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1、 跟单信用证法律实务*Yuqiang Copyright Reserved2主要内容nUCP600与UCP500的比较分析nUCP600实施中的法律实务n最高法院司法解释评析n最高法院司法解释法律实务*Yuqiang Copyright Reserved3UCP600产生的背景及过程n信用证统一惯例修订进程的“十年之痒” n1933年国际商会第82号出版物n1952年国际商会第151号出版物n1962年国际商会第222号出版物n1973年国际商会第290号出版物n1983年国际商会第400号出版物n1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中）n2006年国际商会第600号出版物（计划于20
2、07年7月实施）*Yuqiang Copyright Reserved4UCP600产生的背景及过程nUCP600修订的背景n自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。n国际商会有关UCP500的系列出版物nPositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）nPublicationNo.515/535/565/596nURR525/ISP98/ISBP/Eucp*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP
3、500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（Charles del BushChairman, ICC Commission on Banking Technique and Practice. Adopted from Foreword of Position Paper 1,2,3,4） *Yuqiang Copyright Reserved5UCP600产生的背景及过程n在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评
4、议。因为ICC提出的专家意见中超过58集中在UCP500这七个条款上。*Yuqiang Copyright Reserved6UCP600产生的背景及过程n在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARY COLLYER提供了一份评议七条条款的报告：n第九条 开证行与保兑行的责任（共二十六次）n第十三条 审核单据的标准（共四十三次）n第十四条 不符点单据与通知（共六十次）n第二十一条 对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次）n第二十三条 海运提单（共四十七次）n第三十七条 商业发票（共二十六次）n第四十八条 可转让信用证（共三十一次） *Yuqiang Copyrigh
5、t Reserved7UCP600产生的背景及过程n多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。nINTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITHDISCREPANCY,ADISCREPANTFEEOFUSD60.00OREQUIVALENTWILLBENDEDUCTEDFROMTHEPROCEEDS.*Yuqiang Copyright Reserved8UCP600产生的背景及过程nFrom Introduction of UCP500：单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的跟单信用证统一惯例
6、的前言可以看出：“一些调查表明，大约5跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒付，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。” *Yuqiang Copyright Reserved9UCP600产生的背景及过程nFromIntroductionofUCP600：Whenworkontherevisionstarted,anumberofglobalsurveysindicatedthat,becauseofdiscrepancies,approximately70%o
7、fdocumentspresentedunderlettersofcreditwerebeingrejectedonfirstpresentation.Thisobviouslyhad,andcontinuestohave,anegativeeffectontheletterofcreditbeingseenasameansofpaymentand,ifunchecked,couldhaveseriousimplicationsformaintainingorincreasingitsmarketshareasarecognizedmeansofsettlementininternationa
8、ltrade.n结论：信用证正日益成为拒付的工具。*Yuqiang Copyright Reserved10UCP600产生的背景及过程nUCP600修订的过程n2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作n修订工作的三层组织架构：nThe drafting Group （起草小组）nThe Consulting Group （咨询小组）nICC national committees （国家委员会）*Yuqiang Copyright Reserved11UCP600产生的背景及过程nThe drafting Group小组成员n共10位成员，其中8位来自欧洲，其余
9、两位分别来自美国和新加坡n小组主席：Gary Collyer-ABN AMRO Bank N.V., London, EnglandnThe Consulting Group小组成员n小组由来自26个国家的40余位专业人士组成n小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业*Yuqiang Copyright Reserved12UCP600产生的背景及过程nUCP600修订的过程nFIRST STEP-REVISION PROCESS：n全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款。n关于正本单据n关于开证申请人与受益人详细地址n关于预装船提单装运日期的
10、确认*Yuqiang Copyright Reserved13UCP600产生的背景及过程nSECOND STEP-GENERAL OBJECTIVE：n全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性；n五个银行工作日n删除了运输行单据条款n明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具*Yuqiang Copyright Reserved14UCP600产生的背景及过程n全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。n从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款n通俗易懂、简约化的措辞 nNominated bank means the bank authorized i
11、n the credit to honour or negotiate or, in the case of a freely available credit, any bank. (UCP Draft June)nNominated bank means the bank with which the credit is available or any bank in the case of a credit available with any bank. (UCP Final Version)*Yuqiang Copyright Reserved15UCP600产生的背景及过程nTH
12、IRD STEP-CO-OPERATION：n建立稳定的三级合作机制nThisrevisionoftheUCPrepresentstheculminationofoverthreeyearsofextensiveanalysis,review,debateandcompromiseamongstthevariousmembersoftheDraftingGroup,themembersoftheBankingCommissionandtherespectiveICCnationalcommittees.FromGaryCollyer*Yuqiang Copyright Reserved16UC
13、P600与UCP500的比较分析nAdvisingbanknApplicantnBankingdaynBeneficiarynComplyingpresentationnConfirmationnConfirmingbanknCreditnHonournIssuingbanknNegotiationnNominatedbanknPresentationnPresenter第一次系统地对有关信用证的14个概念进行了定义*Yuqiang Copyright Reserved17UCP600与UCP500的比较分析nArticle2DefinitionsnForthepurposeoftheseru
14、les:nAdvisingbankmeansthebankthatadvisesthe credit at the request of the issuingbank.nApplicantmeansthepartyonwhoserequestthecreditisissued.*Yuqiang Copyright Reserved18UCP600与UCP500的比较分析nBankingdaymeansadayonwhichabankisregularlyopenattheplaceatwhichanactsubjecttotheserulesistobeperformed.nBenefici
15、arymeansthepartyinwhosefavouracreditisissued.*Yuqiang Copyright Reserved19UCP600与UCP500的比较分析nComplyingpresentationmeansapresentationthat is in accordance withthe terms andconditions of the credit,the applicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpractice.nConfirmation means a defini
16、te undertakingoftheconfirmingbank,inadditiontothatoftheissuingbank,tohonourornegotiateacomplyingpresentation. *Yuqiang Copyright Reserved20UCP600与UCP500的比较分析nConfirmingbankmeansthebankthataddsitsconfirmationtoacreditupontheissuingbanksauthorizationorrequest.nCreditmeansanyarrangement,howevernamedor described, that is irrevocable andtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonouracomplyingpresentation.*Yuqiang Copyright Reserved21UCP600与UCP500的比较分析nHonourmeans:na.topayatsightifthec
