备考2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟试题含答案一

备考备考 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟试题含答案一识模拟试题含答案一 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列说法中错误的是（）。A.远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺 B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性 C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利 D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】D 2、我国证券交易所是在权益登记日（B 股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。A.当日 B.前一交易日 C.次一交易日 D.后第 7 个交易日【答案】C 3、下列不属于权益类证券种类的是（）。A.公司债券 B.可转换债券 C.存托凭证 D.股票【答案】A 4、根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。A.债券竞价交易和权证交易 B.B 股和权证交易 C.债券交易和 B 股 D.债券竞价交易和 B 股【答案】A 5、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。A.申购 B.转换 C.转托管 D.赎回【答案】C 6、以下不属于影响到期收益率的影响因素的是（）A.再投资收益率 B.利率期限结构 C.债券市场价格 D.计息方式【答案】B 7、关于贝塔（)的含义，以下理解错误的是（）。A.是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标 B.P 绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大 C.可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性 D.某股票的 值为 1.5,表述市场下跌 1%时，该股票将下跌 1.5%【答案】A 8、证券 x 和 y 的收益率 rx、ry 的相关系数为 099，当 rx 的值增加时，ry 的值大概率会可能（）。A.减少 B.增加 C.不变 D.不相关【答案】B 9、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）.A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型 B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券 C.息票债券一般来说属于短期债券 D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券【答案】B 10、关于沪深 300 股指期货合约，下列叙述有误的是（）。A.最小变动价位是 0.2 指数点 B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的 10%C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延 D.上市交易所为中国金融期货交易所【答案】C 11、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于（）的利益。A.受托人 B.委托人 C.托管人 D.管理人【答案】B 12、()是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。A.变现性 B.流动性 C.收益性 D.永久性【答案】B 13、股利贴现模型不包括()。A.零增长模型 B.不变增长模型 C.多元增长模型 D.公司自由现金流贴现模型【答案】D 14、下列不属于短期政府债券的特点的是()。A.利息免税 B.流动性强 C.收益率较高 D.违约风险小【答案】C 15、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（）。A.40 B.60 C.80 D.100【答案】D 16、下列监管措施中，不能确保投资者的合法权益的是()。A.向投资者充分披露有关信息 B.提供自发性协助 C.公平、准确地进行资产评估和定价 D.证券投资基金的份额赎回【答案】B 17、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的（）。A.初创期 B.成熟期 C.成长期 D.衰退期【答案】B 18、关于投资组合管理的基本步骤，以下选项错误的是（）。A.投资管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类目标资产的配置 B.投资管理人对多种资产类别的长期风险和收益特征进行预测 C.投资规划的首要任务就是优化投资组合 D.投资政策说明书是所有投资决策制定的指导性文件【答案】C 19、全球另类投资调查咨询报告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了 740 亿美元。A.贝莱德 B.高盛公司 C.麦格理集团 D.布里奇沃特投资公司【答案】A 20、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同的证券表现的联动性。A.相关系数 B.系数 C.方差 D.跟踪误差【答案】A 21、某人年初将 10000 元存入银行，银行存款年利率为 3%,按复利计算，第二年年底时本金和利息总额为（）元。A.10609 B.10603 C.10606 D.10600【答案】A 22、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。A.上海银行间同业拆放利率 B.国债回购利率 C.1 年期定期存款利率 D.3 年期定期存款利率【答案】D 23、债权人获得的年利率为 28，若实际利率为 14，则通货膨胀率为（）。A.-1.4 B.2 C.1.4 D.4.2【答案】C 24、以下属于非法人产品的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、关于沪股通和港股通，以下标识正确的是（）A.所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 B.所谓港股通，就是投资者委托内地证券服务商，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 C.所谓港股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 D.