历年复习中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自我检测试卷A卷（含答案）

历年复习中级银行从业资格之中级银行业法律法规历年复习中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自我检测试卷与综合能力自我检测试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、()叫看跌期权。A.买进商品期货合约的期权 B.买进金融资产权利的期权 C.卖出金融资产权利的期权 D.卖出商品期货合约的期权【答案】C 2、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是(?)。A.2005 年 12 月 15 日，资产证券化业务正式进人中国内地 B.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易 C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易 D.商业银行是资产支持证券的主要投资者【答案】C 3、下列关于质押的说法，正确的是()。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押 B.只能是权利质押 C.只能是动产质押和权利质押 D.只能是不动产质押【答案】C 4、个人外汇账户按账户性质区分为()。A.外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户 B.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户 C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户 D.个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户【答案】B 5、下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。A.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 B.董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任 C.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平竞争制度和诚信举报制度 D.商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求【答案】C 6、上海银行间同业拆放利率自（）起正式运行。A.2007 年 2 月 1 日 B.2007 年 1 月 4 日 C.2008 年 1 月 1 日 D.2004 年 10 月 29 日【答案】B 7、下列关于资本的说法，不正确的是（）。A.会计资本也就是账面资本 B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求 C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本 D.监管资本又称为风险资本【答案】D 8、下列业务中，我国商业银行目前在境内可以从事的业务（）。A.向非金融机构企业投资 B.信托或者股票业务 C.购置非自用不动产 D.同业拆借【答案】D 9、下列关于同业拆借的说法，错误的是()。A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率 B.在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率 C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率 D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】C 10、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。A.贴现 B.再贴现 C.转贴现 D.背书【答案】A 11、存款业务按客户类型，分为个人存款和()。A.定期存款 B.外币存款 C.对公存款 D.储蓄存款【答案】C 12、根据第三版巴塞尔资本协议，我国商业银行杠杆率不得低于（）。A.4%B.6%C.5%D.3%【答案】D 13、通过估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失来进行市场风险分析的方法是（）。A.压力测试 B.VaR 分析 C.敏感性分析 D.情景分析【答案】A 14、()和()同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。A.中国银行业协会、中国银监会 B.中国人民银行、中国银监会 C.中国人民银行、中国银行业协会 D.中国人民银行、存款保险机构【答案】B 15、通过估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失来进行市场风险分析的方法是（）。A.压力测试 B.VaR 分析 C.敏感性分析 D.情景分析【答案】A 16、民事主体依法被宣告破产的资格，是指(?)。A.破产能力?B.破产证明?C.破产清算?D.破产法律【答案】A 17、骆驼评级体系的第六个评估内容市场风险敏感度，其主要考察的内容不包括（）。A.有问题放贷与基础资本的比率 B.利率、汇率的变化 C.商品价格、股票价格的变化 D.对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度【答案】A 18、按照商业银行法的规定，核心资本不包括()。A.次级债务 B.盈余公积 C.资本公积 D.少数股权【答案】A 19、下列符合商业银行内部控制原则的是（）。A.原有业务和机构可以不纳入内部控制范畴 B.行长可以不受内部控制的约束 C.商业银行全体员工参与内部控制 D.内部控制成本可以不考虑【答案】C 20、不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是（）。A.负债业务 B.投资业务 C.中间业务 D.资产业务【答案】C 21、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是()。A.北京银行 B.南京银行 C.上海银行 D.威海市商业银行【答案】C 22、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。A.主要监管指标符合监管要求 B.具体良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算 C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队 D.制定了理财业务风险监测指标合风险限额.但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】D 23、根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是()。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款【答案】C 24、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行各类理财产品多达 3000 多种，金额超过 10000 亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（）A.理财业务属于资产业务 B.理财业务属于负债业务 C.理财业务属于中间业务 D.理财业务整合了负债.资产和中间业务【答案】C 25、我国票据法包括（）A.商业票据和银行票据的统称 B.汇票.本票.支票 C.汇票.股票.支票 D.本票.支票.央行票据【答案】B 26、李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家办理该业务?（）A.中国银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国国际信托投资公司【答案】A 27、分散投资者风险的票据发行便利属于（）。A.风险转移型创新 B.信用创造型创新 C.增强流动性创新 D.股权创造型创新【答案】B 28、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，是（）。A.利息都会受到损失 B.利息都不会受到损失 C.提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计人本金 D.提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计入本金【答案】C 29、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场()功能。A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理 C.资源配置 D.经济调节【答案】B 30、金融机构在银行间市场发行金融债必须获得()的行政许可。A.中国银行业协会 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.国务院【答案】B 31、目前我国划分货币层次的依据是货币的（）。A.风险性 B.流动性 C.收益性 D.稳定性【答案】B 32、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?（）A.产品的特点 B.产品的风险 C.产品的有效期 D.产品的设计过程【答案】D 33、下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（）。A.银行应及时，高效处理客户投诉 B.银行应对客户的投资损失予以全额赔付 C.银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息 D.银行应向客户准确，公平的披露产品信息【答案】B 34、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】B 35、支票的出票日期为 2019 年 1 月 1 日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（）。A.2019 年 4 月 1 日 B.2020 年 1 月 1 日 C.2021 年 1 月 1 日 D.2019 年 7 月 1 日【答案】D 36、国际新会计准则（IFRS9）主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产，损失阶段划为阶段一，计提损失准备时只需考虑未来（）内的预期信用损失。A.两年 B.三年 C.整个存续期 D.一年【答案】D 37、金融衍生工具是指(?)。A.变动的派生金融产品 B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品 C.基础金融产品本身 D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品【答案】D 38、在我国，个人投资人认购大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于_万元。（）A.10;500 B.10;1000 C.30;500 D.20;1000【答案】D 39、美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行重新修订，增加了（）。A.资本充足性 B.资产质量 C.市场风险敏感度 D.盈利水平【答案】C 40、中央银行提高法定存款准备金率时，（）。A.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多 B.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多 C.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少 D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】D 41、（）是指商业银行等承销机构先将债券全部或部分认购下来，并立即向债券发行人支付全部债券价款，然后再按照市场条件转售给投资者，转售剩余部分由中介机构拥有。A.代销 B.余额包销 C.助销 D.全额包销【答案】D 42、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是()准则的要求。A.诚实信用 B.专业胜任 C.勤勉尽职 D.守法合规【答案】B 43、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.15 B.20 C.35 D.50【答案】C 44、并购贷款期限一般不超过（）。A.1 年 B.3 年 C.5 年 D.7 年【答案】D 45、在诉讼时效期间进行中，因发生法定事由，致使已经经过的时效期间统归无效，待时效中断的事由消除后，诉讼时效期间重新计算的制度是（）。A.诉讼时效延长 B.诉讼时效中止 C.诉讼时效中断 D.诉讼时效起算【答案】C 46、（）年，我国颁布了民法典确立了我国民法的基本原则和基本制度。A.1986 B.1987 C.1988 D.1989【答案】A 47、商业银行提高资本充足率的“分子对策”是()。A.增加核心资本 B.降低风险加权总资产 C.银行并购 D.银行重组，合并重复的机构从而降低成本【答案】A 48、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位 D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】D 49、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处罚应从严进行 B.坚持处罚与教育相结合等原则 C.行政处罚的设定和实施公正、公开 D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】A 50、债券市场的主体是（）。A.交易所市场 B.网络交易市场 C.银行间市场 D.商业银行柜台市场【答案】C 51、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，该职员（）A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息