备考试题2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷（含答案）

备考试题备考试题 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷提升训练试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A 2、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 3、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 5、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 6、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 8、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险 B.补偿流动风险 C.补偿信用风险 D.补偿企业运营风险【答案】C 9、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 10、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 14、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算 B.保证金制度 C.涨跌幅制度 D.强行平仓制度【答案】A 15、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 16、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法.A.B.C.D.【答案】D 17、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B 18、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、下列关于 MACD 指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面【答案】B 21、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 22、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 23、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 24、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 25、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。A.B.C.D.【答案】A 26、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B 27、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 28、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 29、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 30、下列属于风险管理策略的有（）。A.B.C.D.【答案】C 31、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 32、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体 B.样本 C.统计量 D.常模【答案】A 33、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 34、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 35、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 36、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C 37、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 38、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。A.风险偏好型 B.风险畏惧型 C.风险厌恶型 D.风险中立型【答案】D 39、以下属于财产保险的是（）A.II、III B.II、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】C 40、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为 6 个月，理财期间固定收益率为 3，客户小王用 30000 元购买该产品则 6 个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000 B.30180 C.30225 D.30450【答案】D 41、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 42、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 44、我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】D 45、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 46、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 47、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 48、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产 B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6 C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B 49、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上 B.向下 C.向左 D.向右【答案】A 51、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 52、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 53、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 54、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】B 55、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 56、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 57、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年 B.每半年，每半年 C.每年，每半年 D.每半年，每年【答案】C 58、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34 B.32.4 32.45 C.30 32.45 D.32.4 34.8【答案】B 59、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元 B.50 万元 C.60 万元 D.70 万元【答案】D 60、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369 B.374 C.378 D.381【答案】C 61、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 62、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 63、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 64、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 65、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2 B.3 C.4 D.18【答案】B 66、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股 B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性 C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值 D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D 67、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 68、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 69、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 70、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。A.政府债券、公司债券、金融债券 B.金融债券、公司债券、政府债券 C.政府债券、金融债券、公司债券 D.公司债券、金融债券、政府债券【答案】D 71、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 72、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 73、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 74、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 75、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 76、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B 77、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 78、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 79、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 80、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A