第一轮考核（个人投资理财复习全题库）

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1、第一轮考核（个人投资理财复习全题库）您的姓名： 填空题 *_在个人投资理财的过程中，需要兼顾经济效益和安全性，这属于（ ）原则。 单选题 *量入为出原则易变现原则组合投资原则(正确答案)因人而异原则（ ）人群一般正在工作初期，与父母一起居住或自己租住住宅，刚开始进行投资。 单选题 *单身期(正确答案)成长期成熟期退休期以下几组理财目标排序，最适合成长期人群的是（ ）。 单选题 *节财计划资产增值计划应急基金购置住房购置住房购置生活硬件节财计划子女教育规划资产增值管理应急基金(正确答案)养老规划遗产规划特殊目标规划应急基金资产增值管理养老规划特殊目标规划应急基金以下投资工具中，属于固定收益投资工

2、具的是（ ）。 单选题 *国库券(正确答案)普通股基金外汇以下属于银行产品的是（ ）。 单选题 *信托基金信用卡(正确答案)财产保险小李刚毕业两年，省吃俭用积蓄了3万元，在余额宝购买了一款年利率约为4%的复利理财产品，请问大概在（ ）年后可以获得6万元。 单选题 *818(正确答案)2838以下风险承受能力最强的投资者类型是（ ）。 单选题 *保守型稳健型积极型激进型(正确答案)一般债务偿还率为（ ）临界点，过高则容易发生财务危机。 单选题 *0.20.30.4(正确答案)0.5对个人（家庭）资产的计量一般采用（ ）。 单选题 *历史成本法重置成本法收益法市价法(正确答案)在制定理财规划时，理

3、财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（ ） 单选题 *汽车贷款教育贷款住房抵押贷款信用卡贷款(正确答案)下列理财目标中属于短期目标的是（ ）。 单选题 *子女教育储蓄按揭买房退休休假(正确答案)下列选项中对于资金时间价值大小并不产生影响的因素是（ ）。 单选题 *计息方式利率资金的用途(正确答案)期限下列哪项不属于家庭资产？ 单选题 *各种实物金融资产知识产权名誉(正确答案)下列选项当中不属于金融资产的有（ ）。 单选题 *现金家具(正确答案)存款股票流动性比率 = 流动性资产每月支出，一般建议流动性比率保持在（ ）之间。 单选题 *3以下10以上3-6(正确

4、答案)以上都行以下不属于现金及现金等价物的是（ ）。 单选题 *现金银行存款货币市场基金股票(正确答案)活期存款的特点不包括（ ） 单选题 *无固定存期、可随时存取适合作为大笔资金的长期投资(正确答案)利率最低存取金额不限零存整取的存期不包括（ ） 单选题 *1年2年(正确答案)3年5年人身保险是以（ ）为保险标的，在被保险人在保险期限内发生保险事故或生存至保险期满时给付保险金的保险业务。 单选题 *生存或身体生存或死亡生命或身体(正确答案)健康或疾病下列情况下投保人需要支付利息的是（ ）。 单选题 *投保人偿还保单质押贷款(正确答案)投保人在宽限期缴纳保费投保人获得养老保险金投保人退保健康保

5、险中为防止已经患病的被保险人投保而规定了（ ）。 单选题 *等待期(正确答案)宽限期保证期追溯期在企业财产保险中，下面（ ）属于不可保财产 单选题 *房屋有价证券(正确答案)汽车家具保险公司持有银行的债券，说明保险具有（ ）。 单选题 *社会保障功能资金融通功能(正确答案)社会管理功能补偿功能根据保险的标的不同，保险可以分为（ ）。 单选题 *原保险、再保险共同保险、重复保险强制保险、自愿保险财产保险、人身保险(正确答案)证券公司代理客户买卖证券的业务是（ ） 单选题 *证券承销业务证券经纪业务(正确答案)证券自营业务融资融券业务（ ）是以机动车辆本身及第三者责任等为保险标的的一种运输工具保险

6、。 单选题 *财产保险健康保险第三者责任险汽车保险(正确答案)（ ）是一种利益共享.风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的闲散资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票.债券等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。 单选题 *信托股票证券投资基金(正确答案)保险证券投资基金根据运作方式不同，可以分为（ ）。 单选题 *封闭式基金和开放式基金(正确答案)契约型基金和公司型基金成长型基金和收入型基金公司型基金和非公司型基金开户买卖股票应该到（ ）办理相关业务。 单选题 *银行保险公司基金公司证券

7、公司(正确答案)在证券市场上，证券公司主要以（ ）的身份参与证券交易。 单选题 *旁观者经纪人(正确答案)投资者发行人一般来说，个人进行投资理财的动因有哪些？（ ） *实现财产的保值与增值(正确答案)平衡现在和未来的收支水平(正确答案)抵御不可测的风险或状况(正确答案)造福家人、造福社会(正确答案)进行个人投资理财应掌握哪些原则？（ ） *量入为出原则(正确答案)组合投资原则(正确答案)易变现原则(正确答案)因人而异和长期规划原则(正确答案)个人生命周期一般包括哪几个阶段？（ ） *单身期(正确答案)成长期(正确答案)成熟期(正确答案)退休期(正确答案)下列各项适合生命周期中的成熟期投资的是（

