C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易 D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票【答案】D 26、（2017 年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量 B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段 C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】A 27、（2016 年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A 28、（2019 年真题）基金注册登记机构通过设立和维护（）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。A.代销机构网点 B.投资者申购、赎回申请数据 C.基金投资组合状况 D.基金份额持有人名册【答案】D 29、公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制机制 B.内部控制大纲 C.内部控制 D.内部控制制度【答案】B 30、（2019 年真题）关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】C 31、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A.15 个工作日 B.15 个自然日 C.30 个工作日 D.30 个自然日【答案】A 32、资本市场的基础是（）。A.充足的资金 B.信息披露 C.资金增值 D.高效的交易平台【答案】B 33、（2020 年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。A.业务资格 B.诚信状况 C.投资实力 D.投资经历【答案】B 35、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益 B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 36、基金财务报表主要是（）。A.报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表 B.该两年度的比较式利润表 C.该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表 D.以上都是【答案】D 37、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】B 38、（2017 年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、（2017 年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金投资顾问机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金销售机构 D.基金估值核算机构【答案】B 40、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 41、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存【答案】D 42、某证券投资基金合同生效刚满 10 个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（）。A.登载了最近半年的优异业绩表现 B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核 C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深 300 指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟 D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证【答案】A 43、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30 B.20 C.15 D.10【答案】B 44、对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如（?），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 45、下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是()。A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法 B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法【答案】A 46、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每个开放日 B.每个估值 C.每周 D.每月【答案】C 47、（2020 年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性 B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产 C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记 D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】C 48、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 49、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.基金销售机构【答案】B 50、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管