生命支持设备公司企业风险管理信息系统方案【参考】

泓域/生命支持设备公司企业风险管理信息系统方案 生命支持设备公司 企业风险管理信息系统方案 目录 一、 公司简介 2 二、 项目概况 3 三、 风险管理信息系统的功能需求分析 7 四、 风险管理信息系统的功能模块 9 五、 风险管理信息系统的优缺点 11 六、 管理信息系统的基本概念 13 七、 发展规划 14 八、 SWOT分析 17 九、 法人治理 23 十、 项目风险分析 34 项目风险对策 37 （一）加强项目建设及运营管理 37 本项目的建设采用招标方式选择工程设计承包商，在保证建设质量的同时，努力降低建设投资和设备采购成本。项目建设按照国家有关规定，招标选择项目监理，确保项目的建设质量、建设工期和降低项目造价。建成投入运营后，加强管理降低生产成本，构成较大的价格变动空间，以增强企业的市场竞争能力。 37 一、 公司简介 （一）公司基本信息 1、公司名称：xxx投资管理公司 2、法定代表人：严xx 3、注册资本：620万元 4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx 5、登记机关：xxx市场监督管理局 6、成立日期：2013-11-6 7、营业期限：2013-11-6至无固定期限 8、注册地址：xx市xx区xx （二）公司简介 企业履行社会责任，既是实现经济、环境、社会可持续发展的必由之路，也是实现企业自身可持续发展的必然选择；既是顺应经济社会发展趋势的外在要求，也是提升企业可持续发展能力的内在需求；既是企业转变发展方式、实现科学发展的重要途径，也是企业国际化发展的战略需要。遵循“奉献能源、创造和谐”的企业宗旨，公司积极履行社会责任，依法经营、诚实守信，节约资源、保护环境，以人为本、构建和谐企业，回馈社会、实现价值共享，致力于实现经济、环境和社会三大责任的有机统一。公司把建立健全社会责任管理机制作为社会责任管理推进工作的基础，从制度建设、组织架构和能力建设等方面着手，建立了一套较为完善的社会责任管理机制。 当前，国内外经济发展形势依然错综复杂。从国际看，世界经济深度调整、复苏乏力，外部环境的不稳定不确定因素增加，中小企业外贸形势依然严峻，出口增长放缓。从国内看，发展阶段的转变使经济发展进入新常态，经济增速从高速增长转向中高速增长，经济增长方式从规模速度型粗放增长转向质量效率型集约增长，经济增长动力从物质要素投入为主转向创新驱动为主。新常态对经济发展带来新挑战，企业遇到的困难和问题尤为突出。面对国际国内经济发展新环境，公司依然面临着较大的经营压力，资本、土地等要素成本持续维持高位。公司发展面临挑战的同时，也面临着重大机遇。随着改革的深化，新型工业化、城镇化、信息化、农业现代化的推进，以及“大众创业、万众创新”、《中国制造2025》、“互联网+”、“一带一路”等重大战略举措的加速实施，企业发展基本面向好的势头更加巩固。公司将把握国内外发展形势，利用好国际国内两个市场、两种资源，抓住发展机遇，转变发展方式，提高发展质量，依靠创业创新开辟发展新路径，赢得发展主动权，实现发展新突破。 二、 项目概况 （一）项目基本情况 1、承办单位名称：xxx投资管理公司 2、项目性质：新建 3、项目建设地点：xxx（以选址意见书为准） 4、项目联系人：严xx （二）主办单位基本情况 公司全面推行“政府、市场、投资、消费、经营、企业”六位一体合作共赢的市场战略，以高度的社会责任积极响应政府城市发展号召，融入各级城市的建设与发展，在商业模式思路上领先业界，对服务区域经济与社会发展做出了突出贡献。 公司秉承“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，将“诚信为本、合规经营”作为企业的核心理念，不断提升公司资产管理能力和风险控制能力。 