证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案

证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷 A A卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B 2、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C 3、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 5、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 7、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 8、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 9、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合【答案】B 10、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 11、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 12、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 13、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】D 14、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 15、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B 16、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象【答案】A 17、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态 B.比例 C.时间 D.规模【答案】A 18、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 19、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 20、客户的基本信息不包括（）A.姓名 B.工作单位与职务 C.婚姻状况 D.投资经验【答案】D 21、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、如果张某夫妇的年龄在 3555 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A 23、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 24、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A 25、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A 26、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C 28、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 29、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 30、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。A.幼稚期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期【答案】D 31、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 33、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A 35、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C 37、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当在五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 38、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业 C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业 D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B 39、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 40、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 41、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 42、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。A.I、II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV、V【答案】A 43、紧急预备金可以以（）方式进行储备。A.II、III B.I、II、III、IV C.III、IV D.I、II【答案】B 44、流动性风险控制指标主要有（）。A.资产负债率 B.净资产利润率 C.流动性比率 D.净稳定资金率【答案】D 45、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 46、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 47、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 48、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A 49、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 51、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态 B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】C 52、某公司年末总资产 180000 万元，流动负债 40000 万元，长期负债 60000 万元，股票共 20000 万股，当前股价为 24 元，该公司每股净资产为（）元.A.3 B.4 C.6 D.9【答案】B 53、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 54、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 55、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 56、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 57、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 58、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 59、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态 B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】C 60、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入年度支出 B.年储蓄目标年度支出 C.年度收人上一年支出 D.年度收入年储蓄目标【答案】D 61、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 62、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 63、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 64、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IV B.I、II、III C.I、II、IV D.II、III、IV【答案】B 65、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 66、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 67、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 68、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 69、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C 70、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 71、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所以资产 D.所有资产【答案】B 72、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、V B.II、III、IV、V C.I、II、III、IV、V D.I、II、III、IV【答案】C 73、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 74、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、III B.II、III C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 75、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C 76、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 77、某