2022真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版

20222022 真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库德与业务规范高分通关题库 A4A4 可打印版可打印版 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 2、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会【答案】A 3、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.开放式基金和封闭式基金【答案】D 4、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.非正常渠道的信息 C.重要的信息 D.非公开的信息【答案】B 5、（）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助 A.客户至上 B.守法合规 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】B 6、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益 B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动 C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息 D.暗示他人从事内幕交易活动【答案】D 7、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.另类投资基金 C.风险投资基金 D.对冲基金【答案】B 8、(2017 年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 9、岗位责任原则的关键因素是（）。A.权利和义务 B.责任和权力 C.岗位和权利 D.职责和权限【答案】B 10、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 11、(2016 年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 12、(2017 年)基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告 B.基金临时公告 C.基金资产净值 D.份额净值【答案】B 13、(2017 年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、（2016 年真题）（）是基金职业道德的核心规范。A.守法合规 B.专业审慎 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】C 15、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 16、(2017 年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书 C.经代销机构合规负责人出具合规意见书 D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意【答案】A 17、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 18、（）是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。A.“卖者有责”B.“买者自负”C.“买者有责”D.“卖者自负”【答案】B 19、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、下列不属于股票型 ETF 分类的是（）A.全球指数 ETF B.抽样复制型 ETF C.风格指数 ETF D.策略指数 ETF【答案】B 21、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益 B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 22、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.投资主体要求不同 D.信息披露程度不同【答案】C 23、（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。A.市场参与教育 B.资产管理教育 C.知识普及教育 D.投资决策教育【答案】D 24、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期提供产品净值信息【答案】A 25、(2017 年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、根据证券投资基金运作管理办法的规定，（）为股票基金。A.基金资产 20%以上投资于股票的 B.基金资产 30%以上投资于股票的 C.基金资产投资于货币市场工具的 D.基金资产 80%以上投资于股票的【答案】D 27、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分为（）五个等级。A.R1、R2、R3、R4 和 R5 B.C1、C2、C3、C4 和 C5 C.K1、K2、K3、K4 和 K5 D.S1、S2、S3、S4 和 S5【答案】A 28、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用未知价交易原则 B.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用份额申购、金额赎回原则 C.货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则 D.货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购、份额赎回原则【答案】B 29、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险 B.火山地震等地质条件相关的风险 C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险 D.宏观经济周期导致行业整体风险【答案】A 30、（）不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求。A.严格授权控制 B.严格的岗位分离制度 C.严格控制基金财产财务风险 D.建立完善的风险控制制度【答案】D 31、私募基金的募集机构不可以通过（）进行投资回访。A.录音电话 B.电邮 C.信函 D.口头【答案】D 32、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A 33、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.证券投资基金管理公司管理办法 B.公开募集证券投资基金运作管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.证券投资基金销售管理办法【答案】C 34、行政监管机构可以依法行使的监管权包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.合规政策 C.公司章程 D.合规责任【答案】B 36、(2017 年)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、下列说法有误的是（）。A.信息不对称是市场存在的基础 B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系 C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产【答案】D 38、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。A.对基金托管人职责终止的监管措施 B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任 C.取消托管资格措施 D.责令整改措施【答案】B 39、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略 B.动态比例投资组合保险策略 C.衍生金融工具组合保险策略 D.CPP【答案】D 40、（2016 年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 41、(2016 年)QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德 B.法律意识 C.社会制度 D.科技发展【答案】B 43、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会 B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系 C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立 D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见【答案】B 44、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。A.未建立投资对象备选库 B.运用基金财产操纵证券交易价格 C.未能将基金财产进行合理资产配置 D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】C 45、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 46、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少由于声誉风险导致的潜在损失 D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】A 47、基金监管的首要目标是()。A.维护市场秩序 B.监管基金机构的稳健运行 C.保护投资人及其相关当事人的合法权益 D.保障基金行业的健康发展【答案】C 48、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险 B.合规风险 C.操作风险 D.信用风险【答案】B 49、（2016 年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 50、（）是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】A