《金融机构与金融市场教学课件1》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融机构与金融市场教学课件1（32页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、第五章 中央银行金融机构与金金融机构与金融市场融市场课程导入学习目标学习目标1.1.中央银行制度的建立、普及与发展中央银行制度的建立、普及与发展2.2.中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能3.3.中央银行的主要业务中央银行的主要业务关键词关键词银行券最后贷款人金融监管票据清算货币政策银行券最后贷款人金融监管票据清算货币政策货币发行经济发行财政发行货币发行准备制度存款准备金制度货币发行经济发行财政发行货币发行准备制度存款准备金制度高能货币再贴现国际储备资产中间业务高能货币再贴现国际储备资产中间业务目录/CONTENTS中央银行的产生与发展中央银行的性质与职能中央银行的主要业务010203中央
2、银行的产生与发展01中央银行的产生与发展（一）关于信用货币的发行问题（一）关于信用货币的发行问题（二）关于票据交换和清算问题（二）关于票据交换和清算问题（三）关于银行的支付保证能力问题（三）关于银行的支付保证能力问题（四）关于满足政府融资需要的问题（四）关于满足政府融资需要的问题（五）关于金融业的监督管理问题（五）关于金融业的监督管理问题一、中央银行产生的客观必然性一、中央银行产生的客观必然性中央银行的产生与发展16561656年创立瑞典银行和年创立瑞典银行和16941694年创立英格兰银行年创立英格兰银行18331833年年英英国国议议会会通通过过法法案案，指指定定英英格格兰兰银银行行发发行
3、行的的银银行券为无限法偿货币行券为无限法偿货币19141914年美国建立联邦储备系统及各区的联邦储备银行年美国建立联邦储备系统及各区的联邦储备银行二、中央银行制度的基本建立二、中央银行制度的基本建立中央银行的产生与发展（一）第一次世界大战爆发后（一）第一次世界大战爆发后19201920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议19221922年在瑞士日内瓦召开的国际经济会议年在瑞士日内瓦召开的国际经济会议（二）（二）1921194219211942年年世界各国改组或设立的中央银行有世界各国改组或设立的中央银行有4040多家多家（三）第二次世界大战结束后（三
4、）第二次世界大战结束后1.1.欧美国家中央银行以国有化为主要内容进行改组和加强欧美国家中央银行以国有化为主要内容进行改组和加强2.2.亚洲、非洲等新独立的国家普遍设立中央银行亚洲、非洲等新独立的国家普遍设立中央银行三、中央银行制度的普及与发展三、中央银行制度的普及与发展中央银行的性质与职能02中央银行的性质与职能（一）地位的特殊性（一）地位的特殊性（二）业务的特殊性（二）业务的特殊性1.1.业务经营目的的特殊性业务经营目的的特殊性2.2.业务经营活动对象的特殊性业务经营活动对象的特殊性3.3.业务经营内容的特殊性业务经营内容的特殊性（三）管理的特殊性（三）管理的特殊性一、中央银行的性质一、中央
5、银行的性质中央银行的性质与职能（一）中央银行是发行的银行（一）中央银行是发行的银行（二）中央银行是银行的银行（二）中央银行是银行的银行1.1.吸收和保管存款准备金吸收和保管存款准备金2.2.充当最后贷款人充当最后贷款人3.3.作为全国票据清算中心，组织全国的票据清算事宜作为全国票据清算中心，组织全国的票据清算事宜二、中央银行的职能二、中央银行的职能中央银行的性质与职能（三）中央银行是政府的银行（三）中央银行是政府的银行1.1.代理国库代理国库2.2.向政府提供信用向政府提供信用3.3.制定和执行货币政策制定和执行货币政策4.4.监督和管理金融业监督和管理金融业5.5.代表政府参与国际金融活动代
