《银行从业资格考试2016《个人理财》试题（4）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行从业资格考试2016《个人理财》试题（4）（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、本文格式为Word版，下载可任意编辑银行从业资格考试2016个人理财试题（4） 银行从业资格考试网为您用心挑拣的考试题目和后面的答案，梦想大家能够冷静应对考试。 11.在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的处境，以及处理利益冲突的建议。 A.所在金融机构管理层 B.银行业协会 C.中国银行业监视管理机构 D.利益冲突当事方 12.按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，以下说法错误的是()。 A.未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密 B.未经批准，不得向同业人员表示银行公
2、文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料 C.从业人员应合理保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料 D.未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对公众传播，但可以与同业人员交流 13.对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处置措施是()。 A.通报同业 B.经济处置 C.批评教导 D.所在机构惩戒 14.以下行为不符合商业银行审慎经营原那么的是()。 A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受才能 B.商业银行在向客户销售有关产品时，应
3、了解客户的风险偏好、风险认知才能，评估客户财务状况，替客户选择适合的投资产品 C.区分一般性业务接洽活动与参谋服务，防止误导客户和不当销售 D.商业银行根据要求代销金融机构供给的材料，按照审慎经营的原那么重新编写有关产品的介绍材料 15.当宏观经济处于通货膨胀时，中央银行通常会()法定存款打定金率。 A.降低 B.提高 C.不变更 D.变动 16.关于货币政策对证券市场的影响，以下说法不正确的是()。 A.一般来说，利率下降时，股票价格将上升 B.假设中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨 C.假设中央银行提高存款打定金率，证券市场价格趋于上涨 D.假设中央银行提高再贴现率，会使证券市场行
4、情走势下跌 17.某银行有两个理财产品，l号理财产品的期望收益率为21.50/o0，方差为7.o9%，标准差为26.17%;2号理财产品的期望收益率为l.75%，方差为1.18%，标准差为l0.85%。关于这两款产品，以下说法错误的是()。 A.1号理财产品的收益相对较高 B.2号理财产品的收益相对较低 C.1号理财产品的风险相对较低 D.2号理财产品的风险相对较低 18.在最充分分散条件下，投资组合也不能分散的风险是()。 A.特定公司风险 B.非系统风险 C.独特风险 D.市场风险 19.王先生将1万元用于投资某工程，该工程的预期收益率为l0%，工程投资期限为3年，每年年末支付一次利息，王
5、先生选择了利息再投资，结果一年王先生可以获得本金和利息共 ()元。 A.13000 B.13310 C.13400 D.13500 20.王先生将1000元存人银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后能取得的总额为()元。 A.1250 B.1050 C.1200 D.1276 11.A解析根据银行业从业人员职业操守第l4条的规定，银行业从业人员应当坚持忠诚守信、公允合理、客户利益至上的原那么，正确处理业务开拓与客户利益养护之间的关系，并按照以下原那么处理潜在利益冲突：在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的处境，以及处理利益冲突的建议。银行业从业人员本人及其亲属添
6、置其所在机构销售或代理的金融产品，或采纳其所在机构供给的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普遍金融消费者的条件与其所在机构举行交易。A选项正确。 12.D解析从业人员与同业人员的关系协调处理原那么包括商业保密与学识产权养护：银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业机要。银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正值手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业机要。银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害
7、同业人员所在机构的学识产权和专有技术。 13.A解析根据银行业从业人员职业操守第47条可知，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视处境赋予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。 14.B解析根据商业银行个人理财业务管理暂行手段第37条的规定，商业银行利用理财参谋服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知才能和承受才能，评估客户财务状况，供给适合的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，透露相关风险。 15.B解析当宏观经济处于通货膨胀时，说明经济活动中的货币供应超过货币需求。中央银行提高法定存款打定金率后，商业银行可运用的资金就会裁减，贷款才能下
8、降，市场货币流通量便会相应裁减。因此，当宏观经济处于通货膨胀时，中央银行通常会提高法定存款打定金率。B选项正确。 16.C解析中央银行提高法定存款打定金率，一方面，商业银行可运用的资金就会裁减，贷款才能下降，市场货币流通量便会相应裁减;另一方面，企业的生产扩张被抑制，利润下降。因此，法定存款打定金率提高后，一般来说，证券市场价格趋于下跌。C选项说法错误。 17.C解析由期望收益率可以看出l号理财产品的收益高于2号。方差或标准差可以用来考察某种金融资产的收益波动性即风险。所以1号理财产品的风险相对较高。 18.D解析由于市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上全体的投资对象，所以不能通过组合投资来分散。 19.B 20.A解析王先生5年后能取得总额=1000(1+5%5)=1250(元) 属于您的银行专业资格考试推举： 2022年银行专业资格考试报考指南 2022年银行专业资格考试备考三步曲 2022年银行从业资格考试怎样复习 2022年银行从业资格考试题型及答题技巧 2022上半年银行专业资格考试报名时间 银行业初中级资格考试时间详情（2022年） 7