8、 ） *理财策略简单，多使用银行存款有机会将较高的年收入资本化，并将更多的资金用于投资(正确答案)风险厌恶程度提高，所以可以追求稳定收益的产品因为“四零现象”，投资人可以适量购买养老年金险或投资类的万能险，做长期准备(正确答案)以下属于银行产品的是（ ）。 *商业贷款(正确答案)基金信用卡(正确答案)储蓄存款(正确答案)理财规划的基本步骤就是一个贯彻一生的DOME过程，包括哪些步骤（ ）。 *整理和分析个人基本情况和财务信息，了解个人对风险的承受能力(正确答案)设定人生目标并用财务指标量化体现(正确答案)根据人生目标分析财务需求，制定实现目标的计划，并执行这些计划(正确答案)定期检查这些计划，

9、分析哪些因素对原定计划有影响，并调整执行方案(正确答案)在复利计息方式下，影响利息大小的因素主要包括（ ）。 *计息频率(正确答案)资金额(正确答案)期限(正确答案)利率(正确答案)投资人应综合考虑（ ）因素，以形成不同比例的资产配置。 *年龄和风险承受能力(正确答案)资产规模和收入预期(正确答案)阶段性投资期限(正确答案)经济趋势(正确答案)以下属于证券类产品的是（ ）。 *外汇股票(正确答案)债券(正确答案)基金(正确答案)以下属于保险类产品的是（ ）。 *理财产品车险(正确答案)养老保险(正确答案)信托通常债券是属于银行类理财产品。 判断题 *对错(正确答案)个人进行投资理财可以提高自身

10、的生活品质、抵御未知的风险，但对国家社会无任何影响。 判断题 *对错(正确答案)个人投资理财是指依据个人（家庭）现在及未来可能的财务资源，通过配置合适的理财工具，以满足人生不同阶段的理财需求，实现人生在财务上的自由、自主和自在的全过程。 判断题 *对(正确答案)错理财规划的基本步骤就是一个贯彻一生的DOME过程，其中M（Method）指的是定期检查这些计划，分析哪些因素对原定计划有影响，并调整执行方案。 判断题 *对错(正确答案)投资人在进行不同比例的资产配置时，只需要考虑自身的年龄、收入、风险承受能力等因素即可。 判断题 *对错(正确答案)处于单身期的投资者，如果其工作稳定、收入稳定，是不需

11、要配置保险产品的。 判断题 *对错(正确答案)处于成长期的家庭，因为子女年幼，应先考虑为子女购买保险，再为投资人自己购买保险。 判断题 *对错(正确答案)每个人的风险承受能力和风险偏好是不一样的，但同一个人的风险承受能力和风险偏好是固定的，是不会随着时间变化的。 判断题 *对错(正确答案)理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。 判断题 *对错(正确答案)个人（家庭）资产负债表反映的是客户个人（家庭）资产和负债在某个时点上的基本情况。 判断题 *对(正确答案)错个人（家庭）资产负债表分为资产和负债两大部分。 判断题 *对错(正确答案)投资资产比率保持在0.5较为适宜，

12、既可以保持适合的增长率，又不至于面临过多风险。 判断题 *对(正确答案)错负债比率=总负债总资产，当负债比率小于零时，家庭破产。 判断题 *对错(正确答案)个人客户经理不得随意公开或使用客户的秘密信息。（ ） 判断题 *对(正确答案)错个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。 判断题 *对错(正确答案)一般情况下，风险与收益成正比，即风险越大，收益越高。 判断题 *对(正确答案)错单利计息是指在存贷期限内仅以本金乘以利率计算利息,不管时间多长,所生利息均不加入本金重复计算利息的计息方法。 判断题 *对(正确答案)错家庭要有合理基本的保险规划，要注意“双十原则”，即保费是年收入的10%，保障

13、是年收入的10倍。 判断题 *对(正确答案)错客户的家庭年结余比率越高，说明该家庭越能够通过节约来增加家庭净财富，家庭“节流”能力越强。 判断题 *对(正确答案)错金融资产通常根据市场情况确定它们的价值。 判断题 *对(正确答案)错综合题（一）请回答以下5题： 黄明现在开始规划退休后的生活保障，他准备10年之后要筹措到20万元的养老金，假定平均的年回报率是5，那么，现在必须投入的本金是多少？假定平均的年回报率是10%，那么，现在必须投入的本金是多少？（即现值是多少）。题（1）判断：货币的时间价值通过现值和终值的对照来反映。（ ） 单选题 *正确(正确答案)错误综合题（一）题（2）判断：现值是现在的货币折合成未来某一时点的本金和利息的合计数。（ ） 单选题 *正确错误(正确答案)对同一种理财产品，不同个性、偏好、年龄、职业的人或是同一个人在不同的年龄、环境及经历下会做出不同的判断和选择，这属于（ ）原则。 单选题 *因人而异原则(正确答案)组合投资原则易变现原则量入为出原则理财规划的基本步骤就是一个贯彻一生的DOME过程，其中O（Objective）指的是（ ）。 单选题 *整理和分析个人基本情况和财务信息，了解个人对风险的承受能力定期检查这些计划，分析哪些因素对原定计划有影