所谓沪股通，就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票【答案】A 26、某公司发行普通股 1 亿股，每股面值 1 元，每股发行价 3 元，则下列说法错误的是（）。A.计入资本公积 2 亿元 B.计入所有者权益 1 亿元 C.本次共募集资金 3 亿元 D.本次发行是溢价发行【答案】B 27、寿险公司通常投资于（）资产。A.风险较低 B.风险较高 C.收益较低 D.收益较高【答案】B 28、关于债券结算业务，下列说法中，错误的是（）。A.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为 T+1 或 T+2，可以择任意一种结算方式 B.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理 C.质押式回购期限最长为 1 年，在 1 年之内由投资者双方自行商定回购期限 D.市场参与者进行买断式回购前应签订买断式回购主协议，进行每笔交易时应订立书面形式的合同【答案】A 29、投资者张三通过 ABC 证券公司购买股票，成交额为 5000 元，其中经手费为5 元，印花税 6 元，经管费为 0.5 元，证管费为 0.3 元。该投资者应交的费用为（）元。A.5011.8 B.5005.8 C.5000 D.5005【答案】B 30、下列对贝塔系数（）的使用表达正确的是（）。A.贝塔系数小于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场一致 B.贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 C.贝塔系数大于 1 时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致 D.贝塔系数小于 1（大于 0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小【答案】D 31、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前 1 分钟所有交易的成交量加权平均价 B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前 1 分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前 1 分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】C 32、关于另类投资的优点与局限性.以下表述错误的是（）.A.另类投资产品与传统证券相关性较高 B.另类投资多采取高杠杆模式运作 C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险 D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息【答案】A 33、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有 1 天(隔夜)、7 天、14 天、1 个月、3 个月、6 个月、9 个月和 1 年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午()对外发布。A.9：00 B.10：00 C.9：30 D.11：30【答案】D 34、由某公司 2014 年年末资产负债表中的数据得知，该公司 2014 年年末总资产价值 2000 万元，负债总额为 500 万元，所有者权益总额为 1500 万元。则该公司权益乘数为（）。A.1.33 B.4 C.0.75 D.0.25【答案】A 35、QFII 的设立标准中关于托管人资格的规定，应具备的条件不包括（）。A.设有专门的资产托管部 B.实收资本不少于 80 亿元人民币 C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格 D.最近 2 年没有重大违反外汇管理规定的记录【答案】D 36、主动管理股票型基金（）。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束 B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束【答案】C 37、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D 38、关于基金收益分配的说法中，不正确的是（）。A.封闭式基金当年利润应首先当年的分配，然后弥补上一年的亏损 B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式 D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【答案】A 39、下列关于优先股的表述中，错误的是（）A.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东 B.优先股持有者无经营管理权 C.优先股的股息率是随市场变化的 D.优先股一般无表决权【答案】C 40、下列关于普通股的表述错误的是()。A.普通股一般具有表决权 B.普通股具有股权和债权双重属性 C.普通股的股利是变动的 D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】B 41、以下不属于影响回购协议利率的因素的是（）。A.交割条件 B.回购期限的长短 C.回购市场 D.质押证券的质量【答案】C 42、以下不属于货币市场工具特点的是（）。A.期限在 1 年以内（含 1 年）B.流动性低 C.本金安全性高，风险较低 D.均是债务契约【答案】B 43、衍生工具按照特点来分类，不包括（）。A.远期合约 B.期货合约 C.结构化金融衍生工具 D.独立衍生工具【答案】D 44、A 公司的税后经营利润为 8500 万，其实际资本投入总额 3 亿，当年资本成本股本成本 2000 万，债务成本 1200 万，则其经济附加值（EVA）是（）A.6500 万 B.2.47 亿 C.7300 万 D.5300 万【答案】B 45、基金估值的第一责任主体是（）A.基金托管人 B.基金管理人 C.中国证监会 D.中国证券投资基金业协会【答案】B 46、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。A.40%B.60%C.80%D.100%【答案】D 47、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。A.估值难度大 B.流动性较好 C.杠杆率较高 D.信息透明度低【答案】B 48、证券回购协议的主要功能（）。A.B.C.D.【答案】D 49、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。A.上升收益率曲线 B.反转收益率曲线 C.水平收益率曲线 D.垂直收益率曲线【答案】D 50、下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（）。A.欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，