题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷资基金基础知识押题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、上海证券交易所和深圳证券交易所 A 股过户费均按照成交金额的（）向买卖双方投资者分别收取。A.0.01 B.0.02 C.0.1 D.0.2【答案】B 2、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。A.标准差 B.A 系数 C.持股集中度 D.久期【答案】D 3、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场转让的是()A.大额可转让定期存单 B.短期融资券 C.银行承兑汇票 D.中期票据【答案】A 4、（）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。A.零息债券 B.固定利率债券 C.公债 D.国债【答案】B 5、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。A.弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息 B.半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息 C.强有效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息 D.有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场【答案】D 6、下列关于本期利润的说法不正确的是（）。A.是基金在一定时期内全部损益的总和 B.包括记入当期损益的公允价值变动损益 C.该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值 D.不能全面反映基金在一定时期内经营成果的指标【答案】D 7、下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。A.确定不同管理级别的操作权限 B.对基金公司重大投资活动进行管理 C.审订公司投资管理制度和业务流程 D.制定投资组合具体方案【答案】D 8、基金托管人对基金资产估值负有()责任。A.复核 B.监督 C.直接估值 D.披露【答案】A 9、（）方式，又称逐笔全额结算是指证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人应收资金（证券）和应付资金（证券）不轧差处理。A.多边净额结算 B.双边净额结算 C.全额结算 D.纯利净额结算【答案】C 10、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本经济形势的判断。A.价格消费曲线 B.菲利普斯曲线 C.国债收益率曲线 D.洛伦兹曲线【答案】C 11、下列不属于股票价格指数编制方法的是（）。A.算术平均法 B.几何平均法 C.综合平均法 D.加权平均法【答案】C 12、下列关于业绩比较基准，说法错误的是（）。A.业绩比较基准的选取主要服从于投资目标 B.基金在进行事后业绩评估时可以比较其收益与比较基准的差异，判断基金的收益水平 C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引 D.通过将基金的实际收益率与基金的业绩比较基准进行比较，可以评估基金的相对收益【答案】A 13、证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融人方出质的债券。A.可以 B.不可以 C.经融资方同意后才可以 D.经交易所同意后才可以【答案】B 14、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。A.流动性较差 B.杠杆率偏低 C.估值难度大 D.缺乏监管【答案】B 15、用复利计算第 11 期终值的公式为()。A.FV=PV(1+in)B.PV=FV(1+in)C.FV=PV(1+i)n D.PV=FV(1+i)n【答案】C 16、为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。A.每个交易日 B.每周 C.每月 D.每季度【答案】A 18、（）从事期货黄金交易。A.上海黄金交易所 B.上海期货交易所 C.上海证券交易所 D.深证证券交易所【答案】B 19、私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金。A.公开募集 B.非公开募集 C.发起设立 D.吸收直接投资【答案】B 20、下列关于净资产收益率的说法中，错误的是（）。A.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高 B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率 C.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法 D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】A 21、应计收益率为 8.21%时某 5 年期附息债券的价格为 89.1303 元，应计收益率为 8.26%时其价格为 88.9001 元，则该债券的基点价格值为（）元。A.0.2302 B.0.02302 C.0.4604 D.0.04604【答案】D 22、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业 B.基金管理公司 C.中央结算公司 D.基金托管银行【答案】A 23、假设某基金在 2012 年 12 月 3 日的单位净值为 1.5151 元，2013 年 9 月 1日的单位净值为 1.8382 元，期间该基金曾于 2013 年 2 月 28 日每份额派发红利0.315 元。该基金 2013 年 2 月 27 日（除息日前一天）的单位净值为 1.9014 元，则该基金 2012 年 12 月 3 日至 2013 年 9 月 1 日期间的时间加权收益率为（）。A.50.41%B.40.51%C.40.87%D.45.41%【答案】D 24、反映股票基金风险大小的指标不包括()。A.久期 B.持股集中度 C.标准差 D.