企业履行社会责任，既是实现经济、环境、社会可持续发展的必由之路，也是实现企业自身可持续发展的必然选择；既是顺应经济社会发展趋势的外在要求，也是提升企业可持续发展能力的内在需求；既是企业转变发展方式、实现科学发展的重要途径，也是企业国际化发展的战略需要。遵循“奉献能源、创造和谐”的企业宗旨，公司积极履行社会责任，依法经营、诚实守信，节约资源、保护环境，以人为本、构建和谐企业，回馈社会、实现价值共享，致力于实现经济、环境和社会三大责任的有机统一。公司把建立健全社会责任管理机制作为社会责任管理推进工作的基础，从制度建设、组织架构和能力建设等方面着手，建立了一套较为完善的社会责任管理机制。 当前，国内外经济发展形势依然错综复杂。从国际看，世界经济深度调整、复苏乏力，外部环境的不稳定不确定因素增加，中小企业外贸形势依然严峻，出口增长放缓。从国内看，发展阶段的转变使经济发展进入新常态，经济增速从高速增长转向中高速增长，经济增长方式从规模速度型粗放增长转向质量效率型集约增长，经济增长动力从物质要素投入为主转向创新驱动为主。新常态对经济发展带来新挑战，企业遇到的困难和问题尤为突出。面对国际国内经济发展新环境，公司依然面临着较大的经营压力，资本、土地等要素成本持续维持高位。公司发展面临挑战的同时，也面临着重大机遇。随着改革的深化，新型工业化、城镇化、信息化、农业现代化的推进，以及“大众创业、万众创新”、《中国制造2025》、“互联网+”、“一带一路”等重大战略举措的加速实施，企业发展基本面向好的势头更加巩固。公司将把握国内外发展形势，利用好国际国内两个市场、两种资源，抓住发展机遇，转变发展方式，提高发展质量，依靠创业创新开辟发展新路径，赢得发展主动权，实现发展新突破。 （三）项目建设选址及用地规模 本期项目选址位于xxx（以选址意见书为准），占地面积约53.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。 （四）项目总投资及资金构成 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资23980.77万元，其中：建设投资18334.32万元，占项目总投资的76.45%；建设期利息434.07万元，占项目总投资的1.81%；流动资金5212.38万元，占项目总投资的21.74%。 （五）项目资本金筹措方案 项目总投资23980.77万元，根据资金筹措方案，xxx投资管理公司计划自筹资金（资本金）15122.26万元。 （六）申请银行借款方案 根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额8858.51万元。 （七）项目预期经济效益规划目标 1、项目达产年预期营业收入（SP）：46900.00万元。 2、年综合总成本费用（TC）：36172.87万元。 3、项目达产年净利润（NP）：7857.91万元。 4、财务内部收益率（FIRR）：25.01%。 5、全部投资回收期（Pt）：5.59年（含建设期24个月）。 6、达产年盈亏平衡点（BEP）：16459.18万元（产值）。 （八）项目建设进度规划 项目计划从可行性研究报告的编制到工程竣工验收、投产运营共需24个月的时间。 三、 风险管理信息系统的功能需求分析 风险管理系统是对企业资产和负债总体的全面、动态和前瞻性的综合平衡管理，并产生独立的损益报表、损益评估、资金缺口分析和风险暴露报告等，为企业风险的衡量、报告和控制提供了精确、可靠和及时的信息。 （一）整体系统需求分析 1、功能性 （1）能够与自行开发的系统或财务会计管理信息系统结合。 （2）提供与其他信息系统或数据库沟通的界面以取得数据。 （3）产生即时的风险暴露信息供参考。 （4）综合管理历史数据与预测未来的数据。 2、弹性 （1）支持临时性的报表。 （2）有能力处理随时加入的数据。 （3）允许使用者自行定义查询与排序方法。 3、扩充性 （1）系统本身可新增额外的功能以应对未来需求的变化。 （2）能与其他不同功能的风险管理系统相沟通。 （3）具有数据转出与转进之能力。 （二）使用者界面需求 （1）图形化的使用者界面。 （2）提供及时正确的信息供决策参考。 （3）提供内部与外部网路直接操作的界面。 （4）避免不必要的中断使用者的操作连贯性。 （5）必须有容错的功能，可预测使用者所犯的错误且容易更正。 （6）系统的逻辑与排列必须一致。 （7）提供线上辅助功能，适时地协助使用者操作系统。 （8）具警示功能以免使用者在未经警告下采取有破坏性的动作。 （9）线上及时取得信息功能。 （10）多功能的环境，即运算的同时也能执行其他功能。 （11）提供图形化的或非数字的信息呈现方式。 （12）系统的反应时间要够快。 （13）避免要求使用者输入冗长或复杂的数据。 （三）风险控制系统功能需求分析 企业风险管理信息系统的核心系统是风险控制系统，它是对于风险相关的信息进行收集、整理、分析、处理、作出预警显示和提出应付风险的基本策略的一个动态管理体系。主要包括以下几点。 （1）风险信息的收集加工。 （2）提供各部门之资产部位明细及多种风险衡量与分析方法。 （3）针对不同的风险，提供不同的风险管理策略。 （4）评估不同的风险管理策略，产生报表或建议书。 （5）产生风险分析报告及损益表。 （6）提供压力测试与各种情境模拟功能。 （7）提供返回测试功能以验证风险计算模型之准确性。 四、 风险管理信息系统的功能模块 根据上面的分析，风险管理信息系统通常包括以下4个模块。 （一）信息数据仓库和相应的数据管理方案模块 用于收集和累积风险管理信息。主要负责对与风险相关的所有当前和历史信息进行收集、加工与存储。就企业而言，其信息源主要包括6个部分，即国家政策和法律、市场、行业、竞争对手、供应商、用户和企业自身。该模块主要搜集对企业可能产生负面影响的信息，且要分门别类将这些信息进行加工、整理，在加工整理过程中判定信息的真伪和虚实，达到信息过滤的目的。通过所建立的数据库和知识库，能够找出企业风险之所在及引起风险的主要因素，并通过专业的模型库对其后果作出定性分析。 （二）风险分析工具模块 用于建立风险模型设计及实施，包括内部评级、可预见损失、不可预见损失、压力测试、风险值及风险资本平衡收益率等方面的模型。 主要是根据第一模块中提供的风险信息，认定风险的来源和类型，并对其进行充分的评估，确定其轻重缓急。做好定性分析和定量分析相结合，在系统中对共性的东西采用统一模块处理，对个性的东西采用设置参数的方法来定制。在此基础上确定企业风险产生的可能性、影响范围、影响程度以及周期，最终提出风险点。 因为企业每一种风险的大小到底如何，必须依靠一定的数据指标，构建测算风险程度的计量模型。因此，所构建的风险管理系统必须有相应的模型库和方法库，通过二者的协同运算，对可能出现的风险的概率及其风险程度作出定量估算，对某些不确定因素确定其变化范围。 （三）业务管理系统模块 实现业务风险决策的电子化和自动化，确保业务得到及时处理，并有效监控相关风险。风险克服决策模块。主要针对第二模块中提出的风险点进行对策研究。具体而言，包括：①把握风险可能产生的真正原因；②把握由风险影响可能使企业遭受的损失；③克服风险策略的制定；④消除风险所需的经营资源及重新配置；⑤实施策略与监督；⑥效果的评价与反馈。可根据信息系统提供的定性和定量分析的数据支持，能够提出风险控制和防范的对策。可由外界人士分析，也可建立储备有一定专家知识的知识库。通过该模块，企业风险管理办公室可以据此编制相关的风险管理报告并可以检索日常管理所需要的信息。 （四）在线数据分析及报表处理模块 实现组合层面的风险管理、收益测算、定价、对资本充足率（含压力测试）的分析。 需要说明的是，企业风险管理信息系统包括各类型风险管理的子系统，每个子系统都具备以上基本功能模块。 五、 风险管理信息系统的优缺点 一个好的风险管理信息系统可以给企业带来效益，使得企业更好地控制风险，但是也存在局限性。 （一）优点 一个设计较好的RMI