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1、 如何制作融资计划书3300字 如何制作一份好的融资商业计划书企业融资前必须知己知彼，并修炼自我。接下来的一个重要环节，就是获得投资者的认可，并就公司估价达成共识。中国现在的公司都具有很强的市场意识，高级管理人员的素质也在提高，有的高科技公司对资本融资的基本游戏规则也日渐熟悉。按理说，他们针对自己公司撰写一份商业计划书，应该不存在什么大问题。实际情况却并非如此。商业计划书，是拟融资企业向潜在投资者揭示目标公司投资价值的重要信息工具。关于指导撰写商业计划书的提纲、参考格式或培训，在互联网上可以搜索出数万条，内容大同小异。于是很多公司就“照葫芦画瓢”，结果写出来的商业计划书，让投资者看完后满头雾水
2、，甚至看不出来公司到底是做什么业务的。本来可能是一家质地不错的公司，却没有引起投资者的兴趣，或者因为对公司做出的估价过高而导致融资谈判失败。有的公司虽然成功地获得了融资资金，但是因不知如何充分揭示公司价值，低估了公司股权价值导致股权稀释过大，这些都不能算是成功的融资。笔者根据自己多年从事和研究中国公司融资的经验和教训，总结了公司为了达到股权融资目的而撰写商业计划书的“五要五不要”原则，希望与大家分享。要简洁，不要绕弯子笔者总结出了一条商道铁律：没有做不成的买卖，只有谈不拢的价格。也就是说，任何交易的最终落脚点都是定价！融资的最终目的是获得资金，关键是公司股权的定价，即决定引进多少资金，出让多少
3、股权给新进入的投资者。可以说，商业计划书的所有内容都是为了支持这个结论的。每份商业计划书前面都有一个摘要（Executive Summary），原文的意思是一个将内容浓缩的总体摘要。由于语言文字方面的原因，有的业内人士将其翻译为“执行摘要”，的确有些令人费解。在此，咱们暂且不用理会它，叫什么名称，毕竟不是最重要的。在摘要中，应该简要描述公司名称、资本规模与股权结构、主要团队成员、主营业务、当前市场地位及发展方向、历史与未来预期业绩、公司股权估价结构、融资方案（吸引外部投资额及公司拟出让的股权比例）。尤其是那些向风险投资机构到处递交商业计划书的处于初创时期的新兴业务公司，一定要简明扼要地把自己公
4、司的“卖点”表达清楚。商业计划书正文各级标题，最好用高度归纳本部分核心内容的句子进行总结，如在描述市场地位时，可以用诸如“国内、国际市场规模年均增长将达50%和30%” 、“最近三年市场份额平均每年增长2个百分点，稳居行业第一”之类的完整句子，而不是需要读者读完全文才能明白的词组作为标题；最好在紧接着每一个大标题后面有一段对本部分内容进行高度总结的摘要。 按照惯例,这些投资机构所收到的商业计划书一般都是先由投资经理阅读筛选，除非融资者有此类机构高管人员关系，否则是很难获得直接面谈机会的。这正是简洁不绕弯子的必要性所在,只有如此,才能过得了投资经理这一关。要注重自身市场能力，不要泛谈市场总体状况
5、有的公司在商业计划书中，对公司所从事的业务或产品市场进行分析时，往往会阐述产品的市场规模如何大，发展前景如何光明，惟独没有说明他们公司自己在这个市场的当前地位和未来发展趋势。其实，投资者更关心的是目标公司本身的发能力，而不是泛泛而谈的市场前景。一个市场总体规模很大、未来增长潜力大（需要有官方或权威研究机构的公开数据作为预测依据），并不能说明随便一家什么公司从事该类业务，就能获得很好的收益；即使是处在市场总体规模不大、未来增长率并不很高的相对成熟行业，市场竞争能力很强的目标公司也能获得很高的市场份额和赢利水平。所以，商业计划书必须凸显公司当前市场地位和市场营销能力，尤其是公司未来市场策略和团队建
