《初级银行从业资格考试《初级个人理财》题库100题含答案（486版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业资格考试《初级个人理财》题库100题含答案（486版）（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业资格考试初级个人理财题库100题含答案1. 题型：判断题同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权无效。( )2015年10月真题A错B对 答案 A 解析 物权法第二百三十九条规定，同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。 2. 题型：多选题银行理财产品的主要风险包括( )， 2013年11月真题A提前终止风险B违约风险C流动性风险D市场风险E政策风险 答案 A,B,C,D,E 解析 最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等，其他还有操作风险、交易对手管理风险、延期风
2、险、不可抗力及意外事件等风险。 3. 题型：判断题有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权，通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。( )A错B对 答案 B 解析 较传统投资而言，另类投资具有一些主要优点，其中包括有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权，通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。 4. 题型：判断题远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又称期汇交易市场，远期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。( )A错B对 答案 A 解析 即期外汇市场是指从事即期外汇买卖的外汇市场，又叫现汇交易
3、市场。即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。 5. 题型：单选题下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是( )。A成长型基金B收入型基金C公司型基金D契约型基金 答案 A 解析 依据投资目标的不同，基金可划分为成长型基金和收入型基金。成长型基金的投资对象常常是风险较大的金融产品;收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。 6. 题型：判断题目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。其中，非交易类产品以外汇实盘交易为主。( )A错B对 答案 A 解析 目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。其中，交
4、易类产品是个人通过外汇账户买卖外汇获得外汇价差收入的一种理财产品，此类理财产品以外汇实盘交易为主;另一种非交易类外汇理财产品一般是由商业银行发行的外币理财产品，这些理财产品大多是期次类产品。 7. 题型：单选题期初年金现值与期末年金现值的换算关系是( )。2015年10月真题A期初年金现值等于期末年金现值的(1+r)倍B期初年金现值等于期末年金现值C期初年金现值等于期末年金现值的1/(1+r)倍D期初年金现值与期末年金现值的换算关系不成立 答案 A 8. 题型：单选题普通合伙人将合伙事务委托第三方机构执行，应当遵照合同法关于委托合同的相关规定。但在合同法环境下，委托管理机制存在的问题不包括(
5、)。A委托关系可随时解除，法律关系不稳定B只有在基金管理公司存在过错的情况下，才承担投资失败的法律责任C基金管理公司责任较轻，约束不够D基金管理公司承担无限责任 答案 D 解析 普通合伙人将合伙事务委托第三方机构执行，应当遵照合同法关于委托合同的相关规定。但在合同法环境下，委托管理机制存在以下不足之处：委托关系可随时解除，法律关系不稳定，但是，如单方解除委托合同，给另一方造成损失的，应当赔偿损失;只有在基金管理公司存在过错的情况下，才承担投资失败的法律责任，这与普通合伙人承担无限责任相比，责任较轻，约束不够。 9. 题型：判断题基金份额、股权出质后，经出质人与质权人协商同意的可以转让。( )A
6、错B对 答案 B 解析 基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。 10. 题型：判断题个人年度总额内购汇、结汇必须由本人亲自办理，( )A错B对 答案 A 解析 根据个人外汇管理办法实施细则第四条规定，个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按该细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。 11. 题型：多选题中证规模指数包括( )，A中证100指数B中证300指数C中证500指数D中证800指数E中证流通指数 答案 A,C,D,E 解析 中证规
7、模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。 12. 题型：多选题下列关于银行代理信托类产品的表述，正确的有( )。A银行代理信托往往采用信托代理资金收付的模式进行B受托人不承担无过失的损失风险C按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托D信托产品转让方便，具有较好的流动性E信托机构处理受托财产而发生的亏损由委托人和受托人共同承担 答案 A,B,C 解析 D项，信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，因此缺少转让平台，流动性比较差;E项，信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有，同时，信托机构根据信托
8、合同约定处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。 13. 题型：单选题理财业务的鼻祖是( )。A美国B德国C瑞士D法国 答案 C 解析 理财业务的鼻祖是瑞士。 14. 题型：单选题收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。（ ）1对 解析 成长型基金资产中，现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场;收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化，注重分散风险。 15. 题型：多选题提供个人理财服务的机构包括()。A信托公司B保险公司C商业银行D基金公司E证券公司 答案 A,B,C,D,E 解析 除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其
9、他金融机构也为个人客户提供理财服务。 16. 题型：单选题典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。( )1对 答案 1 解析 典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离，在此前提下，如何解决基金运作过程中信息不对称和风险不对称两大问题，防止经营者对所有者利益的背离;同时，保障专业投资人才经营能力的充分发挥，并在不同利益之间寻找最佳平衡点，进而提高基金运作和决策的效率，保证基金投资者利益的最大化，即是有限合伙制私募股权基金内部治理所要达到的目的。 17. 题型：判断题邮票的收藏和投资同收藏艺术品一样具有明显的阶段性，但较为平民化。( )A错B对 答案 A 解析 一般而
10、言，邮票发行量固定，一套邮票只会越来越少，随着需求增加，价格便随之上升，而且一般平稳上升，较少出现大起大落的情况;而艺术品投资的收益率较高，但具有明显的阶段性。 18. 题型：多选题以下( )可以进行股票指数的编制和发布。A股票交易所B权威的金融机构C咨询机构D银监会E证监会 答案 A,B,C 解析 股票指数的编制和发布通常由股票交易所、权威的金融机构、咨询机构或新闻媒体编制或发布。 19. 题型：多选题以下选项中，属于电话沟通优势的有( )。A工作效率高、营销成本低B简便易行、有的放矢C计划性强、方便易行D有针对性采集信息E容易量化、客户接受度高 答案 A,C 解析 BDE三项属于调查问卷沟
11、通的优势。 20. 题型：单选题退休期属于个人生命周期的后半段，( )是最大支出。A购房B子女教育费用C以储蓄险来累积资产D医疗保健支出 答案 D 解析 退休终老期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。 21. 题型：多选题理财规划一般包括( )。A教育规划B就业规划C投资规划D移民规划E退休养老规划 答案 A,C,E 解析 每个客户的情况和目标有所不同，其理财规划方案的组成部分也可能有较大差异，除了一些特别规划的项目外，理财规划方案一般包含以下基本规划：家庭收支、债务规划;风险
12、管理规划;退休养老规划;教育规划;投资规划;税务筹划;财富分配和传承规划等。 22. 题型：单选题( )于2006年1月4日首次发布，选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本，实施股权分置改革的股票在方案实施后的第2个交易日纳入指数。A新上证综合指数B上证综合指数C上证50指数D上证180指数 答案 A 解析 新上证综合指数简称新综指，指数代码为000017，于2006年1月4日首次发布。新综指选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本，实施股权分置改革的股票在方案实施后的第2个交易日纳入指数。新综指是一个全市场指数，它不仅包括A股市值，对于含B股的公司，其B股市值同样计算在内。 23. 题型：判断题货币市场是专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。
