高分通关题库A4可打印版基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

高分通关题库高分通关题库 A4A4 可打印版基金从业资格证之基金法可打印版基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.20 B.30 C.35 D.60【答案】B 2、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是()。A.基金管理人、基金投资人 B.基金管理人、基金托管人 C.基金托管人、基金投资人 D.基金投资者、基金监管者【答案】B 3、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。A.保有量 B.销售额 C.持有人数量 D.未分配利润【答案】A 4、2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 5、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金、在岸基金和国际基金 B.债券基金和股票基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】A 6、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.运营估值委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.投资决策委员会【答案】D 7、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）A.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案 B.督察长由总经理聘任，对总经理负责 C.督察长有权列席公司投研联席会 D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长【答案】C 8、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险 B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断 C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险 D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格【答案】B 9、（2016 年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理 B.代销机构的销售网点 C.代销机构的网上交易系统 D.基金管理公司的网上交易系统【答案】A 10、甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的秘密信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.保守秘密和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.客户至上和专业审慎【答案】C 11、关于 ETF 认购的描述错误的是（）。A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购 B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购 C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购 D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购【答案】D 12、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响【答案】A 13、不属于基金客户服务提供的方式为（）A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.互联网的应用 D.一对多服务【答案】D 14、（）不属于基金公司风险管理中的主要环节。A.风险分类 B.风险识别 C.风险报告和监控 D.风险管理体系的评价【答案】A 15、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1492.5 B.1493 C.1495 D.1500【答案】A 16、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 日 B.3 个工作日 C.5 日 D.5 个工作日【答案】D 17、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】C 18、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则 B.客观性原则 C.规范性原则 D.专业性原则【答案】A 19、（2017 年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金 B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金 C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议 D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务【答案】C 20、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 21、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】C 22、ETF 的主要特点不包括（）。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B.独特的实物申购赎回机制 C.被动操作的指数型基金 D.收益保障【答案】D 23、投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】A 24、(2017 年)下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查 D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】A 25、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇 B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇【答案】D 26、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）A.5 年 B.10 年 C.20 年 D.15 年【答案】D 27、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.基金规模 C.法律形式 D.投资理念【答案】C 28、金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场【答案】A 29、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 30、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料 D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料【答案】C 31、QDII 基金份额的认购程序不包括()。A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】D 32、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 34、（2018 年真题）（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 35、我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A.基金管理人 B.基金托管人 C.代销基金的证券公司 D.代销基金的商业银行【答案】A 36、封闭式基金一般有一个（）存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.可变的 B.统一的 C.特定的 D.固定的【答案】D 37、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少声誉风险导致的潜在损失 D.减少基金持有人的损失【答案】D 38、封闭式基金份额交易费用计算规则如下（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内予以公告。A.10 B.30 C.60 D.90【答案】D 40、（）是基金销售的“售前”服务。A.介绍基金产品费率信息 B.协助客户办理开立账户 C.开展投资者风险教育 D.向客户介绍信息查询【答案】C 41、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.15 个工作日 B.15 个自然日 C.30 个工作日 D.30 个自然日【答案】A 42、(2017 年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方机构评价结果 B.信函和网络调查 C.对已有客户信息进行分析 D.当面调查【答案】A 43、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。A.专业基金销售机构的人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员 D.以上人员都需要【答案】D 44、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金 B.收入型基金 C.私募基金 D.增长型基金【答案】C 45、(2017 年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益 B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户 C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益 D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A 46、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.10 日【答案】B 47、下列不是 1997 年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.法律体系健全 C.大量投向了房地产、企业法人股权 D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B 48、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 49、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、证券投资基金可分为（）。A.风险投资基金和私募股权基金 B.公募证券投资基金和私募证券投资基金 C.对冲基金和封闭式基金 D.开放式基金和风险投资基金【答案】B