6、表政府参与国际金融活动二、中央银行的职能二、中央银行的职能中央银行的的主要业务03中央银行的的主要业务（一）货币发行（一）货币发行1.1.货币发行的含义货币发行的含义2.2.货币发行的种类货币发行的种类经济发行和财政发行经济发行和财政发行3.3.货币发行的渠道货币发行的渠道主要包括再贴现、贷款、购买证券、购买金银和外汇等主要包括再贴现、贷款、购买证券、购买金银和外汇等一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（一）货币发行（一）货币发行4.4.货币发行的原则货币发行的原则（1 1）集中统一发行原则）集中统一发行原则（2 2）信用保证发行原则）信用保证发行原则（3 3）弹性
7、发行原则）弹性发行原则一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（一）货币发行（一）货币发行5.5.货币发行的准备制度货币发行的准备制度（1 1）现金准备发行制）现金准备发行制（2 2）证券保证准备制）证券保证准备制（3 3）现金准备弹性比例制）现金准备弹性比例制（4 4）证券保证准备限额发行制）证券保证准备限额发行制（5 5）比例准备制）比例准备制一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（二）存款业务（二）存款业务1.1.中央银行吸收存款的目的中央银行吸收存款的目的（1 1）维护金融业的安全）维护金融业的安全（2 2）调节、控制贷款规模和货币供应
8、量）调节、控制贷款规模和货币供应量（3 3）便于国内的资金清算）便于国内的资金清算（4 4）为政府提供资金融通）为政府提供资金融通一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（二）存款业务（二）存款业务2.2.中央银行存款业务的特点中央银行存款业务的特点（1 1）存款原则的特殊性）存款原则的特殊性（2 2）存款动机的特殊性）存款动机的特殊性（3 3）存款对象的特殊性）存款对象的特殊性（4 4）与存款当事人之间关系的特殊性）与存款当事人之间关系的特殊性一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（二）存款业务（二）存款业务3.3.中央银行存款业务的种类中央
9、银行存款业务的种类（1 1）存款准备金）存款准备金（2 2）政府存款）政府存款（3 3）非银行金融机构存款）非银行金融机构存款（4 4）外国存款）外国存款（5 5）特定机构和私人部门存款）特定机构和私人部门存款（6 6）特种存款）特种存款一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（三）其他负债业务（三）其他负债业务1.1.发行中央银行债券发行中央银行债券2.2.对外负债对外负债（1 1）平衡国际收支）平衡国际收支（2 2）维持本币汇率的既定水平）维持本币汇率的既定水平（3 3）应付货币危机或金融危机）应付货币危机或金融危机3.3.资本业务资本业务一、中央银行的负债业务一、
10、中央银行的负债业务中央银行的的主要业务（一）贷款业务（一）贷款业务1.1.中央银行贷款的意义中央银行贷款的意义2.2.中央银行贷款的种类中央银行贷款的种类（1 1）中央银行对商业银行的再贷款）中央银行对商业银行的再贷款（2 2）中央银行对政府的贷款）中央银行对政府的贷款（3 3）其他贷款）其他贷款二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（二）再贴现业务（二）再贴现业务1.1.再贴现业务的概念及作用再贴现业务的概念及作用（1 1）调节货币供应量）调节货币供应量（2 2）预示市场利率的走向）预示市场利率的走向（3 3）维护金融体系的稳定性）维护金融体系的稳定性（4 4）调整
11、国家产业结构）调整国家产业结构二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（二）再贴现业务（二）再贴现业务2.2.再贴现业务的一般规定再贴现业务的一般规定（1 1）开展再贴现业务的对象）开展再贴现业务的对象（2 2）再贴现的票据种类）再贴现的票据种类（3 3）再贴现金额）再贴现金额再贴现实付金额再贴现实付金额=票面额票面额-贴息额贴息额贴息额贴息额=票面额票面额日贴现率日贴现率未到期天数未到期天数二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（二）再贴现业务（二）再贴现业务2.2.再贴现业务的一般规定再贴现业务的一般规定（4 4）再贴现利率）再贴现利率（5
