备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟提升试卷A卷(含答案)

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟提升试卷职业道德与业务规范能力模拟提升试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据证券投资基金法的规定，公募证券投资基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告发布之日 B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日 C.基金募集结束日 D.基金管理人办理完毕基金备案手续之日【答案】D 2、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利 D.不得将非公开信息泄露给他人。【答案】C 3、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.普通投资者的获利情况 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C 4、(2016 年)在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C 5、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据 B.说明基金的种类和投资范围 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】B 6、董事会履行的合规管理职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半 B.一 C.两 D.三【答案】D 8、ETF 的主要特点不包括（）。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B.独特的实物申购赎回机制 C.被动操作的指数型基金 D.收益保障【答案】D 9、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。A.II、III B.I、III C.II、IV D.I、IV【答案】A 10、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险 B.巨额赎回风险 C.技术风险 D.基金自身的管理风险【答案】B 11、（2017 年真题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。A.岗前与岗位职业道德教育 B.社会各界持续监督 C.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型 D.自我改造与自我完善【答案】D 12、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部 B.中央银行或证监会 C.中国证监会或地方证监局 D.中国证监会或财政部【答案】C 13、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是()。A.集中托管、保障安全 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、风险共担【答案】A 14、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 15、（2016 年真题）基金售后服务不包括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 C.提醒客户及时核对交易确认 D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】B 16、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.3/4 B.1/3 C.2/3 D.1/2【答案】D 17、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡型基金【答案】D 18、下列关于储蓄的说法错误的是（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动 D.储蓄确保本金安全【答案】A 19、下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.可交换债券 C.信用等级在 AA以下的债券与非金融企业债务融资工具 D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券【答案】D 20、(2017 年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 21、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B 23、美国的投资公司法和投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.1940 B.1922 C.1958 D.1867【答案】A 24、下列投资者视为合格投资者的是（）。A.B.C.D.【答案】D 25、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金 B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范 C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活 D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】D 26、（）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部 B.英国财政部 C.美国银行 D.中央银行【答案】A 27、目前基金公司的产品都为（）。A.债券型 B.股票型 C.公司型 D.契约型【答案】D 28、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。A.公司独立运作原则 B.制衡原则 C.经营运作公平正义原则 D.股东诚信与合作原则【答案】C 29、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 30、ETF 基金最大的特色是（）。A.指数型基金 B.被动操作 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.实物申购、赎回机制【答案】D 31、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 32、开放式基金合同生效需满足的条件是（）A.募集份额总额不少于 1 亿份，基金募集金额不少于 1 亿元人民币 B.募集份额总额不少于 3 亿份，基金募集金额不少于 3 亿元人民币 C.募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币 D.募集份额总额不少于 5000 万份，基金募集金额不少于 5000 万元人民币【答案】C 33、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 34、（2017 年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.2 D.4【答案】B 35、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明 B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级 D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据【答案】A 36、开放式基金于 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.8 月 8 日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值 B.7 月 3 日至 8 月 7 日披露该基金每日的资产净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】D 37、下列关于基金份额持有人权利行使的说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会由基金监管机构召集 B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开 C.基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 D.每一基金份额具有多票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权【答案】B 38、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。A.认购费用=认购金额*认购费率 B.认购份额=净认购金额/基金份额面值 C.净认购金额=认购金额/(+认购费率）D.认购份额=认购金额/基金份额面值【答案】C 39、QDII 基金的净值在估值日后()内披露。A.12 个工作日 B.35 个工作日 C.510 个工作日 D.7 个工作日【答案】A 40、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。A.分析基金走势 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】A 41、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6 B.5 C.3 D.1【答案】C 42、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2004 C.2006 D.2007【答案】B 43、(2017 年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.有限合伙型基金 D.开放型基金【答案】D 44、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10 日内 B.10 个工作日内 C.30 日内 D.30 个工作日内【答案】C 45、国内金融市场分为（）的金融市场。A.B.C.D.【答案】D 46、(2016 年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 47、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证 B.日常检查 C.限制交易 D.行政处罚【答案】A 48、（2017 年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、(2016 年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。A.研究业务控制 B.投资决策业务控制 C.基金交易业