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1、 天津金融机构发展报告 2018年，天津市深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想、党的十九大会议精神以及习近平总书记“三个着力”重要要求，统筹做好“五稳”工作，坚持稳中求进的工作原则，在保持经济运行整体平稳的基础之上，不断推进结构的转型升级，改善民生民计，激发市场活力，提升产品质量。2018年，天津市地区生产总值达到18809.64亿元，相较于2017年增加了3.6%。其中，三次产业的比重分别为0.9%、40.5%、58.6%，而三次产业增加值分别为172.71亿元、7609.81亿元和11027.12亿元，同比分别增长了0.1%、1.0%和5.9%。天津市在2018年扎实推进去产能进程，供
2、给侧结构性改革年度任务全面落实。年末规模以上工业资产负债率为57.9%，较2017年减少了1.9个百分点，是自2013年来资产负债率最低的一年。在降成本方面，天津市出台了一批新的政策措施，帮助企业逐渐降低其成本。天津市积极响应国家政策号召，在去产能进程、推进供给侧结构性改革战略中认真履行自身职责，坚持以实体经济为发展核心，加大金融服务实体的力度，保持天津市经济整体水平的稳健发展。2018年，来天津投资的京冀企业投资规模为1233.88亿元，占天津实际利用内资金额的比重为46.4%。此外，天津市加大对北京疏解非首都功能的支持力度，滨海中关村科技园区已有近1000家注册企业，天津宝坻、武清等地区承
3、接平台建设速度大幅提升，在雄安新区的建设方面，天津与河北展开八个方面的合作，天津市金融机构发展始终秉持“一基地三区”建设，加大产业、交通和生态建设领域与北京、河北两地在金融合作的力度。未来天津市金融业将继续围绕京津冀协同发展和雄安新区建设，提升金融服务和支持能力。在“一带一路”倡议的推进下，天津运用其自身自贸区的优势，加强对“三区一基地”的建设，从资源要素上进行创新，充分利用其港口优势、环渤海条件，积极推动供给侧结构性改革，在“巩固已有发展”“增强相对优势”“提升服务效率和畅通交易环节”等领域上做足功夫，加快建设以人工智能为主的创新型智能科技产业的发展。推动传统行业的转型升级，鼓励工业企业上云
4、1，提高服务业层次和规模，以及开展高质量招商引资。一 天津银行业金融机构发展状况截至2018年末，天津市银行业金融机构数为3167家，较2017年增加了38家，其中大型商业银行增加了23家，股份制商业银行增加了22家，城市商业银行增加了12家，但小型农村金融机构、邮政储蓄以及外资银行的数量相对上年均有所减少。从金融从业人数指标来看，2018年从业人数为66180人，相较于上年增加了1754人。法人机构数也从2017年45家增加至47家。2018年，天津市银行业金融机构的资产总额为4.9万亿元，同比增长了1.3%。表1 2018年天津市银行业金融机构情况类别营业网点法人机构数（家）机构数（家）从
5、业人数（人）资产总额（亿元）大型商业银行127028498132130小型农村金融机构535811847992股份制商业银行4531034381591邮政储蓄399455410190城市商业银行316769488541新型农村金融机构108142430318外资银行4515037921国家开发银行及政策性银行1358731110财务公司82366457信托公司24351252其他182788842115合计3167661804944147资料来源：中国人民银行天津分行、天津银监局。|Excel下载表1 2018年天津市银行业金融机构情况1.资产规模平稳增长，赢利能力明显下降2018年末，天津市
6、银行业金融机构资产总额为4.9万亿元，较上年减少了1.4%；负债总额为4.7万亿元，较上年增加了1.5%，增速下降了0.9个百分点；不良贷款余额为939.1亿元，较年初增加了262亿元；不良贷款率为2.6%，较年初增加了0.6个百分点。2.存款小幅增长截至2018年末，天津金融机构（含外资）本外币存款余额规模高达30983.17亿元，与年初相比增量为42.36亿元，增长了0.14%，增速比上年的2.9%出现明显下降。从存款结构看，住户存款与年初相比增量为1188.62亿元，非金融企业存款与年初相比减少了516.86亿元，而广义政府存款和非银行业金融机构存款与年初相比分别减少了322.84亿元和
7、198.38亿元。2017年、2018年各月份天津市金融机构本外币存款增速变化见图1。图1 2017年、2018年各月份天津市金融机构本外币存贷款增速变化3.贷款平稳增长2018年末，天津市金融机构本外币贷款余额高达34084.90亿元，与年初相比增量为2439.09亿元，较上年增加了7.7%。具体来看，住户贷款与年初相比增量为1516.59亿元，非金融企业及机关团体贷款与年初相比增量为848.47亿元，非银行业金融机构贷款与年初相比增量为8.41亿元。其中，住户贷款的增长规模最大，其次是非金融企业及机关团体，而非银行业金融机构的贷款增长规模相对较小。对重点领域投放力度进一步加大。普惠口径小微
8、贷款余额同比增长31.4%，较上年提高12.8个百分点；科学研究和技术服务业贷款余额同比增长21.1%，较上年提高29.9个百分点；保障性住房开发贷款余额878亿元，同比增长30.5%，较上年提高21.5个百分点；住户短期消费贷款余额602.9亿元，同比增长145.1%，较年初新增356.9亿元，增量是2017年增量的4.5倍。外币存贷款双双呈现下降趋势。外币各项存款同比下降14.5%，较年初减少26.5亿美元，同比多减61.5亿美元。外币各项贷款余额同比下降1.9%，较年初减少9.4亿美元，同比少增39.1亿美元。4.表外各类业务增速总体下降2018年末，天津市银行业金融机构担保类、承诺类、
