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1、20XX 年银行关于内控合规自我工作总结演讲稿范文 3 篇20XX 年银行关于内控合规自我工作总结演讲稿范文3 篇是智坤训练网小编为大家收集整理的相关最新资讯,欢迎大家阅读,供大家参考；银行关于内控合规演讲稿一在合规的底线上的金融创新金融创新是通过变更现有的金融体制基础上增加新的金融工具,以猎取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润,它是一个以盈利为动机推动、缓慢进行、连续不断的进展过程；它背后的驱动力是竞争；正因此,自我国金融行业正式对外开放以来,银行之间的竞争日趋猛烈,金融机构除了全面提升服务质量, 产品开发金融创新的程度越来越高；而合规治理,它包含两方面的含义：一是内部治理制度和
2、业务规章符合法律法规、监管规定和行业准就,二是内部治理制度得到实际执行；它具有动态性,是一个周而复始的循环过程,但不是简洁的重复,每时每刻都会产生新的合规风险,在动态治理合规风险的过程中,可以降低银行潜在的风险和缺失,从而免受法律或财务的制裁,声誉的缺失；进展金融创新能带来效益,而合规治理可以降低风险, 这两者是一对冲突统一体,缺少了任何一个,都将对银行和社会经济进展造成庞大影响；目前各家商业银行在行业猛烈竞争中遭受的最大困境之一就是产品和服务同质化,为此通过金融创新引导差别化的客户需求对银行取得竞争优势日益重要；然而,从目前实务看,多数创新产品着眼于帮助客户实现财宝增长,但相伴着更高收益的必
3、定是更高的风险,同时仍必需实现更低的产品成本,而在现有既定的法律框架下,扩展风险分担机会、降低交易成本和代理成本,可能就会与相关的法律法规存在冲突,或忽视了个别的法规事项,与监管要求产生冲突；脱离合规治理的金融创新注定走向失败；国外因违规的导致缺失的案例屡见不鲜,花旗集团因在本土销售世通公司债务时隐瞒风险、帮忙安稳公司做假账而遭受罚款和集体诉讼;在日本因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务;在欧洲市场违规买卖欧洲国债,使其面临多个欧洲国家的惩罚和诉讼,由于这些违规案件,花旗集团多次受到各国监管当局的严格惩罚和警告 ;巴林银行由于松散的内控机制导致交易员投资期货失
4、利,使得这个拥有295 年历史的英国闻名商人银行宣告破产 ;日本大和银行因非法交易美国国债导致巨额亏损,使得这家闻名的银行最终不得不走向与合并之路,仍有美国次贷危机引发的全球性的金融危机,给国际经济秩序造成了庞大的负面影响；而国内齐鲁银行一项原来可以同时做大存款和贷款规模的 “第三方存单质押贷款 ”业务,由于银行合规治理的缺失, 导致亏损过百亿；以上案例中,花旗集团、巴林银行、齐鲁银行他们动身点是为了给客户供应最优质的服务或是为了更大的经济利 益,进行金融创新或者是金融投机,但是在创新中触犯了各国的监管法规,在投机中忽视了内部掌握,结果导致的罚款和诉讼,不但造成了自己庞大的经济缺失,仍使其遭受
5、了空前的信誉危机；铁的事实告知我们,合规治理是对金融创新的风险把关口,脱离了合规治理制度,缺失治理制度下的执行力,金融创新最终将给银行带来名誉和经济上的缺失；因此不能漠视业务开展所带来的风险,需要用合规治理来掌握风险；但是,缺失了金融创新的合规治理,就简洁陷入墨守成规的境地；只有连续的金融创新才能有效躲开同质化竞争；目前大多数商业银行供应的产品和服务存在极大的趋同性,大家都在做相同的事情,而且进入者也越来越多,银行的议价才能越来越弱; 但同时,银行经营成本仍在刚性增长,导致整个利润空间降低；所以,假如银行不创新、不贴近市场、不快速贴近客户复杂的需求,就失去了竞争力,客户极易流失；这样坚守住了合
6、规治理的红线,但是银行难以得到进展,难以适应目前社会快节奏的前进步伐,难以以适应日益国际化的金融监管要求；在这个 “大鱼吃小鱼, 小鱼吃虾米 ”的时代,在资本约束和监管约束对银行经营的影响加剧的背景下,中间业务收入对银行利润的奉献过小,不符合巴塞尔协议资本约束和监管的要求,最终难逃被吞并或者解散的命运；在我行 “实现三年倍增 ”的口号下,如何既实现银行规模和利润的跨更加展, 又能有效掌握风险呢 .坚守合规风险治理底线的金融创新；新业务品种的产生,必定要有新的治理办法及操作规程与之相配套,而这些新的治理方法与操作规程是对过往规章制度的一种延长及进展；第一,要加强与监管部门的沟通；近年来,监管机构
7、正在逐步建立一种“动态的 ” 合规监管模式,各项金融监管政策的更新速度较以往有了很大提高, 也更加贴近市场的需要 ;因此, 银行在进行金融产品创新的过程中,准时明白最新的监管政策和相关的法律法 规,准时与监管部门有关单位沟通研讨并把握合规掌握的尺度是至关重要的一个工作环节；其次,要加强产品研发部门和产品治理部门与合规部门的协作；这要分两个层次：第一个层次是做好产品研发阶段的沟通和协作;合规治理部门要准时向产品研发部门供应相关的法律法规信息及合规风险掌握点建议,产品研发部门需主动就新的产品或服务向银行合规治理部门申报合规性审核,通过共同参加产品的设计的 方式,实现合规风险的提前掌握;其次个层次是
8、做好在产品销售过程中的沟通和协作；合规治理部门和产品治理部门需准时沟通销售及售后客户和市场的回馈情形,进行合规风险掌握的后评判,动态明白创新产品及服务的合规风险状态,并制定或完善相应的治理措施；无论是金融创新仍是合规治理,他们虽然存在对立,但是也存在统一的目的,就是“一块硬币的两面 ”,都是为了银行能够可连续、健康进展,对银行业的进展而言二者相辅相成,缺一不行； 二者之间最大的共同点就是为银行制造价值,通过金融创新供应差别化产品和服务吸引更多的客户,提高产品定价和议价才能,降低经营成本,实现风险转移,从而取得更大的经营利润 ;通过合规治理缓释监管约束, 规避法律风险,削减违规事项缺失及监管惩罚,同时为创新产品销售供应法律支持,也保证了利润来源的合理性和合规性；我信任,只要我们能坚守住合规风险治理的阵地,在这基础上进行科学的金融创新,我行三年倍增方案肯定能圆满实现.
