过关检测试卷A卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷B卷附答案

过关检测试卷过关检测试卷 A A 卷附答案中级银行从业资格之中级卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷银行管理题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行 B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行 C.实施资本计量高级方法的商业银行 D.所有商业银行【答案】C 2、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A 3、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有()。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担 B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担 C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担 D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担 E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】A 4、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例 B.核心负债比例 C.存贷比 D.最大十家同业融入比例【答案】A 5、信托制度长盛不衰的根本法宝是（）。A.专业化 B.综合化 C.差异化 D.多样化【答案】A 6、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权 B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准 C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查 D.有符合规定的资本充足率【答案】D 7、（）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则 B.公开原则 C.公正原则 D.制约原则【答案】A 8、生产调度工作的基本要求是()。A.快速、准确 B.简单、有效 C.迅速、统一 D.主动、准确【答案】A 9、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好 B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验 C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验 D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】B 10、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是()。A.业务内控制度不健全 B.业务内控制度不合规 C.内控制度执行不力 D.业务内控制度不清晰【答案】D 11、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法 B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议 C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼 D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D 12、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告 B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应 C.确保风险管理水平符合最低要求 D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】C 13、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序 B.完善的公司治理和信息披露制度 C.董事会和高级管理层的有效监控 D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B 14、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管 B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管 C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色 D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】D 15、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算 B.私人银行业务 C.贵宾业务 D.离岸银行业务【答案】D 16、特殊的固定资产贷款是（）。A.银团贷款 B.项目融资 C.贸易融资 D.并购贷款【答案】B 17、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算 B.自营业务和信托业务必须相互分离 C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责 D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】D 18、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度 B.授信控制 C.外包管理 D.员工行为管理【答案】B 19、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（）。A.代销理财 B.大额可转让定期存单 C.同业存放 D.结构性存款【答案】A 20、包括两个或两个以上委托人的信托是()。A.单一信托 B.集合信托 C.主动管理信托 D.被动管理信托【答案】B 21、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。A.最终责任 B.直接责任 C.实施责任 D.监督责任【答案】C 22、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.低风险、高收益 D.高风险、低收益【答案】C 23、商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会 B.董事会 C.高级管理层 D.监事会 7【答案】B 24、银行风险的主要承担者是（）。A.银行股东 B.存款人 C.政府 D.银行员工【答案】B 25、在第三版巴塞尔资本协议中，（）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例 B.净稳定融资比率 C.流动性覆盖比率 D.流动性缺口率【答案】B 26、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。A.14 B.7 C.30 D.90【答案】C 27、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（）利益的保护。A.股东、存款人、投资者 B.投资者、股东、存款人 C.存款人、投资者、股东 D.存款人、股东、投资者【答案】D 28、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（）日内完成审理工作。A.5；30 B.5；60 C.7；30 D.7；60【答案】B 29、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。A.资产证券化风险暴露和评估信息 B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息 C.股东名称及报告期内变动情况 D.信用风险信息【答案】C 30、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌 B.乳头状腺癌 C.腺角化癌 D.腺鳞癌 E.透明细胞癌【答案】A 31、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属()。A.法律规定的其他方 B.金融租赁公司 C.第三担保方 D.交易对手方【答案】B 32、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。A.效率优先、兼顾公平 B.诚信合规、审慎监管 C.公开、公正、公平 D.有法可依、有法必依【答案】C 33、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（）。A.政府债券 B.金融债券 C.公司债券 D.股票【答案】D 34、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查 B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准 C.与履行监管职责相适应的充分法律授权 D.有符合规定的资本充足率【答案】D 35、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（）。A.同业拆入业务 B.资金业务 C.存款业务 D.债券业务【答案】C 36、银行本票的提示付款期限为（）。A.1 周 B.1 个月 C.2 个月 D.6 个月【答案】C 37、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入 B.投资收益 C.公允价值变动损益 D.手续费和佣金收入【答案】A 38、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括()。A.交易品种及其风险控制制度 B.风险管理制度和内部控制制度 C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标 D.交易员守则【答案】B 39、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿 B.取款自由 C.定期付息 D.存款有息【答案】C 40、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C 41、在全面风险管理中，A 银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序 B.选取合理可行的加总办法 C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染 D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】D 42、（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别 B.合规风险测试 C.合规风险评估 D.合规风险报告【答案】D 43、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（），由受托机构以资产支持证券的形式向（）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构 B.发起机构；投资机构；受托机构 C.发起机构；受托机构；投资机构 D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】C 44、（）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品 B.保本浮动收益理财产品 C.权益类理财产品 D.混合类理财产品【答案】B 45、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（）。A.不得低于 50 B.不得低于 80 C.不得低于 100 D.不得低于 120【答案】C 46、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。A.结算性负债 B.或有负债 C.借入负债 D.存款负债【答案】B 47、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（）。A.净利息收益与生息资产余额之比 B.净利息收入与净资产平均余额之比 C.资产收益率与负债成本率之差 D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】D 48、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一 B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定 C.一般期限在 112 个月 D.一般以抵押方式发放【答案】C 49、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见 B.银行业金融机构绩效考评监管指引 C.中国银行业社会责任报告 D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】B 50、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（）。A.战略风险 B.声誉风险 C.整合风险 D.法律与合规风险【答案】B 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的（）。A.排他性 B.向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径 C.专业能力 D.权威性 E.独立性【答案】BCD 2、实施 MRP的前期工程的内容包括()。A.确定实施 MRP的项目，成立项扫筹备组织 B.实现物流、资金流、信息流的结合和统一，全面纳入 MRP系统运