6、设方面的工作计划，这样才可能让投资者信服公司能够实现其经营目标。如果有历史业绩作为支撑，效果则更好。要注重团队能力，不要夸耀个人英雄主义目前处于增长时期的中国公司创业者，一般都有其过人的眼光和勇于冒险的精神，其主要创始人对公司的历史贡献和未来发展的重要作用是不可忽视的。但是，在市场环境日趋完善、竞争日益激烈的全球化市场体系中，如果纯粹依靠个人简单积累的经验和当初近乎于莽撞的胆魄，是很难取得并维持公司的优势地位的，对于投资者来说风险也是相当大的。一支在本行业生产经营方面经验丰富、知识结构互补的团队（例如一个由在本行业市场营销、生产、技术研发和公司管理体系及其执行能力方面具有丰富经验的成员组成的团
7、队），一定是公司持续发展的强有力保证。对公司主要经营者或创始人，则侧重于其两方面的能力：（1） 从战略上驾御市场的能力。即能够以相对超前的眼光，敏锐地觉察到行业市场发展的态势，并能够进行前瞻性的战略安排；（2） 聚集公司核心团队成员的领导力。中国有句古话“天时不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的战略和市场策略再好，最终都必须由人去执行。西方现代管理科学发展了几十年，都比较倚重“对事不对人”式的方法论和管理工具，最近几年老外也开始学习并运用咱们祖宗的管理理念重在用人之道。一个公司的董事长或总经理，在公司管理中最重要的作用就是在能够让所有的团队成员在人尽其才的制度或机制条件下，增强团队成员的凝
8、聚力，创造员工对公司自发忠诚的氛围。要强调研究开发能力，不要阐述技术细节一个公司的研究开发能力，对于公司的持续发展是至关重要的，尤其是从事市场发展迅猛、产品和服务技术含量高业务的公司，其研发能力更是公司的生存之本。但是，公司在编写公司产品技术含量和研发能力内容的时候，千万不要阐述技术细节。一是阅读者不一定能看懂，二是这些并非投资者关心的方面，三则有可能造成公司技术秘密的泄露。在阐述产品时，只需要说明产品名称、用户类别及其用途、技术领先程度、是否有其他替代产品或替代技术。阐述公司研发能力，主要是衡量公司在技术创新方面的能力，则重点要阐述研发要解决的主要问题、技术领先程度、技术壁垒和研发团队成员介
9、绍。 要突出未来增长潜力，不要看重存量价值正如笔者所说，商业计划书实际上就是一份交易建议书，该交易的焦点还是定价。可以说，商业计划书的所有内容都是为了支持融资者定价的信息。由于中国法律法规对公司注册某些方面规定的局限性，再加上中国企业追求形式上“买卖公平”的习惯，很多中国公司在引进股权投资者时，往往把眼光放在公司的存量净资产上。但事实上投资方看重的并不完全是这些,中国一批从事诸如IT、互联网服务等新兴业务的公司，其原始股东的投资可能不足100万元人民币，却能够吸引数以千万美元计的风险资本和动辄数亿美元的IPO融资额，这样的例子在全球资本市场更是屡见不鲜。但是，现在仍然还有很多中国公司在融资时，
10、羞于披露自己公司的净资产金额，于是就寻求中介机构的帮助，提高公司“无形资产”的评估价值，以加大公司在融资谈判中的价码。实际上，大可不必。外国投资者投资一家目标公司，其主要价值体现在公司未来的价值增长，即将公司未来价值按照一定的贴现率折算到投资时点的现值。常用的估价方法有股息（DDM）法、自由现金流（FCFE）法、剩余价值（RI）法和类比法。一般地说，对于公司业务成熟、占股权比例不大且主要依靠享受股息方式获取投资回报的财务投资，可以采用DDM法；对于股权比例较大的战略投资者，以自由现金流和剩余价值方法估价比较合适；投资从事新兴业务的目标公司，采用类比法估价的情况比较多，即参考从事相同或相似业务的
11、上市公司股价比率作为参考，此类比率包括市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市收率（P/S、P/EBITDA）等。当然，理论毕竟是理论，公司股权的最终定价还需要通过短兵相接即在谈判桌前确定。目标公司的估价也是基于一些预测假设条件的，这些假设条件还需要与未来发展的实际情况相吻合。投资者会就这些预测假设条件提若干问题，融资者必须提供这些假设条件真实、可信的确凿证据，这也是双方定价谈判过程中讨价还价的焦点所在，融资者应对回答投资者可能提出质疑的问题做好充分准备。最后，需要提醒融资者的是，一旦投融资双方达成一致，签约内容非常广，条款也非常细，大的方面可能涉及公司治理结构，细节可能涉及市场策略的执行检验、
