题库资料2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷（含答案）

题库资料题库资料 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C 2、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A 3、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息 650元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30 B.40 C.70 D.200【答案】B 4、以下关于旗形的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B 7、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 8、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 9、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 11、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 12、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 14、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C 15、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40 B.66.6 C.150 D.60【答案】C 16、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B 17、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 19、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 20、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 21、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B 22、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每 A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 24、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 25、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 27、证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 29、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 30、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A 31、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0 B.0.8 C.6.25 D.4.0【答案】D 32、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 33、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、反映公司投资收益的指标有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 36、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国人民银行【答案】D 37、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D 38、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、II B.I、II、III C.I、II、IV D.I、II、III、IV【答案】B 39、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 40、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 41、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D 42、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60 B.56.8 C.75.1 D.70【答案】C 44、RSI 的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 45、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 46、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】A 47、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 48、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 49、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A 50、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167 B.8.6412 C.7.8992 D.0.0058【答案】A 51、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 52、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 53、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 54、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 55、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 56、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 57、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 58、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出 B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用 C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用 D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A 59、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A 60、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 61、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】D 62、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、V B.、V C.、IV、V D.、IV、V【答案】A 63、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A 64、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 65、某公司 2009 年第一季度产品生产量预算为 1200 件，单位产品材料用量为3 千克件，期初材料库存量 800 千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的 10安排季末存量，预计第二季度生产耗用 6000 千克材料。材料采购价格计为 12 元千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。A.26400 B.60000 C.45600 D.40800【答案】D 66、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 67、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D 68、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益【答案】C 69、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 70、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 71、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 72、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 73、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 74、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量 B.厂商能够提供的数量 C.厂商的生产数量 D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D 75、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A 76、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D 77、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