备考试题2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷(含答案)

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷职业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.二级市场供求关系 B.基金份额净值 C.基金资产总值 D.银行存贷款利率【答案】A 2、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）A.报告期内偏离度的简单平均值 B.报告期内偏离度的最高值 C.报告期内偏离度的最低值 D.报告期内偏离度绝对值在 0.25%-0.5%间的次数【答案】A 3、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（）A.公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 200 人 B.公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 260 人 C.非公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 260 人 D.公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 260 人【答案】B 4、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。A.10 份基金份额 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.1 元人民币【答案】D 5、（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型 B.避税型 C.增长型 D.货币市场型【答案】C 6、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.10 B.5 C.7 D.3【答案】D 7、下列有关基金公司日常运营的各类风险的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 9、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心 B.互联网的应用 C.股票投资咨询专线 D.电子信箱和手机短信【答案】C 10、（2016 年真题）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】A 11、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会【答案】A 12、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.基金财务指标的披露 C.管理人报告的披露 D.基金净值表现的披露【答案】A 14、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（）。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻 B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻 C.被冻结的基金份额不再产生权益 D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态【答案】C 15、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息 B.要披露所有可能影响投资者决策的信息 C.对信息披露人不利的信息也要披露 D.要充分披露重大信息【答案】A 16、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 17、（）是货币资金融通市场。A.金融服务机构 B.基金市场 C.股票市场 D.金融市场【答案】D 18、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段 B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作 C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益 D.投资者教育是监管机构的一项重要作用【答案】C 19、（2018 年真题）关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是（）A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代 B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率 C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】A 20、金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D 22、在（）募集资金进行（）证券投资的机构称为合格境内机构投资者。A.境内，境外 B.境内，境内 C.境外，境外 D.境外，境内【答案】A 23、（2016 年真题）基金销售人员的禁止性规范不包括（）。A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D 24、（2018 年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于 3000 万元人民币 B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于 200 人的,基金合同自动终止 C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于 2 亿元人民币的,基金合同自动终止 D.基金份额持有人可少于 200 人【答案】C 25、基金公司的督察长直接对（）负责。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理【答案】B 26、基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 27、目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 28、金融市场按照交易工具的期限分为（）。A.票据市场和证券市场 B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场 D.外汇市场和黄金市场【答案】C 29、(2016 年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。A.增大投资收益 B.降低投资风险 C.规范证券投资基金活动 D.保护投资人利益【答案】C 30、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会 B.中国银监会 C.基金管理公司 D.基金业协会【答案】D 31、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。A.客户至上 B.有效沟通 C.安全第一 D.专业规范【答案】A 32、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.内部环境 B.目标设定 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】C 33、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前 20 名股票明细 B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前 5 名债券明细 C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况 D.投资组合报告附注【答案】A 34、关于基金宣传推介材料的规范性要求，以下描述错误的是（）A.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险 B.提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期。C.推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行 D.登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度【答案】C 35、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 36、（）是货币资金融通市场。A.金融服务机构 B.基金市场 C.股票市场 D.金融市场【答案】D 37、(2017 年)关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过 0.25%时需要披露基金临时报告 B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.25需要披露基金临时报告 C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告 D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B 38、一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 39、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A.投资人利益优先 B.公司利益优先 C.投资人收益一风险匹配 D.公司收益一风险匹配【答案】A 40、根据基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施包括（）。.对宣传推介材料进行合规审核 A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、中华人民共和国证券投资基金法关于基金托管人的相关规定，下列表述错误的是（）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份 B.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人 C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】D 42、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险 B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩 C.告知客户投资的基本流程和一般原则 D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】B 43、投资基金的目的是获得（）。A.投资收益 B.资产保值 C.资产保障 D.资产升值【答案】A 44、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定 B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定 C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求 D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D 45、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 46、不属于诚实守信基本要求的是（）。A.不得欺诈客户 B.不得进行内幕交易和操纵市场 C.不得进行不正当竞争 D.不得违反法律法规【答案】D 47、封闭式基金