2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷规、职业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、非公开募集基金实行登记制度，其基金管理人只需向（）登记即可。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金管理公司 D.基金业协会【答案】D 2、基金信息披露的内容不包括()。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金份额持有人的资产状况 D.基金份额上市交易公告书【答案】C 3、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10 B.20 C.5 D.30【答案】B 4、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A.职业道德 B.法律规范 C.职业素养 D.社会道德【答案】A 5、有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、（2016 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 7、(2017 年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式 B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式【答案】C 8、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体 C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】D 9、根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、（）年（）发布证券投资基金评价业务管理暂行办法。A.2010，中国证监会 B.2010，中国证券业协会 C.2009，中国证监会 D.2009，中国证券业协会【答案】C 11、开放式基金的认购采取（）的方式。A.份额认购 B.金额认购 C.债券认购 D.份额或金额认购【答案】B 12、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75 B.1.0 C.0.5 D.2.0【答案】C 13、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金 B.开放式基金与公司型基金 C.封闭式基金与契约型基金 D.契约型基金与开放式基金【答案】A 14、（2017 年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德 B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德 C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德 D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德【答案】D 15、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况 B.进行基金投资人风险承受能力调查 C.向投资人承诺收益 D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品【答案】C 16、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 17、(2017 年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责 B.基金份额持有人大会应在 6 个月内选任新基金托管人 C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续 D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】A 18、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A.开放式基金注重基金流动性 B.开放式基金需要保留一部分现金 C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券 D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券【答案】C 20、(2016 年)（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度 B.内部控制规范 C.内部控制章程 D.内部控制规则【答案】A 21、督察长应享有（）。A.部分知情权和联合调查权 B.部分知情权和独立调查权 C.充分知情权和联合调查权 D.充分知情权和独立调查权【答案】D 22、(2017 年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.、B.、V C.、V D.、【答案】A 23、(2017 年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。A.优化金融结构，促进了经济增长 B.严格合格投资人的识别和认定 C.完善了金融体系和社会保障体系 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】C 24、（2016 年真题）基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】A 25、基金监管活动的要素包括（）等。A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、内容、方式 D.目标、体制、手段、方式【答案】C 26、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。A.基金公会 B.基金业行会 C.基金公司会员部 D.证券投资基金业委员会【答案】C 27、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 8.8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 28、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 29、关于基金绡售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力 B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格 C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动 D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B 30、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（）。A.提议召开临时股东大会 B.检查公司的财务 C.列席董事会会议 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 31、(2017 年)我国基金信息披露的制度体系由（）组成。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。A.B.C.D.【答案】D 33、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导 D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督【答案】D 34、（2017 年真题）目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式 B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式【答案】C 35、与传统的指数基金相比，ETF 的复制效果更好、效率更（）、成本更（），买卖更为方便。A.高，高 B.低，低 C.低，高 D.高，低【答案】D 36、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.职业道德教育 D.职业道德修养【答案】C 37、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者 B.基金托管人 C.日常机构 D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】B 38、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 39、基金行业的本质是（）A.资产管理行业 B.投资咨询行业 C.资产托管行业 D.中间介绍行业【答案】A 40、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 B.年度报告包括基金投资组合报告 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】D 41、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。A.金融衍生产品 B.股票 C.债券 D.基金【答案】A 42、基金信息披露的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 43、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类 C.按投资风格分类 D.按收益率分类【答案】D 44、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存【答案】D 45、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10 B.30 C.60 D.90【答案】D 47、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会 B.中国证监会 C.中国证监会相关派出机构 D.以上都正确【答案】D 48、基金业协会的联席会员是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的 B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C.基金服务机构加入协会的 D.地方基金业协会加入协会的【答案】C 49、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票【答案】D 50、(2017 年)关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B