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1、证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编一1 单选题（江南博哥）关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是（）。A.金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行B.金融债券可以采取一次足额发行或限期内分期发行方式C.商业银行发行金融债券有强制担保要求D.金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行正确答案：B 参考解析：金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。2 单选题 根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。A.记名股票或无记名股票B.无记名股票C.
2、记名股票D.优先股票正确答案：C 参考解析：股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。3 单选题 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，( )印花税。A.征收4B.暂不征收C.征收1D.征收2正确答案：B 参考解析：目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位暂不征收印花税。4 单选题 我国证券交易所的决策机构是( )。A.监察委员会B.会员大会C.总经理办公室D.理事会正确答案：D 参考解析：理事会是证券交易所的决策机构。5 单选题 根据马科维茨组合投资理论，选择彼此之间相关系数小于1 的资
3、产组合，可以在不影响收益率的情况下尽可能地将风险( )。A.降低B.不确定C.不变D.增加正确答案：A 参考解析：根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数小于1 的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。6 单选题 我国科创板在（）设立并试点（）。A.上海证券交易所；核准制B.上海证券交易所；注册制C.深圳证券交易所；核准制D.深圳证券交易所；注册制正确答案：B 参考解析：2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在
4、上海证券交易所设立科创板并试点注册制，支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。7 单选题 在证券投资中，多样化投资的（）策略成为投资者（尤其是机构投资者） 消除非系统性风险的基本策略。A.风险规避B.风险转移C.风险补偿D.风险分散正确答案：D 参考解析：在证券投资中，多样化投资的风险分散策略成为投资者（尤其是机构投资者） 消除非系统性风险的基本策略，而且由于这种可通过多样化消除的非系统性风险在理性的资产市场定价中没有相应的风险回报，证券投资者必须采用这种风险分散的策略加以消除，否则将承担无谓的风险。8 单选题 如果可转换公司债券的面额为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价
5、格为18元，则转换比例为( )。A.5556B.50C.18D.20正确答案：B 参考解析：转换比例=可转换债券面值转换价格=100020=50。9 单选题 A两年前向B借过一笔债款，今年才向B归还，共11236元，市场利率为6，两年前A向B借了( )元。A.90B.100C.110D.11236正确答案：B 参考解析：现值(PV)计算为：PV=FV(1+i)n=11236(1+6)2=100(元)。10 单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性正确答案：C 参考解析：联动性是
6、指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。11 单选题 按募集方式分类，投资基金可分为( )。A.上市基金与非上市基金B.国内基金和国际基金C.公募基金和私募基金D.固定收益基金和变动收益基金正确答案：C 参考解析：根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。12 单选题 下列属于货币衍生工具的是( )。A.股票期货B.股票指数期权C.远期外汇合约D.利率互换正确答案：C 参考解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。13 单选题 下列关于股票价格的说法中，错误的
7、是( )。A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证B.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值C.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定D.股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利正确答案：B 参考解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。14 单选题 下列关于公开发行企业债券的条件中，错误的是( )。A.发行企业债券前连续2年盈利B.所筹资金用途符合国家产业政策C.企
8、业财务会计制度符合国家规定D.企业规模达到国家规定的要求正确答案：A 参考解析：企业发行企业债券必须符合下列条件：企业规模达到国家规定的要求；企业财务会计制度符合国家规定；具有偿债能力；企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；所筹资金用途符合国家产业政策。15 单选题 省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券是地方政府( )。A.一般责任债券B.专项债券C.长期债券D.普通债券正确答案：B 参考解析：地方
9、政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。16 单选题 公开发行公司债券应当符合的条件正确的是( )。A.最近二年平均可分配利润足以支付公司债券二年的利息B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券二年的利息C.最近五年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息正确答案：D 参考解析：公开发行公司债券，应当符合下列四个条件：一是具备健全且运行良好的组织机构；二是最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一
10、年的利息；三是具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；四是国务院规定的其他条件。17 单选题 中国证券业协会成立于( )。A.1993年8月28日B.1992年8月28日C.1991年8月28日D.1990年8月28日正确答案：C 参考解析：中国证券业协会成立于1991年8月28日。18 单选题 开展( )业务的目的，是为拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。A.股份融资B.定向增发C.转融通D.债券承销正确答案：C 参考解析：开展转融通业务的目的是拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。19 单选题 按
11、照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。A.90；红利再投资B.70；红利再投资C.70；现金D.90：现金正确答案：D 参考解析：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金分红。20 单选题 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为( )。A.A级(或相当于A级)以上B.A+级(或相当于A+级)以
12、上C.AAA级D.AA级(或相当于AA级)以上正确答案：D 参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。21 单选题 由承销商先全
13、额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售的承销方式是( )。A.全额包销B.全额自销C.全额直销D.全额代销正确答案：A 参考解析：全额包销，是指由承销商先全额购入发行人该次发行的股票，再发售给投资者的承销方式。22 单选题 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池正确答案：A 参考解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。23 单选题 资信评级机构属于证券( )机构。A.自营B.投资C.服务D.代理
14、正确答案：C 参考解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。24 单选题 发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金的市场是( )。A.场外市场B.交易市场C.一级市场D.主板市场正确答案：C 参考解析：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。25 单选题 下列关于股票清算价值的说法中，正确的是( )。A.股票的清算价值是指公司破产清算时，其发行的股票的交易价值B.股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值C.理论上说，股票的清算价值应与账面价值不一致D.实际上股票的清算价值应与账面价值相等正确答案：B 参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。26 单选题 证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.经
