备考2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考预测题库含答案（夺冠系列）

备考备考 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考预测题库含答案（夺冠系列）预测题库含答案（夺冠系列）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 2、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、主动轮动策略的优点有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 6、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 7、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A 9、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B 10、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 11、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、V B.I、II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、IV、V【答案】B 13、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 14、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容 A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务【答案】D 15、下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 16、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 18、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 19、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 21、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 22、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 24、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 25、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】D 26、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】A 29、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体 B.样本 C.统计量 D.常模【答案】A 31、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D 32、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B 33、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 34、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 35、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 36、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 38、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 39、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款 B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款 C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产 D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D 42、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 43、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 44、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类【答案】D 45、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 46、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 47、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 48、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告 B.提示具体买卖时点 C.提示潜在的投资风险 D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】C 49、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 51、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 52、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 53、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 54、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、III B.II、III C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 55、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势 B.当期收入状况 C.当期财务安排 D.投资风险偏好【答案】D 56、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 57、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 58、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B 59、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 60、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 61、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 62、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利 A.期现套利 B.跨期套利 C.跨商品套利 D.跨市场套利【答案】B 63、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 64、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D 65、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 66、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列 B.非平稳时间序列 C.齐次非平稳时间序列 D.非齐次平稳时间序列【答案】D 67、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 68、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势 B.当期收入状况 C.当期财务安排 D.投资风险偏好【答案】D 69、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D 70、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 71、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 72、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】D 73、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D 74、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A 75、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。A.B.C.D.【答案】D 76、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 77、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5【答案】C 78、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A 79、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 80、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从()方面考察消费状况。A.、B.、C.、D.、【答案】D