2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案二

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二职业道德与业务规范精选试题及答案二 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.不得损害服务对象的合法利益 B.不得以任何方式承诺或保证投资收益 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.向投资人充分揭示投资风险【答案】D 2、证券投资基金基金合同的当事人不包括（）A.基金管理人 B.基金销售人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】B 3、风险控制委员会的职责不包括（）。A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项 B.负责对公司运作的整体风险进行控制 C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性 D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定【答案】A 4、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A.管理基金投资者基金份额账户 B.基金资产估值 C.对基金投资者的申购、赎回进行确认 D.保管基金投资者名册【答案】B 5、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 6、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。A.公司 B.持有人利益 C.股东 D.管理层【答案】B 7、（2017 年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、关于反洗钱合规性风险表述错误的是（）。A.违反公平交易原则 B.违反相关法律法规 C.利用相同身份进行非法资金转移 D.违反公司内部规章【答案】C 9、(2017 年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。A.投资者教育不应等同于投资咨询 B.投资者教育没有固定的模式 C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节 D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D 10、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 11、(2017 年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为 A、B、C、D、E 五类，下列违反销售适用性的行为是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】C 13、（2021 年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 15、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律【答案】C 16、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 17、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 18、（2017 年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容 B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力 C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】D 19、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回 B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回 C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案 D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A 20、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.防御性股票【答案】A 21、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用 XBRL 报送定期报告。A.2001 年 B.2002 年 C.2003 年 D.2004 年【答案】C 22、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.法律法规的颁布及实施 C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 D.公司规章制度的制定与实施【答案】C 23、（2018 年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 24、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。A.风险控制制度 B.内部稽核监控制度 C.基金公司投资决策委员会制度 D.信息技术系统管理制度【答案】C 25、私募基金可以进行推介渠道的是（）。A.公开出版资料 B.海报户外广告 C.公共门户网站 D.有特定对象的讲座【答案】D 26、基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度：半年度 B.半年度：年度 C.季度：年度 D.半年度：季度【答案】B 27、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 28、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 29、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.安全性一样 B.安全性无法比较 C.安全性相对较低 D.安全性相对较高【答案】D 30、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】C 32、(2017 年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78 B.25 C.38.46 D.28.86【答案】A 33、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.7 C.5 D.10【答案】C 34、封闭式基金至少（）公告一次基金的资产净值和份额净值。A.每周 B.每个开放日 C.每月 D.每旬【答案】A 35、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A 36、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息 B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同 C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容 D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B 37、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】B 38、（2017 年真题）下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。A.检查 B.调查取证 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】D 40、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存 20 年以上的是。（）A.客户身份资料 B.基金份额持有人名称 C.交易记录 D.与销售业务有关的其他资料【答案】B 41、(2016 年)公司型基金的最高权力机构是（）。A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】B 42、根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。A.30 B.50 C.80 D.90【答案】D 43、关于基金托管人，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。A.信息告知 B.适当性匹配 C.政策红利 D.风险警示【答案】C 45、公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。A.入股、退股及转让 B.利润分配及亏损分担 C.收益保证 D.份额信息备份【答案】C 46、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件 D.相关获奖证明复印件【答案】C 47、（2017 年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则 B.适度监管原则 C.连续监管原则 D.依法监管原则【答案】C 49、封闭式基金的资金交割实行（）制度。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 50、某基金 S 理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.B.C.D.【答案】A