备考题库2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷(含答案)

备考题库备考题库 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 2、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.4Cs B.4Ps C.5Ps D.5Cs【答案】B 3、（）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、（2016 年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用 B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物 C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物 D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D 5、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 6、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 3%D.不高于赎回金额 3%【答案】A 8、投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4【答案】A 9、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金【答案】B 10、下列材料不属于基金宣传推介材料的是（）。A.公开出版资料 B.海报 C.通信资料 D.基金合同【答案】D 11、(2017 年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上 B.18 周岁以上 C.18 周岁以上不满 20 周岁 D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D 12、基金销售人员禁止性规范包括（）。A.B.C.D.【答案】D 13、基金认购与基金申购的区别不包括（）。A.认购费一般低于申购费 B.认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认 D.申购份额通常在 T+2 日之内确认，并且有封闭期【答案】D 14、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A.重要会计政策 B.资产负债表日后非调整事项的说明 C.投资组合重大变动 D.关联方关系及其交易【答案】C 15、公募基金定期披露的报告包括（）A.基金日报 B.基金月报 C.基金季报 D.基金周报【答案】C 16、基金行为监管的三条底线是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 17、(2017 年)关于基金的分类，下列说法错误的是（）。A.基金资产 80以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 80以上投资于货币市场工具的为货币市场基金 C.基金资产 80以上投资于其他基金份额的为基金中基金 D.基金资产 80以上投资于债券的为债券基金【答案】B 18、根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（）进行评价。A.资金来源情况 B.风险承受能力 C.资产配置情况 D.投资经验【答案】B 19、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过 6 个月。C.基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用【答案】B 20、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是（）。A.有利于市场合理定价 B.有利于优化金融结构 C.有利于促进经济发展 D.有利于分散风险【答案】A 21、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售和登记事宜 B.及时办理基金的清算、交割事宜 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D.计算并公告基金资产净值【答案】B 22、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构 C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】A 23、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。A.5 B.10 C.15 D.30【答案】B 24、（2017 年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、完整性 C.真实性、合理性、完整性 D.真实性、准确性、合理性【答案】B 25、下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 26、(2016 年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理 B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担 D.组合投资、分散风险【答案】B 27、关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。A.在任意时点保证投资者本金安全 B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 C.产品风险较低 D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券【答案】A 28、ETF 基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日开市前披露当日的申赎清单。A.证券交易所 B.证券业协会 C.基金业协会 D.中国证监会【答案】A 29、（2017 年真题）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国证监会及中国证券投资基金业协会【答案】A 30、（2017 年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换 B.采用金额申购、份额赎回 C.申购、赎回均采用现金方式 D.采用已知价原则【答案】B 31、（2021 年真题）以下属于 QDII 基金临时公告需要的披露事项是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、（2017 年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致 B.基金职业道德与基金法律法规功能互补 C.基金职业道德与基金法律法规内容独立 D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C 33、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 34、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.逆势型股票 C.收益型股票 D.蓝筹股【答案】B 35、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。A.基金销售机构 B.基金注册登记机构 C.律师事务所和会计事务所 D.基金投资咨询公司【答案】A 36、下列属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】C 38、特殊类型基金包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。A.声誉风险 B.市场风险 C.合规风险 D.操作风险【答案】C 40、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】C 41、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 42、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品 B.保险代理机构不可以销售基金产品 C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品 D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D 44、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A.基金信息披露的地方政策 B.基金信息披露的国家法律 C.基金信息披露的规范性文件 D.信息披露自律规则【答案】A 45、（2017 年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书 C.经代销机构合规负责人出具合规意见书 D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意【答案】A 46、(2017 年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 47、(2016 年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 48、基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控。A.全程、静态 B.全程、动态 C.重点、静态 D.重点、动态【答案】B 49、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每季度 B.每周 C.每月 D.每日【答案】D 50、基金客户服务中，售中服务的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 51、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上