9、金融资产服务类、金融衍生品类四类表外业务余额同比下降了12.2%。其中，担保类表外业务同比增长了1.6%，承诺类、金融资产服务类和金融衍生品类表外业务分别同比下降了7.9%、14.0%和30.1%。5.存贷款利率水平基本稳定2018年，天津市金融机构人民币企业贷款加权平均利率为5.24%，比上年上升0.36个百分点。但第四季度企业一般贷款利率快速回落，较第三季度下降0.20个百分点，其中小微企业一般贷款加权平均利率下降了0.23个百分点。2018年，中国人民银行天津分行累计发放再贴现53.2亿元，是上年的3倍。6.跨境人民币业务量下降2018年，天津市跨境人民币业务收付金额总计2139.8亿元
10、，同比下降10.8%。其中，实收966.0亿元，同比下降14.0%；实付1173.9亿元，同比下降7.5%。实收降幅大于实付降幅，资金净流出207.9亿元，同比增长41.7%。经常项下资金净流出261.2亿元，同比减少7.8%；资本项下资金净流入53.3亿元，同比减少61%。境内主体参与积极性提升，2018年新增企业1040家，同比增加了17.3%。二 天津证券机构发展状况2018年天津市证券业发展平稳，年末证券账户有516.78万户，较上年末增加了8.2%；境内外上市和新三板挂牌企业新增18家，累计259家；各类证券交易额为37183.74亿元，较上年减少了14.6%，其中，股票交易额、债券
11、交易额、基金交易额以及期货市场成交额分别为17661.73亿元、16930.48亿元、2526亿元、66614.89亿元，分别较上年增加了-20.8%、-13.5%、58.1%、10.2%。整体而言，天津市证券行业规模较2017年有所下降，但基金交易规模以及期货市场表现出上升的态势。1.2018年天津证券业运营状况如表2所示，2018年末天津证券机构数量相较于2017年末有所增加，并取得了新的进展。证券总公司数量与上年保持一致，仍旧维持着1家；而在其下设立的分公司数量相较于2017年的25家，新增了8家，截至2018年末，天津证券分公司数量达到33家；辖区内证券营业网点数量有小幅减少，由201
12、7年的154家减少至151家，减少了3家营业网点；证券信用评级公司和证券投资咨询公司的数量仍旧保持与2017年一致，均为1家；证券投资咨询分公司的数量相较于上一年的3家增加至5家；独立基金销售机构的数量也从上一年的4家增加至8家。表2 天津证券机构数量单位：家机构类型2017年12月2018年12月证券总公司11证券分公司2533辖区内证券营业网点154151证券信用评级公司11证券投资咨询公司11证券投资咨询分公司35独立基金销售机构48资料来源：天津证监局官网。|Excel下载表2 天津证券机构数量2.法人证券公司资产规模有所下降整体来看，2018年天津市证券营业部的总资产规模相较于201
13、7年有所下降，由于受到宏观经济的影响，在三期叠加冲击下，外加中美贸易摩擦等多方面的影响，对我国股市、债市等资本市场的冲击不容忽视。如图2所示，2018年1月证券营业部总资产规模为173.42亿元，相较于2017年1月的190.69亿元，下降了9.06%。2018年5月，总资产规模达到最高值，为187.95亿元，但同比减少了9.01亿元。2018年12月，天津证券营业部总资产规模达到138.50亿元，为全年最低水平。图2 2018年各月份天津市证券营业部总资产规模图3 20172018年天津市期货机构交易情况3.法人期货公司代理交易规模有所上升截至2018年末，天津市有6家法人期货公司。天津市法
14、人期货公司资产共计93.98亿元，相较于2017年末（76.66亿元）增长了22.6%。2018年末期货公司的净资产为22.68亿元，同比增长了2.6%。年末净利润为731.12亿元，相较于2017年的819.96万元有所减少。从图3可以看到，2018年期货公司代理交易量和代理交易额均出现上升的态势，分别升至6967万手和4.42亿元，同时期货营业部代理交易量出现小微下调，但期货营业部代理交易额显著上升，由2017年2.1亿元上升至2.3亿元，增加了9.5%。4.上市公司数量有所增长，总市值骤减2018年12月，天津上市公司的数量由上年的49家增加至50家，新增的一家企业是在上海证券交易所挂牌
15、上市的A股。而上市挂牌公司的总股本在2018年12月为644.68亿股，同比增加了24.34亿股；总市值为3853.01亿元，相较于上一年的5245.12亿元，减少了1392.11亿元，减少幅度为26.54%。5.新三板挂牌企业有所下降截至2018年末，天津新三板挂牌公司有194家，相较于2017年的205家减少了9家，2018年末，全国新三板挂牌公司的数量为10691家，天津新三板挂牌公司在全国的占比为1.81%，其中96家企业有市值，有10家企业处于创新层，88家企业处于基础层，80家企业处于竞价转让，剩余16家企业处于做市转让。通过市值划分96家新三板企业：其中有9家企业的市场超过10亿元，为第一个层次；第二个层次为规模3亿10亿元的企业，有18家企业；第三个层次为规模1.5亿3亿元的企业，有17家企业；第四个层次为规模1亿1.5亿元的企业，数量为14家；第五个层次为规模0.5亿1亿元的企业，数量为13家；最后一个层次为规模在0.5亿元以下的企业，数量为25家。专用设备制造企业的数量最多，有1