12、完成业绩与承诺业绩相比较的奖惩措施。一定要请通晓中外法律的律师提供支持。第二篇：融资计划书纲要 3500字商业计划书纲要一 什么是商业计划商业计划是一份全方位的项目计划，它从企业内部的人员，制度，管理，以及企业的产品，营销，市场等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。商业计划是企业融资成功的重要因素之一。商业计划还可以使你有计划的开展商业活动，增加成功的几率。特别是对于创业者来说，这是不可缺少的。二 商业计划的作用当你处于创业阶段，或者准备开展一项新的经营活动时，总会面临各种各样的问题，被大量繁杂的工作所困扰。这个时候，你就需要一份完备的商业计划。凡事预则立，不予则废。商业计划可以从以下
13、几个方面为你提供帮助:(一) 分析你将开展的经营活动的可行性。只有美好的设想是远远不够的，商业计划对你的设想进行科学的分析，让你知道你的设想是否可以实现。(二) 帮助你得到贷款，找到投资方或者合作伙伴。只有拥有一份完美的商业计划才能使你的融资需要成为现实。这对于你来说是至关重要的。(三) 对于你的业务发展来说，商业计划也是不可缺少的。有了这样一份对于经营活动的指导，将大大节省你的时间，减轻压力。三 商业计划书的组成一份商业计划书由以下几个部分组成:1.0行政摘要1.1目标 1.2任务 1.3成功的关键2.0公司概要2.1公司所有制 2.2公司历史(正在运营中的企业) 启动计划(创业者) 2.3
14、公司地点和设备3.0产品和服务3.1产品和服务描述 3.2竞争比较 3.3销售文化 3.4资源 3.5技术 3.6将来的产品和服务4.0市场分析概要4.1市场划分 4.2目标市场策略 4.2.1市场需求 4.2.2发展趋势 4.2.3市场增长 4.3行业分析 4.3.1行业参与者 4.3.2销售模式 4.3.3竞争分析 4.3.4主要竞争者5.0策略及实施计划5.1策略结构 5.2价值构成 5.3竞争优势 5.4市场策略 5.4.1定位 5.4.2价格策略 5.4.3促销策略 5.4.4销售计划 5.5销售策略 5.6战略联盟 5.7进度表6.0管理概要6.1组织结构 6.2管理团队 6.3存
15、在的不足 6.4人员发展计划7.0财务计划7.1重要前提 7.2财务指标 7.3盈亏平衡分析 7.4损益预估 7.5现金流预估 7.6资产负债预估 7.7财务比率预估 商业计划的各个部分并不是一成不变的,你可以根据自己的情况作修改.四 如何完成商业计划我们将向你详细介绍商业计划的各个部分是怎样写出来的，按照我们的指导，相信你也可以很快的写出自己的商业计划。 1.0行政摘要这一部分包括的内容如下:1.1目标: 在这里，你要说明你所从事的经营活动是什么，以及你想达到什么样的目的。这包括你在市场份额，销售量和利润等方面的目标。写这一部分要注意的问题是，你所列出的目标必须是具体的，并且是可以衡量的。如
16、销售额和利润要达到什么水平，毛利率有多少，增长率有多少，市场占有率能达到多少等等。千万不能作一般性的描述，如要做到最好的或增长会很快之类。因为这种说法不够严密，难以让人信服。1.2任务: 这是指你将怎样实行你的计划。需要从四个方面加以说明:(1)从经营角度考虑，要明确你的经营方向 仔细考虑自己的经营方向，注意不要定的过于狭窄。(2)从顾客角度考虑，你要确定顾客满意的目标 顾客满意度对于企业来说非常重要。而要发展本公司的客户服务，就需要在开始时明确自己的目标，使其在公司内部成为普遍认识。(3)从员工角度考虑，应制定人事管理的准则 为了使员工保持良好的工作状态，应该有一定的措施，如维持有创造性的工作环境，尊重员工之间的差异等。(4)从市场方面考虑，要进行产品或服务的价值定位
