备考复习2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库（考点梳理）

备考复习备考复习 20232023 年初级银行从业资格之初级银行业法年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库（考点梳理）律法规与综合能力通关提分题库（考点梳理）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列金融犯罪中，犯罪主观方面可以是过失的是()。A.非法出具金融票据罪 B.洗钱罪 C.违法票据承兑、付款、保证罪 D.变造货币罪【答案】C 2、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国农业银行【答案】C 3、某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成()。A.盗窃罪 B.非法吸收公众存款罪 C.吸收客户资金不入账罪 D.集资诈骗罪【答案】D 4、以下不属于商业银行类型划分方式的是（）。A.从企业法人角度划分 B.从内部管理模式划分 C.从盈利能力划分 D.从管理会计角度划分【答案】C 5、以下不属于商业银行战略风险主要来源的是（）。A.商业银行签署的合同缺乏执行力 B.商业银行发展目标缺乏整体兼容性 C.商业银行缺乏实现发展目标的资源 D.商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施【答案】A 6、某商业银行的存款总量为 5 亿元，其中活期存款总量为 3 亿元，则该商业银行负债结构中的定活比是（）。A.60 B.66.7 C.40 D.50【答案】B 7、下列不属于经济结构考察内容的是（）。A.产业结构 B.人口分布结构 C.产品结构 D.技术结构【答案】B 8、目前，我国商业银行对活期存款实行按（）结息。A.日 B.月 C.季 D.年【答案】C 9、A 银行代理销售 B 公司某指数型资金，下列关于该笔业务的说法中，正确的是（）。A.销售基金收入属于 B 公司 B.销售基金收入属于 A 银行 C.此代理属于法定代理 D.投资者认购基金合同当事人是 A 银行与投资者【答案】A 10、与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的显著特点不包括（）。A.笔数大 B.单笔风险暴露较小 C.风险分散 D.按照分散方式进行管理【答案】D 11、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（）。A.2005 年 12 月 15 日，资产证券化业务正式进入中国大陆 B.2008 年我国信贷资产证券化陷入停滞 C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易 D.商业银行是信贷资产支持证券的主要投资者【答案】C 12、（）是汽车金融公司的监管机构。A.中国银监会 B.中国银行业协会 C.中国人民银行 D.中国证监会【答案】A 13、李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金 25 万元，用于网上赌球。李某的行为涉嫌构成（）。A.洗钱罪 B.职务侵占罪 C.挪用资金罪 D.贪污罪【答案】C 14、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是()。A.建立全面风险管理体系 B.制定合规管理计划 C.保持与监管机构日常的工作联系 D.评价商业银行各项政策的合规性【答案】A 15、张某持有的一张银行承兑汇票不小心丢失，随即向人民法院提出申请，人民法院根据张某的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，这个过程称为()。A.提起诉讼 B.公示催告 C.挂失止付 D.权利消失【答案】B 16、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A.国家的银行管理制度 B.国家对金融机构的准入管理制度 C.国家对存款的管理制度 D.国家对贷款的管理制度【答案】B 17、国家开发银行成立时的主要任务是（）。A.国家重点建设项目融资 B.支持进出口贸易融资 C.农业政策性贷款 D.工商信贷和储蓄业务【答案】A 18、在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。这个被称为（）。A.触发机制 B.调整机制 C.对赌安排 D.补偿安排【答案】C 19、某企业家因病去世且未留有遗嘱，该企业家留有一定数额的存款、金融证券、房产等财产，根据法定继承的规定，下列说法中，错误的是()。A.继承开始后，由其配偶、子女、父母即第一顺序继承人继承 B.没有第一顺序继承人的应由第二顺序继承人继承 C.由第一顺序继承人和第二顺序继承人平均分割财产 D.第一顺序继承人中的子女包括婚生、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女【答案】C 20、基金清算的原因不包括（）A.基金存续期届满 B.基金份额持有人大会决定进行清算 C.全部投资项项目都已经清算退出的 D.基金份额已满【答案】D 21、下列表述中，属于民事法律行为的是（）。A.12 岁的小明购买银行理财产品 B.某企业与银行签订高于人民银行规定的存款利率合同 C.某企业与银行签订存款合同，目的为企业洗钱 D.张三委托其同学某银行借贷员李四，为其发放普通贷款【答案】D 22、银行外汇牌价表中的现钞买入价是指（）。A.中国人民银行公布的当日外汇牌价 B.银行买入外汇的价格 C.居民个人到银行换取外汇的价格 D.银行买入外币现钞的价格【答案】D 23、关于为股权投资基金管理人提供服务的基金服务机构，以下说法中错误的是（）A.股权投资基金管理人应当委托在中国证券投资基金业协会完成登记已成为会员的基金服务机构提供基金服务业务 B.基金服务机构在中国证券投资基金业协会完成登记之后连续 6 个月没有开展基金业务的，中国证券投资基金业协会将注销其登记 C.中国证券投资基金业协会为基金服务机构办理登记不构成对基金服务机构服务能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产和投资者财产安全的保证 D.股权投资基金管理人在委托已于中国证券投资基金业协会完成登记并成为其会员的基金服务机构前，可不再对该私募基金服务机构进行尽职调查【答案】D 24、公民之间因财产关系和人身关系提起的诉讼是（）。A.行政诉讼 B.仲裁 C.民事诉讼 D.刑事诉讼【答案】C 25、（）直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全。A.受理与调查 B.贷后管理 C.贷款回收与处置 D.信贷档案管理【答案】C 26、当一国存在较大国际收支逆差时，会造成（）。A.外汇汇率上涨，本币对外贬值 B.外汇汇率下降，本币对外贬值 C.外汇汇率上涨，本币对外升值 D.