2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷)

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷名校卷)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、股票、债券和基金的区别是（）。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具 B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具 C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品【答案】C 2、（2018 年真题）非跨境的 ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次 2 个交易日 B.当日 C.次 1 个交易日 D.下 1 个节假日前【答案】C 3、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。A.基金销售业务的高管 B.督察长 C.所在地中国证监会派出机构 D.以上都是【答案】D 4、投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】A 5、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 6、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 LOF 不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 7、（2017 年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益 B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户 C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益 D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A 8、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金注册登记机构 D.基金份额持有人【答案】D 9、(2017 年)2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.88429.27 B.89108.91 C.90900.00 D.90000.00【答案】B 10、（2017 年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 11、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人 B.基金管理人、基金托管人 C.基金托管人、基金投资人 D.基金投资者、基金监管者【答案】B 12、基金管理人的后台部门不包括（）。A.市场营销 B.行政管理 C.人事部 D.信息技术【答案】A 13、（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金【答案】C 14、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是()。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 15、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D 16、(2016 年)（）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人 B.基金服务机构 C.指数公司 D.登记结算机构【答案】A 17、下列关于 ETF 份额要遵循的交易规则，说法错误的是（）。A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%B.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出 C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D.基金申报价格的最小变动单位为 0.01 元【答案】D 18、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.6 名合伙人的有限合伙企业 B.15 名股东的有限责任公司 C.3 名自然人投资者 D.10 名自然人投资者成立的契约型基金【答案】B 19、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.以上都正确【答案】D 20、基金宣传推介材料不包括（）。A.公开出版资料 B.宣传单 C.户外广告 D.含内幕资料的报刊【答案】D 21、行政监管机构可以依法行使的监管权包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、（2017 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。A.B.、C.、D.、【答案】D 24、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 25、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构 B.基金监管机构 C.商业银行 D.证券交易所【答案】A 26、LOF 基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】B 27、下列说法错误的是（）。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效 D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担【答案】D 28、下列不是基金市场营销特征的有（）。A.持续性 B.适用性 C.规范性 D.广泛性【答案】D 29、投资者办理 ETF 份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00 B.9:00-11:30；13:30-15:00 C.9:30-11:30；13:00-15:00 D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C 30、(2016 年)中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人物品【答案】C 31、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易 C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额 D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则【答案】D 32、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资 B.贷款和应收款项 C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 D.可供出售的金融资产【答案】C 33、证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。A.实业领域 B.金融工具 C.生产工具 D.以上都是【答案】B 34、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争 B.公平合法有序竞争 C.内幕交易和操纵市场 D.欺诈客户【答案】B 35、ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D 36、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】D 37、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务 B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为 C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题 D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】D 38、（2017 年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告 B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告 D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】B 39、下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（）。A.基金的投资目标 B.基金资产的估值 C.招募说明书摘要 D.基金财产保管【答案】D 40、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金业行会 B.基金公会 C.基金业管理委员会 D.基金公司会员部【答案】D 42、基金业协会的权力机构为()。A.董事会 B.监事会 C.理事会 D.会员大会【答案】D 43、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 44、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法 D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】C 45、基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.股权基金 D.债券基金【答案】B 46、基金销售机构销售基金产品多以 4Ps 营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps 为核心的营销组合策略的是（）。A.分销策略 B.国际化策略 C.产品策略 D.促销策略【答案】B 47、（2020 年真题）公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A.II、III、IV B.I、