12、 5）对再贴现额度的规定）对再贴现额度的规定（6 6）再贴现的收回）再贴现的收回3.3.再贴现与再贷款的区别再贴现与再贷款的区别二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（三）买卖证券业务（三）买卖证券业务1.1.买卖证券业务的概念买卖证券业务的概念2.2.有价证券买卖的方式有价证券买卖的方式3.3.有价证券买卖与贷款的区别有价证券买卖与贷款的区别（1 1）资金的流动性不同）资金的流动性不同（2 2）有无利息收取问题）有无利息收取问题（3 3）对基础货币和货币乘数的影响顺序不同）对基础货币和货币乘数的影响顺序不同（4 4）对经济、金融环境的要求不同）对经济、金融环境的要求
13、不同二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（三）买卖证券业务（三）买卖证券业务4.4.买卖有价证券时应注意的事项买卖有价证券时应注意的事项（1 1）不能在一级市场上购买证券）不能在一级市场上购买证券（2 2）不能购买市场性（可销售性）差的证券）不能购买市场性（可销售性）差的证券（3 3）不能购买没有上市资格或不能在证券交易所挂牌销售的证券）不能购买没有上市资格或不能在证券交易所挂牌销售的证券二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（四）买卖国际储备资产业务（四）买卖国际储备资产业务1.1.买卖储备资产的目的买卖储备资产的目的稳定币值、稳定汇价、
14、调节国际收支稳定币值、稳定汇价、调节国际收支2.2.国际储备资产的构成国际储备资产的构成主要由黄金、外汇资产和特别提款权构成主要由黄金、外汇资产和特别提款权构成3.3.黄金的外汇储备水平黄金的外汇储备水平二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的的主要业务（一）集中办理票据交换（一）集中办理票据交换（二）结清交换差额（二）结清交换差额（三）办理异地资金转移（三）办理异地资金转移三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务中央银行的的主要业务（一）不以营利为目标（一）不以营利为目标（二）不与普通银行争利（二）不与普通银行争利（三）保证资产具有最大流动性（三）保证资产具有最大流动性（四
15、）限制有关资产负债业务范围（四）限制有关资产负债业务范围四、中央银行的业务经营原则四、中央银行的业务经营原则中央银行的的主要业务1.1.存款准备金率的作用存款准备金率的作用中央银行通过调整存款准备金率，可以影响金融机构的信中央银行通过调整存款准备金率，可以影响金融机构的信贷扩张能力，从而间接调控货币供应量贷扩张能力，从而间接调控货币供应量五、中央银行的三大法宝及其作用五、中央银行的三大法宝及其作用中央银行的的主要业务2.2.再贴现率的作用再贴现率的作用（1 1）影响商业银行的资金成本和超额准备金，从而影响商业银行的）影响商业银行的资金成本和超额准备金，从而影响商业银行的融资决策融资决策,使其改
16、变放款和投资活动使其改变放款和投资活动（2 2）产生告示效果，表明中央银行的政策意图，从而影响商业银行）产生告示效果，表明中央银行的政策意图，从而影响商业银行及社会公众的预期及社会公众的预期（3 3）决定何种票据具有再贴现资格，从而影响商业银行的资金投向）决定何种票据具有再贴现资格，从而影响商业银行的资金投向五、中央银行的三大法宝及其作用五、中央银行的三大法宝及其作用中央银行的的主要业务3.3.公开市场操作的作用公开市场操作的作用（1 1）通过政府债券的买卖活动收缩或扩大会员银行存放在中央）通过政府债券的买卖活动收缩或扩大会员银行存放在中央银行的准备金，从而影响这些银行的信贷能力银行的准备金，从而影响这些银行的信贷能力（2 2）通过影响准备金的数量来控制市场利率）通过影响准备金的数量来控制市场利率（3 3）通过影响利率控制汇率和影响国际黄金流动）通过影响利率控制汇率和影响国际黄金流动（4 4）为政府证券提供一个有组织的市场）为政府证券提供一个有组织的市场五、中央银行的三大法宝及其作用五、中央银行的三大法宝及其作用谢谢大家观看
