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1、反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（B ）年。A、5 年B、10 年C、15 年D、20 年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 FI起至少保存（B ）年。A、3 年B、5 年C、10 年D、15 年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融 机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（B ） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5B、 10C、 15D、 204、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱 工作进行监督管理。A、中国证券监督管理委
2、员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（A ） 进行一次审核。A. 每半年B、每季度 C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当口期货经纪合同终止之日起至 少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交 易发生之口起至少保存（D ）年。B、10, 10C、5, 20D、20, 207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（C ）年。A、5 年B、10 年C、20 年D、15 年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（B ）A、当口累计交易20万以上的资金划转
3、B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券 交易9、人行下设（A ）,职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额 交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。A、反洗钱监测分析中心B.反洗钱监察中心C、反洗钱监控中心D、反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少耍开展（C ）。A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法单笔或者当 口累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现 金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、
4、现金汇款、现金票据解 付及其他行为的现金支取。此行为属于（D ）A、可疑交易 B、咼风险交易C、频繁交易D、大额交易12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（A ）人、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易D、大额交易13、下列行为不属于可疑交易的有：(A )A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人 民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在 相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支 取资金。C、客户信息资料有虚假
5、内容。D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌 疑。14、客户身份资料和交易记录保存的原则：(A )安全、准确、完整、保密的原则B、公开、公平、公正的原则C、安全、准确、保密的原则D、公开、准确、完整的原则15、公司建立反洗钱领导小组的职责：(A )A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度, 负责对反洗钱工作的有效实施负责。B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对 可疑交易资金的侦查。C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务, 执彳亍反洗钱工作小组的相关要求。D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。16、未按照
6、规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管 部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的， 处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员，处(C)以下罚款A、20万元以上50万元以下B、1万元以上10万元以下C、1万元以上五万元以下D、5万元以上10万元以下17、“一法四规章”从(B )开始施行。人、2002 年B、2007 年 C、2008 年 D、2009 年18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度：(D )A、反洗钱工作管理B.客户风险等级划分标准管理办法C、大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法
7、19、金仕达反洗钱系统代码1206偉：(A )A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户B、当日累计交易20万以上的资金划转C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券 交易。20、金仕达反洗钱系统代码1207像：(B )人、刃:户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的 资金收付C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券 交易。二、多项选择题（每题3分，共30分）
8、1、下列哪些法律规章属于“一法四规章冬（ABCDE ）A、反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法E、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的 市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十 万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员，处一万元以上五万元以下罚款：（CD）A、按照规定履行客户身份识别义务的；B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄露有关信息的；D、拒绝、阻碍反洗钱检查、
9、调查的；3、以下哪些是我司反洗钱内控制度：（ABCD ）A、反洗钱工作管理B.客户风险等级划分标准管理办法C、大额交易和可疑交易报告管理办法D、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4、下列属于高风险等级客户的有：（ABC）A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；B、人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；C、在日常交易监控中被报送可疑交易的；D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符 的5、下列属于中风险等级客户的有：(BCD)A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的;B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不
10、对应、 不完整、不规范、虚假、失效等情形的；C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为 正常的；D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的；6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的耍求，开展反洗钱 (AB )工作。A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研7、下列哪些属于客户身份识别措施：(ABCD)A、核对客户身份证件或证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实8、开户环节基本要求：(ABCD)八、识别客户身份B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或
11、者其他身份证明 文件的复印件或者影印件。9、下列属于可疑交易行为的有：(ABCD)人、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资 金帐户。B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的 现金收付。C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。D、长期不进彳亍期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期 货交易，而且资金量巨大。10、可疑交易报告流程：（ABC）A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的业务部门。当发现有可疑交易时, 应于发现当日书面向公司合规审查部报告。B、经合规审查部分析确认为可疑交易的，由该机构填写期货业金 融机构可疑交易报告表。经公司负责人签字后，以
12、书面形式和电子 文档形式向反洗钱监测分析中心上报。C、对于业务部门报告后，经公司合规审查部分析认定为非可疑交易 的交易，公司对此设立专门的档案，以备核查。D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。三、判断题（每题2分，共30分）1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩 饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（V ）2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金 融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（X ）3、破产和解散吋，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中 国期货业协会。（X ）4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进
13、行或少量进 行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（V ）5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期 货交易，然后迅速销户。（V ）6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客 户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（V ）7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货 合约为标的，在以一价位开仓的同吋在相同或者大致相同价位、等量 或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（V ）8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。（X ）9、对于高风险客户，至少耍每半年复核一次。（V ）10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货 行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使 工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断 及发现能力。（V ）11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（X ）12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（V ）13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（X ）14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有 权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（V ）15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（X ）