行业投资集中度【答案】A 25、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的托管人负责资产托管人的职责，以下表述正确的是（）A.托管人应主动承担境内外所有资产的受托职责，不得授权境外托管人代为履行 B.托管人可以委托满足一定条件的境外托管人负责境外资产托管业务 C.境外托管人在中国境内设立有分支机构，ODII 可不设境内托管人 D.因境外托管人的过错、疏忽等原因导致基金财产受损的，境内托管人无需承担相应责任【答案】B 26、关于收益率曲线的说法正确的是（）。A.收益率曲线以收益率为横坐标，以期限为纵坐标 B.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性 C.收益率曲线一般向下倾斜 D.当利率整体水平较高时，收益率曲线回呈现向上倾斜形状。【答案】B 27、以下不属于货币市场工具的特点的是（）。A.期限在一年以上 B.流动性高 C.本金安全性高，风险较低 D.大宗交易，主要是机构投资者参与【答案】A 28、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。A.短期债券，一般而言，其偿还期在 1 年以上 B.中期债券的偿还期一般为 10 年以上 C.长期债券的偿还期一般为 10 年 D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券【答案】D 29、（）是世界四大证券交易所之一，欧洲最大的证券交易所，历史可追溯至1801 年。A.泛欧证券交易所 B.芝加哥证券交易所 C.伦敦证券交易所 D.欧洲交易所【答案】C 30、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。A.流动性 B.财务杠杆 C.营运效率 D.盈利能力【答案】C 31、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术的是（）。A.托管机构 B.中国证券业协会 C.中国证券投资基金业协会 D.基金管理公司【答案】D 32、（）指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。A.购买力风险 B.政策风险 C.经济周期性波动风险 D.汇率风险【答案】A 33、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。A.完全复制抽样复制优化复制 B.完全复制抽样复制优化复制 C.优化复制完全复制抽样复制 D.优化复制完全复制抽样复制【答案】B 34、下列选项中不属于流动性风险管理措施的是（）。A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合 B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 D.建立流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要【答案】C 35、做市商可以分为多元做市商和()。A.法定做市商 B.非法定做市商 C.特定做市商 D.非特定做市商【答案】C 36、监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。A.提供自发性协助 B.保护客户资产 C.对证券投资基金管理人进行实地检查 D.以上说法都正确【答案】B 37、已知某基金的 5 年间的每年收益率分别为：3，2，3，4，3，市场无风险收益率恒定为：3。那么该基金的下行标准差最接近（）。A.6.08 B.5.60 C.3.05 D.2.80【答案】A 38、某开放式基金 7 月 25 日、7 月 26 日的基金资产净值分别为 36500 万元、72000 万元，该基金的管理费率为 1%，当年实际天数为 365 天，则该基金 7 月26 日应计提的管理费为（）万元。A.2.2 B.1 C.2 D.1.97【答案】B 39、Brinson 模型中,资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）A.整体收益 B.超额收益 C.绝对收益 D.相对收益额【答案】B 40、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制 B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制 C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制 D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】D 41、（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。A.股利贴现模型 B.自由现金流贴现模型 C.股权资本自由贴现模型 D.超额收益现模型【答案】B 42、目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按（）向管理人支付。A.月 B.季 C.日 D.周【答案】A 43、“自上而下”的层析分析法的第三步是（）。A.行业分析 B.宏观经济分析 C.公司内在价值与市场价格 D.经济周期【答案】C 44、（）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.存托凭证 B.可转换债券 C.权证 D.可转让存单【答案】A 45、行业因素不包括()。A.行业生命周期 B.行业景气度 C.行业法令措施 D.经济周期【答案】D 46、基金会计核算中,承担复核责任的是（）。A.证券投资基金 B.会计师事务所 C.基金管理公司 D.基金托管人【答案】D 47、货币市场工具一般指短期的（1 年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。A.大部分是债务契约 B.期限在 1 年以内（含 1 年）C.流动性高 D.本金安全性高，风险较低【答案】A 48、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()A.在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的 B.在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略 C.被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的 D.在强有效证券市场中，主动