外汇汇率下降，本币对外升值【答案】A 27、货币在执行流通手段时，必须是（）。A.现实的货币 B.观念的货币 C.具有十足价值的货币 D.处于静止状态的货币【答案】A 28、按期限的长短，金融工具可分为短期金融工具和长期金融工具，下列属于长期金融工具的是()。A.企业债券 B.回购协议 C.银行承兑汇票 D.商业票据【答案】A 29、（）是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。A.信用卡诈骗罪 B.信用证诈骗罪 C.票据诈骗罪 D.金融凭证诈骗罪【答案】B 30、（）是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。A.商业银行监督管理 B.商业银行管理 C.商业银行公司治理 D.商业银行经营管理【答案】C 31、某银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享（）A.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位 C.应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 D.不应当与其共享【答案】C 32、个人外汇账户按账户性质区分为（）。A.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户 B.个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户 C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户 D.外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户【答案】A 33、以下关于商业银行分支机构的表述中，符合法律规定的是（）。A.商业银行分支机构不具有法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证和营业执照 B.商业银行分支机构具有法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证和营业执照 C.商业银行分支机构具有法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证和营业执照 D.商业银行分支机构不具有法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证和营业执照【答案】D 34、上海证券交易所于（）成立。A.1990 年 B.1991 年 C.1993 年 D.1995 年【答案】A 35、抵押是担保的一种方式，根据物权法，下列说法正确的是（）。A.债权人不占有抵押的财产 B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿 C.无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿 D.债权人有权使用抵押物【答案】A 36、在我国，（）是最重荽的企业法人形式。A.单一企业法人 B.联营企业法人 C.公司法人 D.机关法人【答案】C 37、商业银行经济资本是指（）A.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期收益的资本 B.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良资产所需的的资本 C.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期该持有的资本 D.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本【答案】D 38、中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知中规定：从 2005 年9 月 21 日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度末月的()日为结息日，次日付息。A.30 B.15 C.20 D.25【答案】C 39、中国银行业协会属于（）。A.营利性法人 B.地方性非营利法人 C.全国性非营利社会团体 D.公益性团体【答案】C 40、根据金融租赁公司管理办法的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。A.经营性租赁 B.转租赁 C.直接租赁 D.融资租赁【答案】D 41、某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成()。A.盗窃罪 B.非法吸收公众存款罪 C.吸收客户资金不入账罪 D.集资诈骗罪【答案】D 42、中国反洗钱检测分析中心设在（）。A.公安部 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.中国银联【答案】B 43、下列关于公司治理的说法中，错误的是()。A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行投资入股的条件 B.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事 C.高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定 D.监事会中，外部监事的人数不得少于 3 人【答案】D 44、在商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中，行政处罚是()。A.对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 B.对触犯刑法的行为给予的刑事制裁 C.只针对公民，不针对法人 D.对轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁【答案】D 45、英国国会通过了（），标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。A.反不正当竞争法 B.反垄断法 C.金融服务改革法案 D.反泡沫公司法【答案】D 46、在（）业务中，交易双方都是金融机构。A.票据发行便利 B.票据贴现 C.票据转贴现 D.票据承兑【答案】C 47、（）研究单个市场风险因素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响。A.情景分析 B.久期分析 C.敏感性分析 D.缺口分析【答案】C 48、下列关于企业贷款说法正确的是（）。A.大量中小型企业由于融资条件差，形成了买方市场 B.如果银行能有效地控制风险，进入大型企业贷款领域，就可获得更高的收益和市场占有率，所以大型企业贷款的情况备受关注 C.贷款结构的另一种分类方式为按行业或按地区分类 D.大量大型