押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。A.90 天 B.180 天 C.365 天 D.397 天【答案】A 2、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人 B.单笔委托金额在 300 万元人民币以上的投资者数量不受限制 C.客户委托的初始资产合计不得低于 5000 万元人民币 D.客户委托的初始资产合计不得超过 50 亿元人民币【答案】C 3、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 5、溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。A.高于 B.低于 C.等于 D.不确定【答案】B 6、基金销售机构的员工培训应符合（）的相关要求。A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国证券投资基金业协会【答案】D 7、(2017 年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 日；6 个月 B.30 日；3 个月 C.20 个工作日；3 个月 D.20 个工作日；6 个月【答案】D 8、（2019 年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会或基金公司 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或基金销售机构【答案】D 9、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 10、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。A.建立并保管基金投资者名册 B.建立投资者基金份额账户 C.确认基金交易 D.确认基金份额净值【答案】D 11、基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效住原则 B.相互依赖原则 C.成本效应原则 D.健全性原则【答案】B 12、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措 SS 等内容的文件是（）。A.基本管理制度 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.内部控制大纲【答案】D 13、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A.仅负责基金投资运作的所有环节 B.仅负责公司份额登记的所有环节 C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理 D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D 14、（2016 年真题）属于基金托管人规范行为的有（）。A.垫付基金管理人 20的注册资本 B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产 C.单独为基金设立资金和证券账户 D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】C 15、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9：30 至 11:30，13:00 至15:00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 16、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.不可测原则 C.成长原则 D.利润原则【答案】B 17、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A.有利于维护非流通股股东利益 B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 C.推动股指持续上升 D.有利于推动市场价值判断体系的形成【答案】D 18、基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露务,披露事项包括（）A.、B.C.、D.、【答案】A 19、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】C 20、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。A.3 B.6 C.12 D.36【答案】A 21、关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票 C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备 D.进行电话回访，改善客户体验【答案】B 22、对基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10 B.30 C.15 D.60【答案】D 23、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 24、关于场内货币基金，下列说法错误的是。（）A.申赎型场内货币市场基金只能在场内进行申赎而无法进行交易；B.交易型货币市场基金除了可以在场内申购赎回以外，还可以像股票样在场内交易。C.交易兼申赎型场内货币市场基金，既可以在市场上 T0 交易,又可以 T0 申赎。D.交易型货币市场基金是目前市场上交易效率最高的场内货币市场基金。【答案】D 25、内幕信息的构成要素有（）。.来源可靠的信息.“重要”的信息.“非公开”的信息.道听途说的信息 A.B.C.D.【答案】A 26、（2016 年真题）下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担【答案】A 27、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.经理层 C.监事会 D.合规管理部门【答案】B 29、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外 B.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 C.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩 D.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩【答案】C 30、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.B.C.D.【答案】D 31、以下信息中，不属于内幕信息的是()A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划 B.尚未公开的上市公司股息分配计划 C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化 D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测【答案】D 32、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B.托管协议订立的依据、目的和原则 C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费 D.信息披露【答案】A 33、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。A.灵活配置型基金 B.股债平衡型基金 C.偏股型基金 D.偏债型基金【答案】B 34、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。A.基金公司总经理的权限由股东大会授予 B.部门经理的权限由总经理授予 C.部门内人员的权限由部门经理授予 D.公司权限的授予均需采取书面形式【答案】A 35、(2017 年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品 B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍 C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝 D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品【答案】A 36、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A.基金服务机构 B.证券期货交易所 C.公募基金管理人 D.地方基金业协会【答案】C 37、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月【答案】B 38、一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。A.1868 B.1768 C.1686 D.1420【答案】A 39、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D 40、（2017 年真题）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。A.李四，配偶名下的银行存款单记载有 400 万元，拟投资单只私募基金 150 万元 B.张三，A 银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入 60 万元，拟投资单只私募基金 80 万元 C.甲公司，最近一期经审计的净资产为 800 万元，拟投资单只私募基金 100 万元 D.王五，证券账户中有市值 500 万元的股票，拟投资单只私募基金 100 万元【答案】D 41、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门 B.全体监事 C.总经理 D.全体董事【答案】D 42、基金公司股东必须承担的义务包括（）。A.B.C.D.【答案】D 43、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突和利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于降低系统风险【答案】D 44、基金管理人存在以下（）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。A.基金公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容 B.基金公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度 C.基金公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况 D.基金公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况【答案】C 45、（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A.股东诚信与合作原则 B.制衡原则 C.业务与信息隔离原则 D.公司独立运作原则【答案】B 46、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0 B.1%;0 C.1.5%;5 元的整数倍 D.1%;5 元的整数倍【答案】B 47、根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A.80%B.85%C.90%D.100%【答案】C 48、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告 B.基金季度报告和基金年度报告 C.基金半年度报告和基金年度报告 D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C 49、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人 B.交易所 C.基金托管人 D.注册登记机构【答案】D 50、在二级市场的净值报价上，（）每 15 秒提供一个基金参考净值报价。A.MOM B.LOF C.FOF D.ETF【答案】D