2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、（2017 年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在 1000 万元人民币以下的慈善基金 B.规模在 3000 万元人民币以上的家族信托 C.社会保障基金 D.企业年金【答案】B 3、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B 4、合规独立性不包括（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.产品独立性【答案】D 5、某货币基金总份额为 100 亿份，T+1 日接受申购 3 亿份，赎回 15 亿份，基金转换转出 1 亿份，转入 4 亿份，以下说法正确的是（）。A.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回 B.T+1 日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回 C.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回 D.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请【答案】B 6、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票【答案】D 7、（）是基金职业道德教育的核心内容 A.基金职业道德规范教育 B.品质培养 C.道德教育 D.专业技能【答案】A 8、公募基金行业规范的内容不包括（）。A.信息披露 B.投资者的投资能力 C.利润分配 D.投资限制【答案】B 9、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高 D.基金市场竞争加剧【答案】B 10、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 C.基金资产的资金来源发生了重大变化 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】D 11、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）A.可以对基金销售费用实行一定的优惠 B.采取抽奖的方式进行基金销售 C.采用奖励基金的方法进行激励 D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平【答案】A 12、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】D 13、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。A.最近三年年均收入 60 万元的个人 B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金 C.所持有的金融资产为 400 万元的个人 D.净资产为 500 万元的机构【答案】D 14、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 15、基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 16、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）A.基金服务机构 B.基金管理人 C.地方基金业协会 D.证券期货交易所【答案】B 17、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济増长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D 18、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 19、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的责任 B.投资风险 C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示 D.基金管理人管理和运用基金资产的原则【答案】A 20、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金 B.证券投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】D 21、基金行业的本质是（）。A.资产管理行业 B.投资咨询行业 C.资产托管行业 D.中间介绍行业【答案】A 22、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销 B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日 D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D 23、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B.被基金份额持有人大会解任 C.被依法取消基金管理资格 D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A 24、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 25、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012 年 3 月 B.2012 年 6 月 C.2013 年 5 月 D.2014 年 7 月【答案】B 26、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全【答案】C 27、(2017 年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.100 元 B.1 元 C.0.01 元 D.0.1 元【答案】B 28、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。A.基金管理人应当在收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集 B.基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用 C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D.基金在收到基金准予注册文件后 6 个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请【答案】D 29、关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4 B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D 30、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 31、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3 日 B.6 日 C.7 日 D.10 日【答案】A 32、(2017 年)关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的 B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力 C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者 D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】C 33、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.证券交易所【答案】D 34、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A 35、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益 B.基金份额净值、最近 7 日年化收益率 C.最近 7 日年化收益率、每万份基金收益 D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C 36、（2019 年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。A.不得登陆专业人士的推荐性文字 B.不得和基金招募说明书同时刊登 C.不得有选择性的披露重大信息 D.不得预测基金的投资业绩【答案】B 37、关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票 C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备 D.进行电话回访，改善客户体验【答案】B 38、（2016 年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 39、(2017 年)某基金公司某月 1 日起募集 B 基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月 14 日起发布 B 基金产品宣传广告，并于当月 18 日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、合规管理部门履行的基本职责不包括()。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育 B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 D.审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决【答案】D 41、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份【答案】B 42、（2017 年真题）某基金销售机构对销售人员的管理，符合证券投资基金销售管理办法的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、(2017 年)根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础 B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道 C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱 D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】B 45、股票基金分类方式不包括（）。A.按收益率分类 B.按股票性质分类 C.按股票投资规模分类 D.按投资市场分类【答案】A 46、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理 B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知 C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品 D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等【答案】B 47、LOF 在交易所的交易规则与（）基本相同。A.股票 B.债券 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】C 48、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金募集金额不低于 2 亿人民币 C.基金份额持有人不少于 1000 人 D.基金份额上市交易规